【導(dǎo)讀】要空白憑證管理規(guī)定與操作規(guī)程》等，制定本辦法。第二條本辦法所稱柜員制，是指由柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，第三條本辦法所稱柜員，是指在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事柜面業(yè)務(wù)操作的人員，出納柜員、對私低柜柜員等。理等方面應(yīng)比照本辦法執(zhí)行。理對私、出納、對公結(jié)算等業(yè)務(wù)，并按相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行操作的勞動組織方式。同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以根據(jù)勞動組合的具體需要，同時實(shí)行分柜制和綜合柜員制。的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可視情況，增加開、銷戶等服務(wù)。及現(xiàn)金柜臺的錄像，保存期限不少于三個月，其他錄像的保存期限不少于一個月；暫行規(guī)定》等相關(guān)要求，建為全封閉辦公區(qū)；提出書面申請，由分行根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員配備及硬件設(shè)施情況確定實(shí)施。并保證受理業(yè)務(wù)的真實(shí)合規(guī)、辦理業(yè)務(wù)準(zhǔn)確及時；妥善保管本人的業(yè)務(wù)印章及重要物品，并按規(guī)定使用和辦理交接手續(xù)；比率不得超過30%，因特殊情況超過30%的，須報總行批準(zhǔn)。柜臺經(jīng)理的意見，且必須經(jīng)分行運(yùn)營管理部審核同意后，方可進(jìn)行調(diào)整。

　　

【正文】 權(quán) 后 操作 。 第五十七條 柜員不得直接經(jīng)辦自己的業(yè)務(wù)，如需辦理，應(yīng)以客戶的身份在柜臺外辦理。 嚴(yán)禁柜員在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中自行操作他人委托辦理的業(yè)務(wù)。 第五十八條 每日營業(yè)終了，柜員應(yīng)打印柜員軋賬單，核對當(dāng)日處理的賬 結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊 2021 年 4 月 內(nèi)部資料 注意保密 第 七編 柜員及授權(quán)管理制度 第一章 柜員制管理辦法 10 務(wù)是否平衡，尾箱是否賬實(shí)相符，并按交易流水整理好當(dāng)日業(yè)務(wù)傳票， 換人審核無誤后 交指定人 員 統(tǒng)一入柜加鎖保管。 第五十九條 柜員 在 當(dāng)天業(yè)務(wù) 全部 處理完畢后 ，才能 辦理正式簽退。已辦理正式簽退的柜員，必須經(jīng)主管 柜員 批準(zhǔn)并 授權(quán) 后 ，才可以 重新簽到。 第六十條 營業(yè) 網(wǎng)點(diǎn) 在 營業(yè)結(jié)束， 全部業(yè)務(wù)均已辦理完畢后，由 指定人員在系統(tǒng)中操作 機(jī)構(gòu)平賬 交易 。 機(jī)構(gòu)平賬后，如 還 需要操作業(yè)務(wù)，應(yīng)由管轄分行按規(guī)定向總行 提出 申請， 總行 審核通過后， 才能 開機(jī)辦理業(yè)務(wù)。 第十章 授權(quán) 、 監(jiān)督 與 檢查 第六十一條 主管柜員 是 指 在 核心 業(yè)務(wù) 系統(tǒng)中 ， 角色設(shè)為“ 分行主管 ” 、“網(wǎng)點(diǎn)主管”（ 柜臺經(jīng)理 ） 、 “對私業(yè)務(wù)授權(quán)柜員” 等具有授權(quán)權(quán)限的人員 。主管柜員應(yīng)按照《柜臺經(jīng)理 分行派駐制 管理辦法》 及相關(guān)各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的 規(guī)定，行使授權(quán)、檢查、監(jiān)督職能。 第六十二條 法定工作日 營業(yè)時間內(nèi) ，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng) 至少有一名主管柜員當(dāng)班 ； 法定節(jié)假日營業(yè)時間 或 工作日的 中午 休息時間 ， 分行 運(yùn)營管理部 可 以 根據(jù)本行的實(shí)際情況，統(tǒng)一安排有柜臺經(jīng)理資格的人員進(jìn)行遠(yuǎn)程授權(quán)，或 由營業(yè) 網(wǎng)點(diǎn) 柜臺經(jīng)理（ 或備崗柜臺經(jīng)理 ） 進(jìn)行現(xiàn)場授權(quán)。 第六十三條 主管柜員應(yīng)保管好自己的業(yè)務(wù)系統(tǒng)密碼 和 柜員 卡，嚴(yán)禁將密碼或 柜員 卡交 其他人 員掌握和使用 。 第六十四條 核心系統(tǒng)授權(quán)包括主管授權(quán)和同級授權(quán)， 授權(quán)柜員 在行使授權(quán)職責(zé)時，必須 按照我行相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)審核的要求， 認(rèn)真審核相應(yīng)的業(yè)務(wù)憑證 和交易操作 ，確認(rèn) 業(yè)務(wù) 真實(shí)、準(zhǔn)確后方可辦理授權(quán)。