20xx銀行半年工作總結(jié)2-資料下載頁
2024-11-20 04:09本頁面
【正文】
，對柜員和授權(quán)人員提出了“八個方面”合規(guī)操作，嚴(yán)禁“八個方面”違規(guī)行為，幾在今后的檢查中，發(fā)生了“八個方面”違規(guī)行為，違規(guī)操作人員必須立即離崗，并依據(jù)《郵政金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定，按該規(guī)定處罰高限進行處理，同時對違規(guī)操作的機構(gòu)采取有效措施進行整改。對因上述問題引發(fā)的案件的，將按案件問責(zé)辦法對違規(guī)操作人員、有關(guān)管理人員、高管人員及機構(gòu)嚴(yán)肅問責(zé)，并從重或加重處罰。
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為提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，健全個人貸款風(fēng)險約束機制，促進個人貸款業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，扎實做好信貸責(zé)任認定工作，分行審計部規(guī)范了市分行信貸責(zé)任認定工作實施細則，并根據(jù)省分行下發(fā)的XX郵銀發(fā)〔2016〕149號文件指示精神，由我部牽頭組織，信貸部、資產(chǎn)保全中心參與，對全區(qū)的信貸責(zé)任認定工作及不良資產(chǎn)的移交情況進行了一次全面的摸底，對信貸部門與資產(chǎn)保全部門在未進行責(zé)任認定工作的情況下將XX縣的6筆逾期貸款移交資產(chǎn)保全部的逆流成辦理不良資產(chǎn)的移交手續(xù)，進行了全面的整改。今年上半年對XX縣的三筆、XX支行二筆不良貸款進行了責(zé)任追究處理，共計違規(guī)人員16人，處罰1100元。
九、開展了不規(guī)范經(jīng)營的自查活動。
為貫徹落實XX銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于整治銀行業(yè)金融業(yè)機構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》(XX銀監(jiān)發(fā)[2016]2號)文件精神，我行成立了專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，制定了不規(guī)范經(jīng)營專項治理工作實施方
案。并根據(jù)文件要求認真開展了自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，并以此次自查為契機，進一步強化貸款行為和收費服務(wù)的合規(guī)意識，更好地服務(wù)社會，防范各類合規(guī)風(fēng)險和重大負面輿情。
十、下半年審計工作思路。
認真落實銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求，切實做好各單位的案件防控基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格柜臺業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作的作用，消除員工崗位惰性和不良習(xí)慣，提高案件防控工作和敏感性，切實遏制案件風(fēng)險的發(fā)生，力爭達到全年零發(fā)案的目標(biāo)。
加大執(zhí)行力度，進一步提升案件防控質(zhì)量。
針對目前在案件防控和風(fēng)險防范中存在的只注重揭露問題而忽視督促整改，導(dǎo)致部分問題長期存在，“屢查屢犯”的問題得不到根除。因此條線檢查部門要加強內(nèi)部的協(xié)作配合，做到業(yè)務(wù)條線，風(fēng)險合規(guī)條線“雙線整改”，努力實現(xiàn)管理提質(zhì)年活動共同做好案件防控工作。
防范化解貸款風(fēng)險，在大力發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時，重點監(jiān)控審查審批人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高審查審批質(zhì)量，從審查審批環(huán)節(jié)嚴(yán)堵虛假調(diào)查報告、虛假貸款現(xiàn)象的再次出現(xiàn)。加強對貸后管理及日常信貸業(yè)務(wù)檢查工作，提高貸后檢查工作的質(zhì)量。
。按照省分行文件要求我行審計隊伍建設(shè)工作仍然存在較大差距，主要是機構(gòu)審計人員、專業(yè)人才配備嚴(yán)重不足。機構(gòu)審計工作質(zhì)量有待進一步提高，機構(gòu)審計隊伍不穩(wěn)定。抓好人員培訓(xùn)，采取后續(xù)教育、網(wǎng)絡(luò)、案例培訓(xùn)等多種方法，
同時，創(chuàng)造各種條件引導(dǎo)審計人員進行自學(xué)，鼓勵審計人員參加各種職業(yè)資格考試。
強化經(jīng)濟責(zé)任審計，促進發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變
經(jīng)濟責(zé)任審計在我分行還是一個薄弱環(huán)節(jié)，在今后工作中，分行審計部將加強對部分縣(市)支行主要負責(zé)人進行任期經(jīng)濟責(zé)任審計，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營管理水平、績效管理水平納入對主要負責(zé)人的審計范圍。
面對當(dāng)前嚴(yán)峻的銀行案件形勢和艱巨的案防工作任務(wù)，我們審計人員一定要端正認識，做到不懈怠、不悲觀、不盲目。雖然近二年我行轄內(nèi)未發(fā)生資金案件，案件防控和綜治維穩(wěn)工作是我們的一項長期、十分艱巨、反復(fù)性極強的任務(wù)，因此，對案件的爆發(fā)切不可心存僥幸，務(wù)必保持清醒認識，今后將進一步加大對案件防控工作的力度，狠抓案防制度的執(zhí)行力，確保我行高效、平穩(wěn)發(fā)展，保持發(fā)案率為零的良好案件防治與控制水平，始終警鐘長鳴，常抓不懈。
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