【導讀】規(guī)程》等相關制度，制定本管理辦法。程和錯賬查賬處理規(guī)程。信息部，負責轄屬離行式自助設備的日常運營管理。制”、“分管制”。鑰匙和密碼堅持縱向交接，不得交叉使用。簿》，按照每臺設備每種物品分別登記。使用、交接登記簿》由旗聯(lián)社電子銀行科技信息部負責人保管。工作用鑰匙保管人員相對固定，不能隨便更。換，且不得由加鈔員擔任。間任何人禁止將工作用鑰匙帶出工作場所。責人和分管領導雙人封存，騎縫處填寫封存日期并雙人簽章后，聯(lián)社安全保衛(wèi)部負責監(jiān)督鑰匙更換過程，并做更換登記。息部負責人每周一次進行檢查，旗聯(lián)社分管領導每月一查。余額下限≈日均交易量×2，加鈔上限≤日均交易量×7，且加。低于“余額下限”應安排。次日加鈔，每次加鈔數(shù)額不高于“加鈔上限”。額的執(zhí)行情況進行檢查，每次檢查后登記《查庫登記簿》。部監(jiān)督各組A崗人員進行輪換的情況，以防范風險。古農(nóng)村信用社會計檢查有關規(guī)定。

　　

【正文】 運人員審核，加鈔員在保安的護衛(wèi)下進入運鈔車，至加鈔地點 押運派車 保安清場后，加鈔員在監(jiān)控下進行清機操作，打印《設備匯總表》、更換鈔箱、清點廢鈔并封存；進行配鈔操作；電話通知柜員配鈔情況 測試系統(tǒng)運行正常，攜帶尾箱，隨運鈔車返回網(wǎng)點，將尾箱、設備打印的《設備匯總表》及廢鈔一并上繳出納柜員 出納清點尾箱，填寫《自助設備尾箱上繳單》，現(xiàn)金入庫，記賬 加鈔員交還鑰匙、《自助設備現(xiàn)金領用審批單》（第三聯(lián)）、《自助設備尾箱上繳單》（第一聯(lián)） 柜員登記《清機加鈔電話接聽登記簿》，在核心業(yè)務 系統(tǒng)中完成“現(xiàn)金上繳”“現(xiàn)金領入”交易 、加鈔 業(yè)務監(jiān)控人員記錄清機、加鈔情況 33 附件 12 自助取款設備清機、加鈔環(huán)節(jié)操作流程 領取《自助設備現(xiàn)金領用審批單》 A 崗加鈔員 B 崗加鈔員 領取當日所需自助設備工作鑰匙 備齊業(yè)務測試卡及設備維護所需耗材 從核算機構領取鈔箱，在《鈔箱交接登記簿》上簽字確認 核算機構 辦理現(xiàn)金出庫 在保衛(wèi)人員護衛(wèi)下進入 款車，到達加鈔地點 攜帶事先根據(jù)《自助設備現(xiàn)金領用審批單》準備好的鈔箱下車 押運保安先下車 押運保安清場 打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態(tài)轉換到維護狀態(tài) 按系統(tǒng)提示進行 上周期交易的結賬， 打印《設備匯總表》 將上周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間，重新安裝好流水打印紙 取出吞卡、 檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運行 打開自助設備保險柜密碼鎖 打開自助設備保險柜鑰匙鎖 雙人 將廢鈔放入專用信封，密封。在信封上注明設備編號，并雙人簽字。 