授權(quán)柜員不得授權(quán)自己的個人業(yè)務(wù)。 第六十五條 派駐柜臺經(jīng)理臨時離崗時，可使用轉(zhuǎn)授權(quán)交易，將 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的授權(quán) 權(quán)限臨時 轉(zhuǎn)授權(quán)給網(wǎng)點(diǎn)的備崗柜臺經(jīng)理。 對于柜臺經(jīng)理因故離崗 一天（含）以上 的，仍應(yīng) 通過修改柜員角色的方式，完成柜臺經(jīng)理與備崗柜臺經(jīng)理之間授權(quán)權(quán)限的 轉(zhuǎn)換。 第六十六條 建立安全、有效的監(jiān)督機(jī)制 ， 加強(qiáng)對柜員業(yè)務(wù)操作的事前、事中、事后的安全控制。 （一） 事前控制 ： 根據(jù)業(yè)務(wù)的重要性、風(fēng)險程度和柜員素質(zhì)，對柜員的 結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊 2021 年 4 月 內(nèi)部資料 注意保密 第 七編 柜員及授權(quán)管理制度 第一章 柜員制管理辦法 11 業(yè)務(wù)操作范圍和限額進(jìn)行授權(quán)控制 ，柜員在受理業(yè)務(wù)時，應(yīng)本著認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，逐筆審核原始憑證的真實(shí)性、合法性，確保交易選擇及要素錄入的準(zhǔn)確性、完整性 ，處理好每一項業(yè)務(wù)。 （二） 事中監(jiān)控 ： 分別采用 復(fù)核、授權(quán)等 控制方式 對柜員處理的風(fēng)險業(yè)務(wù)、超權(quán)限業(yè)務(wù)進(jìn) 行把關(guān)，同時，當(dāng)日再由主管柜員或柜員之間交叉對重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行事中監(jiān)督，進(jìn)一步防范風(fēng)險。 （三） 事后監(jiān)督 檢查 ：通過比率監(jiān)督、重點(diǎn)監(jiān)督相結(jié)合的方式，由分行后督中心 按照《事中事后監(jiān)督管理辦法》的有關(guān)規(guī)定 進(jìn)行集中后督 ,確保后督工作的及時性； 支行主管行長、柜臺經(jīng)理、柜員應(yīng)按照《營業(yè)機(jī)構(gòu)自查規(guī)定》進(jìn)行檢查，并按規(guī)定做好 檢查記錄 ；分行運(yùn)營管理部按照《結(jié)算督導(dǎo)工作管理辦法》對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)進(jìn)行定期和不定期的 結(jié)算 檢查督導(dǎo)。 第十一章 其他規(guī)定 第六十七條 柜員在營業(yè)時間內(nèi)不得擅離職守，不得從事與工作無關(guān)的一切活動，確保為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效、滿意的服務(wù)。 第六十八條 各行 應(yīng)以柜員崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作流程為基礎(chǔ)， 明確柜員職責(zé)， 按照公開、公平、公正的原則，建立科學(xué)、有效的考核獎懲機(jī)制，對柜員的勞動量按照各種業(yè)務(wù)的勞動復(fù)雜程度和勞動時間長短設(shè)定折算標(biāo)準(zhǔn)或權(quán)重系數(shù)，統(tǒng)一計算口徑，進(jìn)行合理、準(zhǔn)確 的 計量； 根據(jù)柜員差錯頻率和差錯金額 對柜員履行崗位職責(zé)的情況進(jìn)行及時、準(zhǔn)確 的 監(jiān)測。 第十二章 罰則 第六十九條 柜員未按照總行及分行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作，發(fā)生差錯且情節(jié)輕微的，應(yīng)及時予以糾正； 情節(jié) 嚴(yán)重的，應(yīng)按照 《中國光大銀行問責(zé) 管理暫行辦法》的 有關(guān)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行 問責(zé) 。 第七十條 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)不到實(shí)行綜合柜員制標(biāo)準(zhǔn) 、開設(shè) 對私 低柜 柜臺標(biāo)準(zhǔn) 而批準(zhǔn)實(shí)行綜合柜員制 、開設(shè) 對私 低柜柜臺 ，并造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)追究分行 相關(guān) 審批人員的責(zé)任。 第十三章 附則 第七十一條 本辦法 由總行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé) 制定、 解釋、修 訂 。 結(jié)算業(yè)務(wù)制度分冊 2021 年 4 月 內(nèi)部資料 注意保密 第 七編 柜員及授權(quán)管理制度 第一章 柜員制管理辦法 12 第七十二條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)行。