【正文】 加上正在發(fā)行的()公司旗下共擁有()只基金,所管理的資產(chǎn)規(guī)模達到了()億元?！　　　　痘鸸芾砉竟善蓖顿Y管理能力綜合評價》排名,去年位于股票投資綜合管理能力排名前5名的()、()、(),今年都跌出前10名,顯示在機構(gòu)博弈時代,基金公司之間的競爭也非常激烈。統(tǒng)計顯示,最近兩個月新成立的(),占今年以來基金總發(fā)行規(guī)模的42%?！≮H回　　()申購和贖回實現(xiàn)流通的。T日基金單位凈值　　●判斷題　　、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為申購?！　?，可在廣發(fā)基金公司網(wǎng)站上進行開放式基金的開戶、交易及查詢等業(yè)務(wù)。　　　　，需要填寫申請表，這時候你需要決定的是（）　　　　　?。ǎ　　　　　　　　　。ǎ　?%%%　　，最近發(fā)行的復(fù)制基金南方穩(wěn)健2號的申購費為（）　　%%%%　?。ㄕJ）申購時，一般有前端和后端收費兩種模式，關(guān)于這兩種收費模式，下列哪種說法是正確的（）　　，因為后端收費模式在申購時免交（認）申購手續(xù)費，申購時省下的申購費也在省錢。 在開放式基金成立之后,投資者通過銷售機構(gòu)申請向基金管理公司購買基金單位的過程稱為（）?！　　　。l(fā)行封閉式基金規(guī)模最大的基金公司是（）?！　　　　　　　?. 截止到2006年8月1日，目前基金資金規(guī)模最大的是?！　?。（）？（）　　封閉型基金　　(1)有最高限額，不得追加　　(2)規(guī)定期限內(nèi)不得贖回　　(3)全部資金用于投資　　(4)有利于增加基金的長線收益　　(5)適用開放度不高的小規(guī)模金融市場　　開放型基金　　(1)沒有最高限額,可隨時新發(fā)　　(2)規(guī)定期限內(nèi)可贖回　　(3)留一部分資金應(yīng)對隨時發(fā)生的贖回　　(4)用于長線投資部分少,影響收益　　(5)適用開放性強的大規(guī)模金融市場。（）,其募集得到的資金可全部用于投資。（）,但由于投資者能夠隨時進行買賣,手續(xù)費相對較低,因此流動性較強,變現(xiàn)性較好。（），最后一只到期的基金是（），其到期日為（）。（）上市交易，買賣程序與（）相似。，投資對象多為_____。，而買入價是____的價格即贖回價格。，且在_____交易的基金。（），即“單位基金資產(chǎn)凈值”?！　　　　　　！衽袛囝}，也可以在交易所進行基金份額交易（）ETF●選擇題。　　，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購/贖回或買賣交易　　。（）貨幣市場基金　　A. 股票B. 可轉(zhuǎn)換債券　　C. 剩余期限超過397天的債券　　D. AAA級以下的企業(yè)債券　　A. 南方B. 華夏　　C. 華安D. 博時　　　　,年收益率在前三位的貨幣型基金為（）　　　　　　●填空題，一類是____，投資在以各種貨幣發(fā)行的短期金融商品上的基金；另一類是_____，它是投資在以一種貨幣發(fā)行的金融商品上的基金。而那只老肥豬由于大家不斷地想讓它肥下去，最后也不幸被撐死了。后來有個沒養(yǎng)過豬的放羊人，他花10塊錢也買了一只10斤的小豬而沒買那只老肥豬身上的5斤肉。投資基金就像養(yǎng)豬　　小美妞帶著一肚子的問題來找大力基，大力基卻先給小美妞講了個故事。這就像一個“金字塔”，低價時買得多，高價時買得少，綜合購買成本較低，贏利能力自然也就較強。以目前的市場環(huán)境為例，未來不確定性很強，在選擇好一只基金之后，全倉押入并不是科學(xué)方法。在買基金時的這種心態(tài)既滿足其心理需求，又可以根據(jù)市場環(huán)境變化進行轉(zhuǎn)換減少風(fēng)險。選擇相關(guān)性小，甚至是負相關(guān)的證券進行組合投資，會降低整個組合的風(fēng)險?！　