關閉保險柜 ，拔下自助設備工作鑰匙 打亂保險柜密碼 取出設備內原有鈔箱， 新鈔箱插入指定位置，推放到位 進行配鈔操作，輸入鈔箱券別、張數(shù)、金額， 打印《設備匯總表》 撥打核算 機構 指定電話，將設備編號、加鈔金額告知儲蓄柜員 34 按系統(tǒng)提示進行設備硬件自檢后， 將自助設備從維護狀態(tài)轉換到工作狀態(tài)，關閉自助設備電子柜 用業(yè)務測試卡做一筆取款交易，確認設備運行正常，鈔箱放置正確 攜帶替換下來的鈔箱、廢鈔信封等，隨押款車返回核算機構 A 崗加鈔員 B 崗加鈔員 上繳尾箱、廢鈔信封，請核算機構簽收《自助設備尾箱上繳登記表》 或前往下一個清機加鈔點 交還自助設備工作用鑰匙 上繳 《自助設備現(xiàn)金領用審批單》、（第三聯(lián)）、《自助設備尾箱上繳單》（第一聯(lián)）、設備流水紙卷 填寫《自助設備吞卡交接登記簿》，將自助設備吞卡交接給核算機構 上繳設備流水紙卷，登記《自助設備流水紙保管登記簿》 35 附件 13 自助存款設備清機環(huán)節(jié)操作流程 根據(jù)《自助存款設備清機計劃登記簿》領 取 當日清機所需自助存款設備鑰匙、專用款箱（每個款箱配 2 套鎖及鑰匙，其中 1 套鎖及鑰匙交 B 崗加鈔員） A 崗加鈔員 B 崗加鈔員 備齊業(yè)務測試卡及設備維護所需耗材 在保衛(wèi)人員護衛(wèi)下進入款車，到達清機地 點 押運保安先下車、加鈔員后下車，保安清場 打開自助設備電子柜將自助設備從工作狀態(tài)轉換到維護狀態(tài) 按系統(tǒng)提示進行 上周期交易的結賬， 打印《設備匯總表》 將上周期設備流水紙撕下，在流水紙上注明設備編號、清機時間，重新安裝好流水打印紙 取出吞卡、 檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，確保正常運行 打開自助設備密碼鎖 打開自助設備鑰匙鎖 取出存款鈔箱，打開鈔箱，在監(jiān)控系統(tǒng)下，將鈔箱內現(xiàn)金全部取出，放入專用款箱，雙人上鎖 關閉保險柜，拔下自助設備工作鑰匙 打亂保險柜密碼 將 鈔箱插入指定位置 ，推放到位 撥打核算 機構 指定電話，將設備編號告知儲蓄柜員，并告知是存款機清機 按系統(tǒng)提示進行設備硬件自檢后， 將自助設備從維護狀態(tài)轉換到工作狀態(tài)，關閉自助設備電子柜 36 用業(yè)務測試卡做一筆交易，確認設備運行正常 攜帶專用款箱等，隨押款車返回核算機構 A 崗加鈔員 B 崗加鈔員 上繳專用款箱：加鈔員雙人開啟款箱， 出納柜員雙人取出并清點款項，將款項數(shù)額記錄在加鈔員的《 自助設備尾箱上繳登記表 》“備注”欄，并簽收。出納將已清空的專用款箱交還加鈔員 或前往下一個清機點 交還自助設備工作用鑰匙、專用款箱及款箱鑰 匙 上繳《自助設備現(xiàn)金領用審批單》、（第三聯(lián)）、《自助設備尾箱上繳單》（第一聯(lián)） 填寫《自助設備吞卡交接登記簿》，將自助設備吞卡交接給核算機構 上繳設備流水紙卷，登記《自助設備流水紙保管登記簿》 37 附件 14 自助設備特殊業(yè)務處理 。 不受理卡一般為不宜在我機構自助設備上使用的卡種、他行未入網(wǎng)的銀行卡、不可受理的國際信用卡或非金融機構發(fā)出的各類卡片。 如遇投訴，應查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應向本機構 電子銀行業(yè)務主管部門 反映，以便及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。 各類自助設備受理卡情況： 自助存款機 （ 1）只受理金?？ǖ闹髻~戶現(xiàn)金存款、卡內定期現(xiàn)金存款（開戶及續(xù)存）、查詢卡賬戶余額等業(yè)務； （ 2）持卡人 在自動存款機上存款，不限次數(shù)， 存款金額以設備驗收后顯示的接納金額為準。 