對公結(jié)算賬戶檢查和整改情況報告(精選6篇)-wenkub.com
2025-04-24 13:34 本頁面
【正文】 — 15 —此文檔下載后，可根據(jù)您的需要隨意編輯修改，歡迎您下載使用。 三、銀企對賬情況 我行一直以來都按規(guī)定與對公帳戶實(shí)行定期對賬制度，按季、按月向?qū)蛻艉灠l(fā)對賬單并按期收回，在收回時均認(rèn)真進(jìn)行要素核對，防止虛假對賬。同時逐筆進(jìn)行大額支付核實(shí)并登記臺帳，由專人妥善保管相關(guān)登記簿。無違規(guī)為單位、企業(yè)及個體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為。財政類賬戶17戶，其中：基本存款帳戶6戶，一般存款帳戶8戶，專用存款帳戶3戶。 ?。ㄈ┳兏闆r 我支行開立但監(jiān)管賬戶暫未辦理過變更業(yè)務(wù)。 。 （法定代表人、財務(wù)負(fù)責(zé)人）進(jìn)行了身份核實(shí)，留存了有效的聯(lián)系方式。 ，不存在被單位或他人取回、再經(jīng)手，存在調(diào)換嫌疑。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。 二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。 二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查，對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識別，積極做好準(zhǔn)備工作、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動?，F(xiàn)我社寺坡衛(wèi)生院對公賬戶打算撤銷對公賬戶。 ?。ㄈo法打印對賬單的賬戶，經(jīng)查證屬于原來開戶時選擇了不打印，積極聯(lián)系客戶，變更打印方式。 部分賬戶無法打印余額對賬單。第三篇: 對公結(jié)算賬戶檢查和整改情況報告 根據(jù)洛南聯(lián)社財會部要求，我社對已開立的所有對公存款賬戶進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、我社現(xiàn)存單位結(jié)算賬戶11戶，全部為基本存款賬戶，通過檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，開戶單位提供的申請資料完整、真實(shí)、有效，開戶申請資料保管齊全、合規(guī)。采取措施，穩(wěn)健經(jīng)營。針對銀監(jiān)局的風(fēng)險問題提示，該行結(jié)合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規(guī)性，排查工作實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶全覆蓋。目前我行執(zhí)行《XX人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規(guī)定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責(zé)任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。 二、自查發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險隱患 ?。ㄒ唬┪唇I部門負(fù)責(zé)同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營。 （四）我行不存在通過同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)消貸款規(guī)模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調(diào)節(jié)利潤等監(jiān)管套利，不存在違規(guī)利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會計核算真實(shí)、完整、規(guī)范，不存在不合規(guī)問題。 （四）同業(yè)業(yè)務(wù)開展合規(guī)方面 同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專營部門制，授權(quán)管理體系較為健全。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，對賬戶資金往來情況及時進(jìn)行臺賬登記。一是內(nèi)部審計部對合規(guī)性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設(shè)的同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制機(jī)制。三是對各類同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執(zhí)行相應(yīng)的制度與辦法。截止至20xx年X月X日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為X萬元，分別為XX同業(yè)存放X萬元與XX銀行同業(yè)存放X萬元。 綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶管理方面總體情況良好。 公司財務(wù)中心負(fù)責(zé)銀行賬戶管理的基本信息臺賬的建立、日常維護(hù)和管理。 經(jīng)自查，無越權(quán)操作行為。 截至目前為止，公司對
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