20xx銀行半年工作總結(jié)2(文件)
【正文】 計(jì)信息，控制審計(jì)質(zhì)量，檢驗(yàn)審計(jì)成果，更好地發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)在郵儲(chǔ)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的監(jiān)督與服務(wù)職能。
(一)充分利用郵銀協(xié)調(diào)會(huì)議平臺(tái)，積極履行內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，推動(dòng)郵政企業(yè)配備代理金融業(yè)務(wù)稽查員工作，加強(qiáng)與郵政代理金融、安保、行管法規(guī)等部門(mén)的溝通協(xié)作，組織多種形式的聯(lián)合檢查。
，金融業(yè)務(wù)分局明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)，配合審計(jì)部門(mén)開(kāi)展對(duì)代理金融網(wǎng)點(diǎn)的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。交接班制度執(zhí)行不嚴(yán)格。發(fā)現(xiàn)了農(nóng)戶聯(lián)保小組成員不合規(guī)。還嚴(yán)格按照“七不準(zhǔn)”要求對(duì)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查自糾。
(四)根據(jù)省分行制定的《2016年XX省郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)工作實(shí)施方案》，以及相關(guān)的金融法律法規(guī)和郵政金融基本業(yè)務(wù)制度，市分行審計(jì)部于2011年二季度，對(duì)各市縣郵政局、分支行轄屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))進(jìn)行了內(nèi)控評(píng)價(jià)現(xiàn)場(chǎng)檢查。
上半年下發(fā)問(wèn)題整改書(shū)127份，下發(fā)處罰書(shū)43份，對(duì)58個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及部門(mén)進(jìn)行了處罰，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題月月進(jìn)行了通報(bào)，對(duì)發(fā)出的整改通知書(shū)要求必須有書(shū)面的整改回復(fù)，并規(guī)定從2016年4月1日起，違規(guī)問(wèn)題責(zé)任單位或責(zé)任部門(mén)對(duì)郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門(mén)下發(fā)的整改通知書(shū)，未在要求的期限內(nèi)予以回復(fù)的，郵儲(chǔ)銀行審計(jì)部門(mén)視同未予整改對(duì)待，將按照同類(lèi)違規(guī)問(wèn)題重犯性質(zhì)予以從重經(jīng)濟(jì)處罰。對(duì)因上述問(wèn)題引發(fā)的案件的，將按案件問(wèn)責(zé)辦法對(duì)違規(guī)操作人員、有關(guān)管理人員、高管人員及機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，并從重或加重處罰。
九、開(kāi)展了不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的自查活動(dòng)。
認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求，切實(shí)做好各單位的案件防控基礎(chǔ)工作，嚴(yán)格柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作行為，有效發(fā)揮機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督制約力量在案件防控工作的作用，消除員工崗位惰性和不良習(xí)慣，提高案件防控工作和敏感性，切實(shí)遏制案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，力爭(zhēng)達(dá)到全年零發(fā)案的目標(biāo)。
防范化解貸款風(fēng)險(xiǎn)，在大力發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，重點(diǎn)監(jiān)控審查審批人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高審查審批質(zhì)量，從審查審批環(huán)節(jié)嚴(yán)堵虛假調(diào)查報(bào)告、虛假貸款現(xiàn)象的再次出現(xiàn)。機(jī)構(gòu)審計(jì)工作質(zhì)量有待進(jìn)一步提高，機(jī)構(gòu)審計(jì)隊(duì)伍不穩(wěn)定。雖然近二年我行轄內(nèi)未發(fā)生資金案件，案件防控和綜治維穩(wěn)工作是我們的一項(xiàng)長(zhǎng)期、十分艱巨、反復(fù)性極強(qiáng)的任務(wù)，因此，對(duì)案件的爆發(fā)切不可心存僥幸，務(wù)必保持清醒認(rèn)識(shí)，今后將進(jìn)一步加大對(duì)案件防控工作的力度，狠抓案防制度的執(zhí)行力，確保我行高效、平穩(wěn)發(fā)展，保持發(fā)案率為零的良好案件防治與控制水平，始終警鐘長(zhǎng)鳴，常抓不懈。
強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，促進(jìn)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)在我分行還是一個(gè)薄弱環(huán)節(jié)，在今后工作中，分行審計(jì)部將加強(qiáng)對(duì)部分縣(市)支行主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理水平、績(jī)效管理水平納入對(duì)主要負(fù)責(zé)人的審計(jì)范圍。
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針對(duì)目前在案件防控和風(fēng)險(xiǎn)防范中存在的只注重揭露問(wèn)題而忽視督促整改，導(dǎo)致部分問(wèn)題長(zhǎng)期存在，“屢查屢犯”的問(wèn)題得不到根除。并根據(jù)文件要求認(rèn)真開(kāi)展了自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營(yíng)，并以此次自查為契機(jī)，進(jìn)一步強(qiáng)化貸款行為和收費(fèi)服務(wù)的合規(guī)意識(shí)，更好地服務(wù)社會(huì)，防范各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和重大負(fù)面輿情。
為提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，健全個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)約束機(jī)制，促進(jìn)個(gè)人貸款業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，扎實(shí)做好信貸責(zé)任認(rèn)定工作，分行審計(jì)部規(guī)范了市分行信貸責(zé)任認(rèn)定工作實(shí)施細(xì)則，并根據(jù)省分行下發(fā)的XX郵銀發(fā)〔2016〕149號(hào)文件指示精神，由我部牽頭組織，信貸部、資產(chǎn)保全中心參與，對(duì)全區(qū)的信貸責(zé)任認(rèn)定工作及不良資產(chǎn)的移交情況進(jìn)行了一次全面的摸底，對(duì)信貸部門(mén)與資產(chǎn)保全部門(mén)在未進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定工作的情況下將XX縣的6筆逾期貸款移交資產(chǎn)保全部的逆流成辦理不良資產(chǎn)的移交手續(xù)，進(jìn)行了全面的整改。
今年起重點(diǎn)對(duì)部分市縣分支行主要負(fù)責(zé)人、市轄支行支行進(jìn)行了任中責(zé)任審計(jì)和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，將分支行的業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理水平、績(jī)效管理水平等納入對(duì)主要負(fù)責(zé)人的審計(jì)范圍，突出主要負(fù)責(zé)人在
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