農(nóng)村商業(yè)銀行執(zhí)行政策法規(guī)情況自評報告(1)-資料下載頁
2024-12-16 07:03本頁面
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【正文】 TM運行登記薄”。電視監(jiān)控、 110 聯(lián)動報警燈防技基本正常，網(wǎng)點具備 ATM 交易集中監(jiān)控，實時視頻監(jiān)控或機具感應(yīng)功能。按季報送 ATM、 POS 及其他自助設(shè)備布放情況統(tǒng)計。 對網(wǎng)點業(yè)務(wù)操作員建立了操作員管理辦法，柜員的設(shè)立、變更、注銷、指紋采集、掛失、密碼初始化等必須經(jīng)審批流程，方可 進行處理，并及時登記柜員卡管理登記簿 按照銀監(jiān)會和《江蘇省農(nóng)村信用社計算機信息安全管理暫行辦法》的規(guī)定，在南通農(nóng)商行計算機信息系統(tǒng)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組和應(yīng)急演練領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，制定了《南通農(nóng)村商業(yè)銀行信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置管理辦法》。制定了各類應(yīng)用系統(tǒng)的應(yīng)急預(yù)案和詳細的應(yīng)急演練方案，并定期進行演練。 南通農(nóng)商行成立后 把科技信息風(fēng)險管理納入全行風(fēng)險管理體系中， 2021 年總行稽核審計科對科技部門的管理制度、崗位 職責(zé)、人員配備及軟硬件安全管理等情況進行信息 風(fēng)險排查和專項審計，進一步完善了科技風(fēng)險防范工作。 建立了科技風(fēng)險三道防線?？傂谐闪⒑?，制定 了計算機系統(tǒng)故障處理辦法，按照省聯(lián)社的要求，對各種安全事故按 的嚴重程度和影響業(yè)務(wù)的時間長短，分成四個級別，針對不同的級別制定了不同的應(yīng)急處置預(yù)案，并實行報告制度，首先機房值班人員向中心機房負責(zé)人通報遇到的問題和實際情況，相關(guān)技術(shù)人員根據(jù)情況電話告知有關(guān)網(wǎng)點和軟硬件產(chǎn)品供應(yīng)商，并可請求遠程登錄、現(xiàn)場維護等系統(tǒng)技術(shù)援助。如果短期不能解決，立即向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報，啟動應(yīng)急預(yù)案，情況嚴重的，通過短信、網(wǎng)站和新聞媒體及時向社會公告，努力把影響降低到最低程度。事故排除后，要認真總 結(jié)，向應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組和上級領(lǐng)導(dǎo)匯報 。 10 （六） 反洗錢 管理 方面 設(shè)立反洗錢工作組織機構(gòu)，做到工作職責(zé)清晰，會議記錄完整， 明確落實工作人員的具體工作，建立健全內(nèi)控制度，對年度發(fā)生的變動及時向人行備案，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改。 農(nóng)商行成立后設(shè)立了 以首席風(fēng)險官為領(lǐng)導(dǎo) ，各職能部室為成員 的 反洗錢 工作小組 ，制定了各工作職責(zé)，保留了工作會議記錄或工作會議紀要等文件資料 。 并明確反洗錢工作崗位、 落實 工作人員 具體 負責(zé)反洗錢工作 。建立了健全的反洗錢內(nèi)控制度，并及時對反洗錢內(nèi)控制度 進行修訂和完善。反洗錢內(nèi)控制度年度內(nèi)發(fā)生變動，及時向人 行報送備案。及時將本單位或上級機構(gòu)審計報告中與反洗錢工作有關(guān)內(nèi)容報送人行。對檢查或?qū)徲嬛邪l(fā)現(xiàn)的問題按照要求及時進行了整改。我行按季 組織合規(guī)部相關(guān)人員、營業(yè)部、支行網(wǎng)點內(nèi)勤主任進行反洗錢培訓(xùn)，并組織開展反洗錢宣傳活動。按照相關(guān)規(guī) 定和要求對客戶進行了客戶風(fēng)險等級劃分，并對客戶身份信息進行核對 保存 。 制定了《南通農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢工作保密制度》，并能積極配合人行調(diào)查可疑交易活動。 （七）金融穩(wěn)定 我行在金融穩(wěn)定方面建立了風(fēng)險防范機制，能做到按章建立內(nèi)部管理與風(fēng)險控制制度，系統(tǒng)性金融風(fēng)險防范措施到位，建立健全各類金融 突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。能按要求 上報風(fēng)險監(jiān)測指標，對重大風(fēng)險、突發(fā)事件、金融案件、金融改革政策的落實能以報告的形式上報。 加強內(nèi)部管理、健全內(nèi)控機制是金融改革發(fā)展的內(nèi)在要求。南通農(nóng)商行努力強化員工的風(fēng)險意識和內(nèi)控意識，著力提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，將責(zé)任落實到崗、到人、到位，謹防內(nèi)控管理流于形式，降低業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的道德風(fēng)險，有效防范和控制風(fēng)險，把制度的正確執(zhí)行轉(zhuǎn)化為經(jīng)營管理 11 的動力，實現(xiàn)安全性、效益性的有機結(jié)合。農(nóng)商行不斷完善內(nèi)控體制，先后制定了《公司章程》《處罰細則》、《問責(zé)追究制度》、《盡職履職考核辦法》 等。明確各崗位工作職責(zé)，制定頒發(fā)各個崗位的工作責(zé)任制度，對重要崗位、重點人員實行監(jiān)督管理；對授權(quán)、授信崗位職責(zé)權(quán)限進行了明確，對工作盡責(zé)、處罰辦法、問責(zé)追究作了具體規(guī)定，為明確責(zé)任提供了有效的制度
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