。ㄒ唬┒ㄆ诙ㄍ斗ā　〈罅憾ㄍ?，就是一定要投(資)。如果遇到基金收益持續(xù)下降，經(jīng)分析認為該基金無長期持有價值時，也應(yīng)當(dāng)立即贖回，以避免更大的損失。一般情況下，開放式基金投資的股票多數(shù)是具有投資價值的潛力股和藍籌股，時間越長，投資價值才會體現(xiàn)得越好。結(jié)果回頭看還是那些老老實實把錢放在基金里面的沙僧基民們賺得盆滿缽滿。建議可重點關(guān)注以下兩種類型：第一，選擇投資具有高成長性的小市值公司股票的基金。小測驗：基金的好處：　　 　　　　　　　　　、多種行業(yè)、多個品種上　　　　 　、期貨交易等其他投資渠道，也沒有時間長期關(guān)注　　　　、操作經(jīng)驗豐富、信息渠道廣泛等優(yōu)勢，具有更強的獲利能力　　，能為投資者獲取更穩(wěn)健的投資回報　　，基金資產(chǎn)只能獨立存放于托管銀行的獨立賬戶中　　，并對基金管理公司的運作進行監(jiān)督　　，嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金契約的規(guī)定保管基金資產(chǎn)　　，基金資產(chǎn)仍會在相應(yīng)的法律框架內(nèi)得到安全保障　　　　 　　　、年度報告、基金投資組合公告、基金凈值公告及公開說明書　　　　　　　　小測驗：基金的分類　　　　按法定的一級分類分為按投資的風(fēng)格分類分為　　　　　　，又追求當(dāng)期收入　　　　　　 　　　%以上投資股票　　%以上投資債券　　%至50%用于優(yōu)先股和債券投資　　%至75%用于普通股投資　　　　　　，又追求當(dāng)期收入　　　　　　　　　　　　A.“月光”一族　　　　　　　　　　　　　　小測驗：基金風(fēng)險排排坐請按風(fēng)險收益從低到高排列基金產(chǎn)品類型　　　　　　　　　　　　　　　　小測驗：你屬于何種類型投資者？你近期購買或仔細關(guān)注過下列哪些基金　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　穩(wěn)健型投資者：如果你選擇了ACDEG　　建議可重點關(guān)注以下三種類型：第一，重點投資高股息、高債息品種的基金，或者本身熱衷于分紅的基金。　　小美妞：那就是說，我只要買排名靠前的基金就可以了？　　大力基：基金評級就像給基金選美，雖然考察了其方方面面，但并不能預(yù)測其一生。如何挑選基金？　　小美妞：市場上這么多只基金我應(yīng)該買哪一只呢？　　大力基：都說選基金如同選配偶?！　⌒∶梨ぃ涸瓉?，基金理財應(yīng)占資產(chǎn)(收入)的多少，需要視投資組合中其他資產(chǎn)配置的狀況而定。我只告訴你以下幾個數(shù)據(jù)：幾乎所有基金的回報率都是正值；半數(shù)以上的基金近一年的回報率都在20%以上；九成以上的開放式基金近一年回報率都在30%以上?！　∫豢吹诫S股市東風(fēng)，以肉眼看得見的速度蓬勃生長起來的基金，小美妞不想再猶猶豫豫地繼續(xù)等待下去?！　‘?dāng)然，面對鋪天蓋地的公告，很多投資者很難照顧全面，還有一個最為捷徑的方法，就是通過撥打各家基金的咨詢電話，及時了解和咨詢各個基金產(chǎn)品的最新動態(tài)。投資者需要特別關(guān)注人員的變化，是否有新業(yè)務(wù)，投資策略是否改變等等。這些細節(jié)問題都是在招募說明書中可以發(fā)現(xiàn)的，提前計算好費用和成本，可以幫助你更好地選擇和判斷未來的收益情況。贖回費用則是和持有期限有關(guān)，通常標(biāo)準(zhǔn)是，持有兩年以上贖回的費率為0%，%，%。計算費用成本　　如果通過上述兩大部分的閱讀，投資者感覺很認同該產(chǎn)品，有很明確的投資意愿，接下來就要為購買作準(zhǔn)備工作。從不同的投資理念中可以感受到不同地投資個性。