一個人理財?shù)闹R準備-wenkub.com
2025-01-16 22:00 本頁面
【正文】 通過該部分的學習，對個人理財有基本認識和了解，為學習本書其他項目打下基礎。,項目一 個人理財?shù)闹R準備,49,2025/1/4,任務1.2 個人理財規(guī)劃的理論與基礎,1.2.5投資組合收益和資產(chǎn)配置 2. 資產(chǎn)配置 （3）常見的資產(chǎn)配置組合模型 金字塔型 啞鈴型 紡錘型 梭鏢型,項目一 個人理財?shù)闹R準備,50,2025/1/4,任務1. 3 個人理財業(yè)務的影響因素與理財業(yè)務的發(fā)展,【知識目標】 1. 了解我國常見的投資理財工具 2. 理解個人理財業(yè)務的影響因素 3. 了解國內(nèi)外主要理財規(guī)劃師職業(yè)資格認證 【技能目標】 1. 能夠分析經(jīng)濟增長對個人理財策略略產(chǎn)生影響 2. 能夠分析通貨膨脹對個人投資理財策略產(chǎn)生影響 3. 能夠分析匯率變化對個人投資理財策略略產(chǎn)生影響 4. 能夠分析利率變化對個人投資理財策略略產(chǎn)生影響,項目一 個人理財?shù)闹R準備,51,2025/1/4,任務1. 3 個人理財業(yè)務的影響因素與理財業(yè)務的發(fā)展,1.3.1個人理財業(yè)務的影響因素 1.宏觀因素 （1）政治、法律與政策環(huán)境 （2）經(jīng)濟環(huán)境 (3)宏觀經(jīng)濟狀況 （4）社會環(huán)境 （ 5）人口環(huán)境 （6）技術環(huán)境 2．微觀因素 （1）金融市場的競爭程度 （2）金融市場的開放程度 （3）金融市場的價格機制,項目一 個人理財?shù)闹R準備,52,2025/1/4,任務1. 3 個人理財業(yè)務的影響因素與理財業(yè)務的發(fā)展,1.3.1個人理財業(yè)務的影響因素,項目一 個人理財?shù)闹R準備,53,2025/1/4,任務1. 3 個人理財業(yè)務的影響因素與理財業(yè)務的發(fā)展,1.3.2個人理財業(yè)務的發(fā)展歷程 1.個人理財在西方發(fā)達國家的發(fā)展（三個階段） 第一個階段：20世紀30年代到60年代 第二個階段：20世紀60年代到80年代 第三個階段：20世紀80年代到現(xiàn)在,項目一 個人理財?shù)闹R準備,54,2025/1/4,任務1. 3 個人理財業(yè)務的影響因素與理財業(yè)務的發(fā)展,1.3.2個人理財業(yè)務的發(fā)展歷程 2. 個人理財業(yè)務在我國的發(fā)展 第一個階段，九十年代中期到本世紀初。 第二步，生活設計與生活資產(chǎn)撥備。,項目一 個人理財?shù)闹R準備,44,2025/1/4,任務1.2 個人理財規(guī)劃的理論與基礎,1.2.4投資風險和收益 4.單項投資收益的衡量 收益率是指投資金融工具所帶來的收益與本金的比率，衡量各種投資工具的收益大小就需要計算各種收益率。系統(tǒng)性風險也稱宏觀風險，是指由于某種全局性的因素而對所有投資品收益都有產(chǎn)生作用的風險。 (4)投資者對風險的接受程度是各自不同的，這就是投資者的風險偏好。具體表現(xiàn)為實際收益率和預期收益率之間的離差。但在實際理財過程中更多面對的是每次收入或付出的款項不等的情況。貼現(xiàn)率的高低，主要根據(jù)金融市場利率來決定。 例題見書案例1.10,項目一 個人理財?shù)闹R準備,38,2025/1/4,任務1.2 個人理財規(guī)劃的理論與基礎,1.2.3貨幣時間價值與利率的計算 2.貨幣時間價值計算 （2）年金 永續(xù)年金。 預付年金終值計算公式為： 例題見書案例1. 9,項目一 個人理財?shù)闹R準備,37,2025/1/4,任務1.2 個人理財規(guī)劃的理論與基礎,1.2.3貨幣時間價值與利率的計算 2.貨幣時間價值計算 （2）年金 遞延年金。其計算公式為： 例題見書案例1. 7,項目一 個人理財?shù)闹R準備,35,2025/1/4,任務1.2 個人理財規(guī)劃的理論與基礎,1.2.3貨幣時間價值與利率的計算 2.貨幣時間價值計算 （2）年金 預付年金。 普通年金終值。按照收付的次數(shù)和收付的時間劃分，可分為普通年金、預付年金、遞延年金和永續(xù)年金。將終值換算為現(xiàn)值叫貼現(xiàn)，貼現(xiàn)時的利率叫貼現(xiàn)率。 復利終值計算公式為： 式中(1+r)通常稱為“復利終值系數(shù)”或“1元的復利終值”，用符號（F/P，r，n）表示。也就是說，在1年的時間里1元錢發(fā)生了0.05元的增值。價值觀因人而異，沒有對錯的標準。 該理論對消費者的消費行為提供了全新的解釋，該理論指出，個人是在相當長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為的，在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費的最佳配置。 非銀行金融機構：除銀行外，證券公司、基金、信托公司以及投資公司等其他金融機構也為個人客戶提供理財服務。 家庭類型與理財策略相匹配原則。,項目一 個人理財?shù)闹R準備,17,2025/1/4,任務1.1 認知個人理財,1.1.3個人理財規(guī)劃的內(nèi)容和原則 2．理財規(guī)劃的原則 整體規(guī)劃原則。,項目一 個人理財?shù)闹R準備,16,2025/1/4,個人和家庭在遭遇到現(xiàn)實中
公司管理相關推薦
鄂ICP備17016276號-1