查詢打印機 （ 1）可受理金牛卡的主賬戶余額查詢、卡卡轉賬業(yè)務； （ 2）可受理金?？ǖ闹髻~戶明細查詢、全賬戶余額查詢和卡內定期銷戶轉入活期、卡內活期轉入定期（開戶及續(xù)存）等卡內轉賬業(yè)務。 自助取款機 （ 1）可受理銀聯(lián)卡的取款、查詢業(yè)務； 38 （ 2）開通跨行轉賬業(yè)務的自助取款機可受理銀聯(lián)卡的跨行轉賬業(yè)務 ； （ 3）可受理金?？ǖ目ㄞD賬業(yè)務； （ 4）只受理金?？ǖ闹髻~戶明細查詢、全賬戶余額查詢和卡內定期銷戶轉入活期、卡內活期轉入定期（開戶及續(xù)存）等卡內轉賬業(yè)務。 （ 1）自助設備的密碼驗證是在實際交易發(fā)出時進行的，因此即使持卡人輸入錯誤密碼，也可能進入交易菜單，只有選擇執(zhí)行交易時，才會報告密碼錯誤，此為正?，F(xiàn)象。 （ 2）對于存款交易不驗證客戶密碼，即使持卡人輸入錯誤密碼亦可進行正常存款交易。 （ 3）對于因密碼輸入錯誤而投訴的持卡人應予以正確解釋，但不允許向持卡人詢問密碼，或替代其做任何操作。 （ 1）扣賬未出鈔多發(fā)生在跨行交易中，如遇該投訴，應要求投訴人提供交易收據(jù)或卡號、交易時間、交易金額等交易要素，并盡快查明情況后辦理。 （ 2）清機發(fā)現(xiàn)長款后， 應主動進行賬務查詢，并按照差錯賬處理流程予以調賬處理。 （ 1）自助設備取款交易成功或存款撤銷等操作，引發(fā)設備吐鈔時，持卡人在設備吐鈔約 30 秒后未取走現(xiàn)金，自助設備將把現(xiàn)金收回，送入殘鈔箱或客戶鈔箱。 39 （ 2）對于客戶現(xiàn)金未領取情況， 自助設備的日志中將明確標明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當日發(fā)生長款現(xiàn)象。 （ 3） 對確認的長款可做調 賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當日未領現(xiàn)金數(shù)與設備長款金額不符，應借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助銀行管理員描述等途徑另行查明原因后處理。 （ 1）取款交易或退鈔交易發(fā)生后，持卡人在吐鈔 30 秒內未領現(xiàn)金而離開，現(xiàn)金有被冒領的可能。 （ 2）如無法從自助設備流水日志和當日賬務中發(fā)現(xiàn)，也無法證明領現(xiàn)金人的身份?？梢越柚O(jiān)控系統(tǒng)予以追查，無法追回現(xiàn)金時，損失由投訴人自負。 （ 1）自助設備的存款交易采用實時記賬方式，持卡人存款金額以設備驗收后顯示的接納金額為準。 （ 2）如遇投訴，應 要求投訴人提供存款交易憑條或卡號，交易時間、交易金額、聯(lián)系方式等要素，并向投訴人解釋，在查明原因后立即辦理。 （ 3）清機發(fā)現(xiàn)長款，應主動進行賬務查詢，并按照差錯賬處理流程予以調賬處理。 如果持卡人投訴自助設備停機，設立機構 電子銀行業(yè)務主管部門 應立即檢查設備運行情況，確認停機后，應檢查故障，恢復鈔箱狀態(tài)或更換耗材。如仍不能恢復，應向自治區(qū)聯(lián)社科 40 技信息中心報告故障，以便及時處理。 該投訴必須在持卡人未離開 ATM 攝像頭監(jiān)控范圍內提出方可受理。 （ 1）如客戶對所取錢款有疑問 ，必須在機器前撥打 客服電話。 （ 2）接到客戶投訴后，要求持卡人面對攝像頭，將鈔票號碼在攝像頭前固定 5 秒鐘以上。