【導(dǎo)讀】新華信托·廣州萬得盛流動資金貸款。集合資金信托計劃。二○一○年十二月。新華信托可行性研究報告

　　

【正文】 干。 由信托財產(chǎn)承擔(dān)。信托其他費(fèi)用包括律師費(fèi)、信托宣傳、信托文件制作印刷費(fèi)、信息披露費(fèi)、清算費(fèi)、印花稅等，信托其他費(fèi)用如有節(jié)余，節(jié)余部分 計入信托報酬 ；如不足，由新華信托 自擔(dān)。 信托銷售推介時間 ： 預(yù)計銷售推介時間擬為 30 天，擬從 2021 年 1 月 10 日起至2021 年 2 月 10 日止。 信托銷售對象 ： 本信托的銷售對象 是中華人民共和國境內(nèi)具有完全民事行為能力的自然人、法人或者依法成立的其他組織 。 信托銷售原則 ： 本信托銷售采用金額優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則。 信托成立與生效 ： 信托計劃發(fā)行規(guī)模為人民幣 24,800 萬元，信托計劃推介期內(nèi)募集資金達(dá)到 24， 800 萬元或推介期結(jié)束時募集資金超過 20,000 萬元，信托計劃即可成立。 流動性安排 ： 本信托計劃存續(xù)期 間，信托計劃受益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓（捐贈）、繼承。信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人；機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。 新華信托 可行性研究報告 19 受益人轉(zhuǎn)讓（捐贈）、繼承和質(zhì)押信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)、受讓各方應(yīng)當(dāng)分別按信托財產(chǎn)（受益權(quán)）的 ％比例向受托人繳納登記手續(xù)費(fèi)。 1 信托貸款本金償還 ： 貸款本金按照受托人與借款人簽訂的貸款合同的約定，于貸款到期日一次性償還。 1 信托收益支付 ： 貸款期限內(nèi)，借款人于貸款期限每滿一季度后的 3 個工作日內(nèi)支付信托收益。 1 信托資金銷售推介方案 ： 本信托委托銀行代理銷售及收付信托 資金，信托專戶擬開立在 代理銷售銀行 ；并且結(jié)合公司渠道進(jìn)行銷售。 1 信托財產(chǎn)托管 ： 信托計劃發(fā)行成功以后，將委托 代理銷售 銀行托管。 1信托資金使用監(jiān)管 ： 由保管行受托支付。根據(jù)借款人提供的購銷合同等證明材料通過借款人賬戶支付給借款人的交易對手。保障信托資金按約定用途使用。 七 、 經(jīng)濟(jì)效益分析 新華信托在本資金信托中，按信托計劃實際發(fā)行額的 %收取信托報酬，信托報酬在信托貸款發(fā)放后收取，預(yù)計可實現(xiàn)的凈收入情況如下： 若本信托規(guī)模為 24,800 萬元： 信托報酬收入： 24,800 萬元 %= 萬 元。 經(jīng)濟(jì)效益可觀。 八 、風(fēng)險及風(fēng)險控制 本信托的經(jīng)營原則為：誠實、信用、謹(jǐn)慎、有效 。 本信托將嚴(yán)格遵守國家有關(guān)的法律、法規(guī)，將以為受益人利益最大化為宗旨處理相關(guān)事宜。 信用風(fēng)險及控制 A、風(fēng)險：因為各種主客觀原因，借款人不能按時償還貸款本息。 B、對策： (1) 采用受托支付方式，嚴(yán)控信托資金按約定用途使用。按季收集借款人財務(wù)報表，密切關(guān)注借款人經(jīng)營情況 和現(xiàn)金流 的變化。 包括 到借款人現(xiàn)場檢查。 （ 2） 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司為信托貸款提供保證擔(dān)保，受托人將按季收集保證人的財務(wù)報表，密切關(guān)注保證人的現(xiàn)金流狀況 。（ 3） 海南宇中實業(yè)有限公司 用 其位于海南省陵水縣光坡鎮(zhèn)香水灣 A區(qū) 平方米國有土地使用權(quán)抵 為信托貸款提供抵押擔(dān)保。 受托人 將密切 關(guān)注抵押物的市場需求變化。 管理風(fēng)險及對策 新華信托 可行性研究報告 20 A、風(fēng)險：在貸款的管理運(yùn)用過程中，可能發(fā)生經(jīng)辦人員因其知識、管理水平有缺陷、獲取的信息不完全或存在誤差及對經(jīng)濟(jì)形勢、政策走勢及借款人財務(wù)狀況等判斷有誤，未能采取有效對策保證信貸資產(chǎn)安全。 