這部分主要是基金公司闡述自身的投資理念、投資策略以及資產(chǎn)配置策略。一般而言，投資決策委員會成員是該基金投資策略的決策者，由公司高層管理人員、投資總監(jiān)和基金經(jīng)理共同組成。如果不是自己熟悉的公司，投資者可以從公司股權(quán)構(gòu)成和高層經(jīng)歷的介紹中，初步了解該公司的實力和背景。按照法定的一級分類方法，目前的開放式基金分為股票型、混合型、債券型和貨幣型四大類別，其收益和風(fēng)險是依次遞減的。 面對一份冗長晦澀的開放式基金招募說明書，你是否有耐心閱讀，是否能讀得明白，可能許多投資者都會望而卻步，大部分人僅僅是查閱一下新基金的性質(zhì)，發(fā)行的時間安排，還有認購申購的費用，其他信息基本就忽略掉了。正如消費者可以在百貨超市中買到不同廠家生產(chǎn)的商品，投資者也可以在“基金超市”買到不同基金家族的基金。即使你是遠離股票的保守型投資者，你也難免有一兩個銀行存折，只要擁有這個，你就可以證券公司在購買基金。PMicropal稍有不同：　　Morningstar 星號評級的意義　　★★★★★前10%的基金　　★★★★前10%~%的基金　　★★★前3 %~%的基金　　★★%~90%的基金　　★最后10%的基金基金購買一挑渠道　找最便捷方式投資者在眾多的基金中選出適合自己的基金后，下一步就進入到了實際操作階段。然而Morningstar風(fēng)險調(diào)整的方式和Samp。Morningstar(晨星機構(gòu)) 的評級方法：　　Morningstar和Samp。P Micropal 星號排名的意義　　★★★★★前10%的基金　　★★★★前11%~30%的基金　　★★★前31%~50%的基金　　★★排名51%~75%的基金　　★最后25%的基金　　上述評級中基金的報酬率是經(jīng)過風(fēng)險調(diào)整的。星號評級的方法，是按基金過去的績效作排名。因此，學(xué)會參考第三方的基金評級就成為我們這些準(zhǔn)基民的必修課程。　?。ㄋ?此外投資人要注意，由于基金星號是針對同類型基金的比較，因此不同類型的基金，不能單純用星號來相比較孰優(yōu)孰劣。舉例來說，如果有位投資人選一只五顆星的基金來作投資，結(jié)果該基金的績效后來逐漸落后，最后這個投資人的獲利有可能比選到一只三顆星或是兩顆星的基金還差。舉例來說，保守穩(wěn)健投資人想選擇風(fēng)險波動較低的基金，星號較多的基金并不一定就是低風(fēng)險基金，有可能是高報酬同時也是高風(fēng)險的基金。Lipper　　創(chuàng)建于1973年,1998年被路透集團收購　　如果只以基金短期的表現(xiàn)作為參考，優(yōu)質(zhì)的基金可能會因為短期的表現(xiàn)不佳而被忽略。穩(wěn)健不應(yīng)只是一個口號，它的形成和保持需要股東背景、團隊遠景、經(jīng)營理念、日常管理等多方面的保證。這樣，投資人不但可以隨時取得所需要的投資咨詢，也能從投資理財?shù)幕顒又蟹e累更多的投資經(jīng)驗和能力?！　∵x擇一家績效穩(wěn)健的公司　　每個人都希望自己投資到業(yè)績最好的基金，但如果只追求短期的績效而忽略了中長期的表現(xiàn)，則可能會出現(xiàn)與自己預(yù)期相反的結(jié)果。因此，市場的形象和良好的口碑是投資人衡量這家公司的最基本條件之一。選擇公司的五大原則　　選擇一家市場形象和口碑良好的公司　　選擇一家基金產(chǎn)品線全的公司　　選擇一家績效穩(wěn)健的公司　　選擇一家重視服務(wù)的公司　　選擇一家規(guī)模大、研究能力強的公司　　選擇市場形象和口碑良好的公司　　除了基金管理的專業(yè)和知識能力以外，基金公司最大的資產(chǎn)就是誠信。適合從事靈活、風(fēng)險與報酬都比較高的投資，不過要注意不要因一時的高報酬獲利而將全部資金投入高風(fēng)險操作，務(wù)必做好風(fēng)險管理與資金調(diào)配工作。分值越高，風(fēng)險承受能力越高。