銀行年度稽核審計(jì)工作總結(jié)-資料下載頁(yè)
2024-12-17 05:21本頁(yè)面
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【正文】 查未跟上、不良貸款催收不及時(shí)。 二是會(huì)計(jì)管理偏松，大部分會(huì)計(jì)人員片面認(rèn)為自已只是一名普通柜員，不自覺(jué)履行會(huì)計(jì)職能，甚至放棄會(huì)計(jì)職能的發(fā)揮，對(duì)會(huì)計(jì)工作的事前、事中和事后監(jiān)督不到位，導(dǎo)致部分賬務(wù)處理不合規(guī)。 三是員工的思想認(rèn)識(shí)水平和業(yè)務(wù)技能偏低，只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬，是導(dǎo)致上述違規(guī)問(wèn)題的根源。 8 六 、問(wèn)題的整改及處理 在稽核檢查中，我行稽審計(jì)部對(duì)各行處存在的問(wèn)題 采取現(xiàn)場(chǎng)反饋、現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行糾正、限期整改和違規(guī)違紀(jì)處罰等方式進(jìn)行整改和處理。一是對(duì)一般性問(wèn)題能現(xiàn)場(chǎng)糾正的當(dāng)即責(zé)成相關(guān)責(zé)任人現(xiàn)場(chǎng)糾正，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)糾正不了的限期糾正。二是對(duì)屢糾屢犯的問(wèn)題，現(xiàn)場(chǎng)提出批評(píng)，責(zé)成當(dāng)事人寫出書面檢討，現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行處罰。三是對(duì)共性的問(wèn)題，召開(kāi)職工會(huì)議，從業(yè)務(wù)技能上指導(dǎo)，從認(rèn)識(shí)上幫助提高 ，督促經(jīng)營(yíng)管理層進(jìn)行督導(dǎo)糾改 。四是對(duì)違紀(jì)違章問(wèn)題提交合行行務(wù)會(huì)討論處理。 建議合行經(jīng)營(yíng)管理層進(jìn)行貸款責(zé)任認(rèn)定和追究。 全年共查糾違章問(wèn)題 89 筆，涉及金額 504 萬(wàn)元， 處理處罰違規(guī)責(zé)任人 22 人 ，扣發(fā)績(jī)效薪酬 萬(wàn)元， 已 收回 違規(guī)貸款 31 筆， 貸款本息 萬(wàn)元。 序時(shí)稽核中扣發(fā)績(jī)效薪酬 萬(wàn)元。 通過(guò)上述措 施 ，堵塞 了漏洞，規(guī)范了行為，防 范了風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)了制度的嚴(yán)肅性 ， 七 、下一年的工作措施及努力方向 （一）以合規(guī)經(jīng)營(yíng)為保障，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。突出三個(gè)重點(diǎn)，一是完善制度體系；二是加大制度執(zhí)行力度；三是加大監(jiān)督檢查力度。不斷提高稽核審計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)，加大稽核審計(jì)的廣度和深度，始終保持嚴(yán)查重處的高壓態(tài)勢(shì)，確保全行穩(wěn)健發(fā)展。 （二）拓展稽核領(lǐng)域，積極探索以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的內(nèi)部控制稽核審計(jì)方法，推動(dòng)內(nèi)部稽核審計(jì)由合規(guī)性稽核審計(jì)向風(fēng) 9 險(xiǎn) 管理稽核審計(jì)轉(zhuǎn)變。一是按照省聯(lián)社的要求，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)真實(shí)性以及各類風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的稽核審計(jì)；二是在加大內(nèi)部稽核審計(jì)的同時(shí)，注重加強(qiáng)各類風(fēng)險(xiǎn)管理的外部稽核審計(jì)，進(jìn)一步了解被稽核審計(jì)對(duì)象對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的管理狀況；三是建立稽核聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)與其他職能部門和被稽核單位的稽核合作，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的共同意識(shí)和協(xié)同效應(yīng)，為 **農(nóng)村合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康發(fā)展保駕護(hù)航。
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