平安保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員理賠培訓(xùn)教程27頁ppt-平安保險(xiǎn)-wenkub.com
2025-08-01 10:32 本頁面
【正文】 在一線展業(yè)的業(yè)務(wù)員能夠全面了解被保險(xiǎn)人、受益人情況，幫助公司正確認(rèn)定保險(xiǎn)金受益人是業(yè)務(wù)員一項(xiàng)光榮而神圣的職責(zé)；受益人的指定是被保險(xiǎn)人的真實(shí)意愿的表達(dá)，保護(hù)合法受益人的正當(dāng)權(quán)益是我們尊重客戶、保護(hù)客戶的具體體現(xiàn)，同時(shí)，尊重客戶的選擇也是業(yè)務(wù)員提升服務(wù)意識(shí)的集中體現(xiàn)。 客戶出險(xiǎn)后，您應(yīng)及時(shí)提醒客戶在條款規(guī)定的期限內(nèi)向公司報(bào)案 。 22 ：遵循保險(xiǎn)條款，保護(hù)合同雙方的利益。只有當(dāng)核賠人有理由對索賠的某一方面產(chǎn)生懷疑時(shí)，才會(huì)要求進(jìn)一步的信息來幫助作出理賠決定；因此，理賠調(diào)查的目的不是為了直接確定是否賠償，而是為作出結(jié)論提供必要的信息 。 19 《 保險(xiǎn)法 》 規(guī)定的時(shí)效之內(nèi) 《 保險(xiǎn)法 》 第二十六條規(guī)定，人壽保險(xiǎn)的申請時(shí)效是五年，其他人身險(xiǎn)的申請時(shí)效是二年。 ： 事故者是否是保險(xiǎn)單上的被保險(xiǎn)人或投保人在有些保險(xiǎn)單上容易出錯(cuò)。 （ 7） “ 戶口注銷證明 ” 的獲得： 居民死亡后必須由其親屬到當(dāng)?shù)嘏沙鏊M(jìn)行戶口注銷，戶口注銷后派出所會(huì)出具一份三聯(lián)式的 “ 戶口注銷證明 ” ，向保險(xiǎn)公司提出身故保險(xiǎn)金索賠時(shí)應(yīng)提供其中的一聯(lián)。 16 （ 4） “ 意外事故證明 ” 的獲得： 客戶發(fā)生意外事故時(shí)，您應(yīng)注意提醒家屬準(zhǔn)備 “ 意外事故證明 ” 材料，如意外車禍索賠應(yīng)向交警部門索要“ 交通事故責(zé)任認(rèn)定書 ” ；意外被打傷或遭搶劫受傷應(yīng)提供 110報(bào)警或警察的 “ 事故證明 ” 等。 1 5 . 戶口注銷證明 。 1 1 . 手術(shù)證明 。 7. 出院小結(jié) 。 15 申請各種保險(xiǎn)金應(yīng)備文件 申請項(xiàng)目 應(yīng)備證件 證件代碼說明 意外醫(yī)療（門診） 1 、 2 、 3 、 6 、 8 、 12 意外醫(yī)療（住院） 1 、 2 、 3 、 7 、 8 、 12 住院醫(yī)療 1 、 2 、 3 、 7 、 8 一般住院津貼 1 、 2 、 3 、 7 、 9 癌癥住院津貼 1 、 2 、 3 、 7 、 9 、 10 手術(shù)津貼 1 、 2 、 3 、 7 、 9 、 11 重大疾病 1 、 2 、 3 、 7 、 10 防癌 1 、 2 、 3 、 7 、 10 因患癌癥的保費(fèi)豁免 1 、 2 、 3 、 7 、 10 生命尊嚴(yán)提前給付 1 、 2 、 3 、 7 、 10 疾病身故 1 、 2 、 3 、 4 、 5 、 6 、 7 、 13 、15 、 16 因疾病身故的保費(fèi)豁免 1 、 2 、 3 、 4 、 5 、 6 、 7 、 13 、15 、 16 意外身故 1 、 2 、 3 、 4 、 5 、 6 、 7 ； 14 、15 、 16 因意外 身故的保費(fèi)豁免 1 、 2 、 3 、 4 、 5 、 6 、 7 ； 14 、15 、 16 疾病殘廢（高殘或全殘） 1 、 2 、 3 、 6 、 14 意外殘廢（高殘或全殘） 1 、 2 、 3 、 6 、 12 、 14 宣告死亡 17 1. 保單及最近一期交費(fèi)收據(jù)原件 。材料不全或缺乏有效性，核賠人將不會(huì)立案并會(huì)要求您補(bǔ)充所需的材料。 （ 1）出險(xiǎn)的時(shí)間、地點(diǎn)、原因 （ 2）被保險(xiǎn)人
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