人非草木，面對波動，你不可能無動于衷。為此，可以從兩個方面來分散風(fēng)險。這一點，相信國內(nèi)投資人在今年宏觀緊縮政策和加息的背景下已經(jīng)深有感觸?！　」撅L(fēng)險：對于個股來說，短期波動來源于上市公司的經(jīng)營風(fēng)險和股價風(fēng)險。因此，需要權(quán)衡實現(xiàn)理財目標(biāo)的重要程度和你可以承受的短期波動之間的關(guān)系。首先，是因為短期波動而發(fā)生損失的風(fēng)險。另外，借來的錢是不適合投資股票或基金的。只有選擇自己合適的基金品種，才能做個快樂的投資人?！　〉谒牟健　楝F(xiàn)有的財務(wù)狀況開個處方：好好地將上述三個步驟完成后，接下來就要針對自身情況制定方案并認真執(zhí)行。也就是說，在選擇基金產(chǎn)品之前你先要了解自己，了解自己的風(fēng)險承受能力程度是怎樣以及眼光和判斷力……正所謂適合自己的才是最好的?！　×硪环矫妫c開放式基金一樣，投資者可以申購和贖回ETF，但在申購和贖回時，ETF與投資者交換的是基金份額和“一籃子”股票?！　〔贿^投資者如果是在指定網(wǎng)點申購的基金份額,想要上網(wǎng)拋出,須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)；同樣,如果是在交易所網(wǎng)上買進的基金份額,想要在指定網(wǎng)點贖回,也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)，如南方積極配置基金?！　≡谶@種結(jié)構(gòu)下,基金發(fā)起人根據(jù)一份總的基金招募書發(fā)起設(shè)立多只相互之間可根據(jù)規(guī)定的程序及費率水平進行轉(zhuǎn)換的基金,這些基金稱為“子基金”，它可依據(jù)不同的投資方針、投資目標(biāo)進行獨立的投資決策，如債券、指數(shù)和股票基金等。這種基金是在純粹的指數(shù)化投資的基礎(chǔ)上，根據(jù)股票市場的具體情況，進行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。截止到目前,我國共有43只貨幣市場基金。貨幣型基金本金比較安全，%。截止到目前,我國共有60只混合型基金。其中，最近一年總回報率排在前三位的是嘉時債券基金；富國天利增長債券；長盛中信全債。根據(jù)相關(guān)法規(guī)的規(guī)定：60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；舉個例子，股票市場不好，那么對于股票型基金，其基金資產(chǎn)的60%仍然需要投資在股票市場。因此，較適合積極型的投資人。接下來我們先從基金產(chǎn)品的介紹開始……●股票型基金　　股票基金是以股票為投資對象的投資基金，是投資基金的主要種類。開放式基金也有其自身缺點，比如說開放式基金雖然可以分散投資，降低風(fēng)險，但并不能完全消除風(fēng)險；基金雖由專家經(jīng)營，但也不排除經(jīng)理人管理不善和投資失誤的存在，這也是投資與基金的風(fēng)險?！　?。　　。根據(jù)專家經(jīng)驗，要在投資中做到起碼的分散風(fēng)險，通常要持有十幾只，甚至幾十只左右的股票，但是中小投資者通常無力做到這一點。這就像天氣預(yù)報一樣，對于明天的天氣，你是相信氣象學(xué)家的分析，還是相信自己的經(jīng)驗判斷？當(dāng)然，氣象學(xué)家也不會100%的預(yù)測準(zhǔn)確，正所謂天有不測風(fēng)云?！裢顿Y基金安全嗎？　　為了讓投資管理和基金保管分開，以達到相互集合和牽制的作用，基金的資產(chǎn)（也就是投資者的錢）和所投資的證券并不放在基金公司名下，而會委托托管銀行設(shè)立獨立的基金保管專戶來管理，并且請會計師定期核查基金賬務(wù)，基金公司只負責(zé)基