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2025-01-16 22:13 本頁面
【正文】 目標(biāo)金額、預(yù)期收益：年收入30000 生活質(zhì)量要求：由于不想要小孩，只想過穩(wěn)定的生活，所以想通過投資能掙出日常生活費用最好每年再略有贏余（至少別讓老本縮水）?！ ∧壳?，考慮到家庭資產(chǎn)的投資太偏重于穩(wěn)定型，準(zhǔn)備拿出一定資金進行投資。不知道這樣的保障是否充足？小寶寶馬上要出生了，張紅也想給孩子買份保險，但種類繁多的險種實在讓人不知所措，所以想請教專家，新生兒適合買什么種類的保險？普通的白領(lǐng)，正常的收入，不多的結(jié)余，增加的開銷，房子的按揭貸款尚未還完，孩子出生后的保障等等，這些都是金豬媽媽們要考慮的問題?！ ≡谀甓刃允罩Х矫?，張紅的年終獎金有1萬元，先生的獎金大概在2萬元，兩人都買了重大疾病險，保費支出每年有3000元。首先，為了讓張紅工作之余安心照顧肚子里的小寶寶，家里請了個保姆負(fù)責(zé)打掃衛(wèi)生以及一日三餐等雜務(wù)，工資每月600元。結(jié)婚四年有余，希望小生命的誕生能給婚姻生活帶來更加美好的開始。如果有了私家車，汽油費、養(yǎng)路費等開支，方先生單位可以報銷。房子方面，自住的現(xiàn)值35萬元，出租的那套現(xiàn)值50萬元。一家三口每個月基本生活開銷2500元，加上一點物業(yè)管理費、醫(yī)療費，總共支出3000余元。案例二方太太今年40歲，目前賦閑在家，沒有收入，也沒有社會保障，要是現(xiàn)在的經(jīng)濟狀況足夠應(yīng)付他們家的生活需求，她就不是很想再出去工作了。劉家購車前每月日常生活開支（包括兒子日常費用）5000元。另一套在市郊某在建樓盤，約270平米，2006年購置，2007年12月交房，總價165萬元，首付50萬，分15年按揭。（10分）理財方案選題案例一： 劉先生，現(xiàn)年45歲，某上市公司高層管理人員，妻子方女士，現(xiàn)年41歲，政府機關(guān)干部。對該案例中包括事項盡量做多方面估量，假設(shè)條件合理。像一份理財規(guī)劃師精心制作的方案。在規(guī)劃中標(biāo)明所列理財產(chǎn)品名稱和所屬機構(gòu)，或注明是“未上市新產(chǎn)品”。 財務(wù)問題診斷正確，分析計算正確，要有一定的數(shù)據(jù)說話。理財方案制作要求 選擇適合自己的理財命題（5選1），然后寫作理財規(guī)劃方案。 涉及面
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