B、對策：信托受托人將以安全性為首要管理原則，嚴(yán)格限制信托資金按照規(guī)定的募集資金用途使用 。 在建立專人管理、定職定責(zé)管理基礎(chǔ)上，將信托資 金與其自有資產(chǎn)分別管理、分別核算。定期公告用款人的財務(wù)狀況與經(jīng)營情況，加強(qiáng)與代收付銀行的聯(lián)系與合作，從而有效控制與化解管理風(fēng)險。 政策 風(fēng)險及對策 A、風(fēng)險： 借款人所在行業(yè)受國家宏觀調(diào)控影響，鋼鐵業(yè)是中國經(jīng)濟(jì)調(diào)整的代表，由此帶來的政策將影響到貸款本息的償還。 B、對策：鋼鐵業(yè)經(jīng)受著原料高價位的壓迫 ， 產(chǎn)能過剩下市場成本定價，然而節(jié)能減排措施長效化機(jī)制的建立有可能使市場供求重建新平衡 ，我部將及時關(guān)注國家相關(guān)調(diào)控政策以便做出應(yīng)對措施，并 作好盡職調(diào)查，對借款企業(yè)和運(yùn)用項目嚴(yán)格審查，以確保借款人具備還本付息的能力 。 其他風(fēng)險及控制 本信托不排除因為宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)、自然災(zāi)害等不可抗力因素導(dǎo)致的收益不確定的可能性。 盡管不可抗力因素非人力可避免與化解，但受托人將竭盡所能，積極加強(qiáng)對不可抗力因素的研究判斷分析能力，盡可能地向用款人、委托人報告不可抗力因素的出現(xiàn)可能，以便其采取相應(yīng)的對策。 風(fēng)險的承擔(dān) （ 1）受托人依據(jù)信托合同的約定管理、運(yùn)用、處分信托財產(chǎn)導(dǎo)致信托財產(chǎn)受到損失的，由本信托計劃的信托財產(chǎn)承擔(dān)。 （ 2）受托人違背本合同的約定管理、運(yùn)用、處分信托財產(chǎn)導(dǎo)致信托財產(chǎn)受到損失的，其損失部分由受托人負(fù)責(zé)賠償， 不足賠償時由投資者自擔(dān)。 （ 3）受托人承諾以受益人的最大利益為宗旨處理本資金信托的信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財產(chǎn)，但不承諾信托資金不受損失，亦不承諾信托資金的最低收益。 九 、盡職調(diào)查情況 新華信托 可行性研究報告 21 我部與借款人接觸，為其公司經(jīng)營所需流動資金擬定初步信托計劃方案，經(jīng)過對該公司的盡職調(diào)查及業(yè)務(wù)往來溝通，我部對調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行了審定，盡職調(diào)查主要工作包括但不限于： 與對廣州萬得盛的公司情況及資產(chǎn)狀況進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查， 收集基礎(chǔ)資料，并予以核實 ； 與廣州萬得盛的實際控制人就廣州萬得盛的歷史變革、以往業(yè)績及公司發(fā)展方向進(jìn)行了 詳盡的溝通； 對廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司的資料進(jìn)行搜集、整理與審核。 對抵押物 海南省陵水縣光坡鎮(zhèn)香水灣 A 區(qū) 進(jìn)行了盡職調(diào)查，并收集、整理與審核了抵押物評估報告等相關(guān)資料。 與廣州萬得盛 公司 以及 其母公司燁龍集團(tuán) 就發(fā)行信托計劃進(jìn)行多次洽談和商討，逐步形成了信托計劃方案設(shè)計。 通過盡職調(diào)查，我們認(rèn)為： 我國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢繼續(xù)向好，未來的幾年內(nèi)將保持穩(wěn)定高速的增長，宏觀經(jīng)濟(jì)政策也將保持持續(xù)穩(wěn)定 ，鋼材市場趨于上行。 廣州萬得盛貿(mào)易有限公司 經(jīng)營狀況穩(wěn)定、盈利預(yù)期良好，具有可持續(xù)成長能力，公司內(nèi)在價值不斷 提升，具有良好的發(fā)展前景。 信用增級中采取多重保障：（ 1） 海南宇中實業(yè)有限公司將其位于海南省陵水縣光坡鎮(zhèn)香水灣 A 區(qū) 平方米國有土地使用權(quán)抵押給受托人 。（ 2） 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司提供 保證 擔(dān)保。 最大限度的控制風(fēng)險，保護(hù)信托資金的安全 。 十 、可研分析結(jié)論 綜上所述，我部認(rèn)為 ： 借款人 資信良好、 資產(chǎn)狀況、經(jīng)營狀況良好。 借款人融資需求合理，符合客觀形勢。融資額度合適。 采用受托支付方式，資金挪用風(fēng)險小。 信用增級措施到位，抵押物足值，保證人擔(dān)保能力較強(qiáng)。 由銀行代理發(fā)售，可操作性強(qiáng)。 實施該 項目還可為 我司獲得良好經(jīng)濟(jì)效益。因此，建議公司批準(zhǔn)該項目實施。 十 一 、信托經(jīng)理簡介 新華信托 可行性研究報告 22 閻穎 ,澳大利亞 BALLARAT 工商管理學(xué)院工商管理碩士。先后在銀行、投資控股公司、實業(yè)公司和信托行業(yè)工作 ,具有豐富的金融從業(yè)和工商企業(yè)管理經(jīng)驗。曾任新華信托投資股份有限公司發(fā)行的 “新華房地產(chǎn)價值投資Ⅰ號”、 “新華信托江蘇句容經(jīng)適房貸款集合資金信托計劃”、“新華信托新興駿景園項目貸款集合資金信托”、“大族激光股權(quán)收益權(quán)買入返售集合資金信托計劃”“新華信托東華實業(yè)股權(quán)受益權(quán)買入返售集合資金信托計劃”、“新華信托仙 林翠谷項目貸款集合資金信托計劃”等多個項目的 信托經(jīng)理。 十 二 、備查文件目錄 借款人 — 廣州 市 萬得盛貿(mào)易有限公司 工商登記查詢資料 變更登記核準(zhǔn)通知書 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 及副本 復(fù)印件； 組織機(jī)構(gòu)代碼證 及副本 復(fù)印件； 稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件 （國稅） ； 稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件（地稅） 公司章程 開戶許可證復(fù)印件、 貸款卡及年檢登記卡 信貸登記查詢授權(quán)書 企業(yè)基本信用信息報告 1 公司法定代表人身份證復(fù)印件 及簽字樣本 ； 1 公司簡介 1 借款申請書 1 情況說明 1 對外擔(dān)保及未決訴訟申明書 1關(guān)聯(lián)交易情況說明 1 2021 年經(jīng)營計劃 1組織機(jī)構(gòu)圖 1銀行信用評級證明 驗資報告 2 202 202 2021 年度審計報告 2 2021 年 11 月財務(wù)報表 新華信托 可行性研究報告 23 2企業(yè)賬戶 2021 年 11 月 銀行對賬單 2增值稅納稅申報表 擔(dān)保人 — 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司 2 工商登記查詢資料 2 核準(zhǔn)變更登記通知書 2 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 及副本 復(fù)印件； 2 組織機(jī)構(gòu)代碼證 及副本 復(fù)印件； 2稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件 （國稅） ； 稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件（地 稅） 3 公司章程 復(fù)印件 3 開戶許可證、 貸款卡及年檢登記卡 復(fù)印件 3 信貸登記查詢授權(quán)書 3 企業(yè)基本信用信息報告 3 公司法定代表人 證明書、 身份證復(fù)印件 及簽字樣本 ； 3 林宏潤先生簡介 3 廣東燁龍集團(tuán) 公司簡介 3 同意擔(dān)保的董事會決議 3 對外擔(dān)保及未決訴訟申明書 驗資報告 4 202 202 2021 年度審計報告 4 2021 年 10 月財務(wù)報表 抵押物資料 4海南宇中公司營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件 4法人代表身份證復(fù)印件及簽字樣本 4董事會決議 4國有土地使 用權(quán)證 4土地評估報告 4項目簡介和銷售計劃