【正文】 ；（七）涉及交叉銷售工作的其他事項。第三章運作模式第十一條集團公司鼓勵各地分支機構(gòu)結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，創(chuàng)新交叉銷售的運作模式和工作方法，不斷完善工作機制。第十二條集團公司綜合考慮有關(guān)運作模式的適用條件、運作效果、可復(fù)制性、戰(zhàn)略意義等因素，選擇有效模式和工作方法在全系統(tǒng)推廣使用。第十三條交叉銷售運作模式包括但不限于以下幾種：全面代理模式。在人保壽險或人保健康未設(shè)縣級機構(gòu)的地區(qū)，利用人保財險的營銷隊伍，代理壽險、健康險業(yè)務(wù)?；ヅ蓪T與鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構(gòu)共建模式。在人保財險、人保壽險或人保健康已設(shè)縣級機構(gòu)的地區(qū)，各方互派業(yè)務(wù)專員進(jìn)駐對方機構(gòu)，協(xié)助對方開展代理業(yè)務(wù)。同時，人保壽險或人保健康依托人保財險現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構(gòu)網(wǎng)點，或三家子公司在均未設(shè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構(gòu)網(wǎng)點地區(qū)聯(lián)合新建機構(gòu)網(wǎng)點，進(jìn)行銷售隊伍共建，開展農(nóng)村保險業(yè)務(wù)?；硬颗c鄉(xiāng)鎮(zhèn)機構(gòu)共建模式。在人保壽險或人保健康未設(shè)縣（或地市）級機構(gòu)的地區(qū)，由人保財險在縣（或地市）級機構(gòu)內(nèi)部設(shè)立互動部，代理壽險或健康險業(yè)務(wù)。同時在鄉(xiāng)鎮(zhèn)依托人保財險網(wǎng)點，開展銷售隊伍共建，有效提高現(xiàn)有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的業(yè)務(wù)獲取能力。待互動部達(dá)到一定業(yè)務(wù)規(guī)模時，可以成立人保壽險或人保健康的分支機構(gòu)。共建團隊模式。由人保財險和人保壽險或人保健康在縣及以下地區(qū)，對銷售隊伍進(jìn)行整合，利用中國人保整體品牌，共建聯(lián)合銷售團隊，并在管理上進(jìn)行有效協(xié)作。第十四條在各種運作模式下，可以綜合運用全員展業(yè)、門店銷售、聯(lián)合展業(yè)、渠道共享、產(chǎn)品說明會、組建聯(lián)合團隊等多種具體的交叉銷售展業(yè)模式。其中，產(chǎn)品說明會是在城市地區(qū)開展交叉銷售的有效途徑，是不同公司之間客戶資源和營銷技能深度結(jié)合的有效模式。相關(guān)子公司應(yīng)就相關(guān)模式和展業(yè)方式及時總結(jié)經(jīng)驗，各自或聯(lián)合制定具體操作細(xì)則或規(guī)程，并上報集團公司備案。第四章產(chǎn)品管理第十五條集團公司組織建立交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)機制，推動系統(tǒng)產(chǎn)品研發(fā)資源的整合，加強相關(guān)子公司產(chǎn)品開發(fā)的資源共享和溝通合作，形成交叉銷售產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)與分析研究合力，提升產(chǎn)品的渠道適銷性和市場競爭力。第十六條集團公司組織成立交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組，由集團公司業(yè)務(wù)發(fā)展部，人保財險、人保壽險、人保健康交叉銷售管理部門或產(chǎn)品開發(fā)部門分別指定一名責(zé)任人共同組成，在目前交叉銷售管理體系下，負(fù)責(zé)交叉銷售產(chǎn)品相關(guān)工作的組織、協(xié)調(diào)和實施。根據(jù)交叉銷售工作需要，交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組及時調(diào)整補充相關(guān)人員。第十七條交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組不定期召開交叉銷售產(chǎn)品開發(fā)聯(lián)席會議，確定交叉銷售產(chǎn)品策略，根據(jù)交叉銷售渠道特點確定重點推介產(chǎn)品或開發(fā)新產(chǎn)品，制定產(chǎn)品包裝和宣傳推廣方案，開展交叉銷售產(chǎn)品的回顧、分析和評價工作。交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小組應(yīng)根據(jù)市場、客戶變化，及時調(diào)整交叉銷售產(chǎn)品策略。第十八條相關(guān)子公司交叉銷售管理部門根據(jù)交叉銷售產(chǎn)品策略，負(fù)責(zé)組織實施交叉銷售重點產(chǎn)品的綜合投放和銷售工作；根據(jù)市場和客戶需求變化，及時向交叉銷售產(chǎn)品工作協(xié)調(diào)小8組反饋產(chǎn)品需求信息。第五章培訓(xùn)管理第十九條集團公司負(fù)責(zé)推動系統(tǒng)培訓(xùn)資源的有效配置和充分利用，努力構(gòu)建由集團公司、子公司及其分支機構(gòu)協(xié)同互動的中國人保交叉銷售綜合培訓(xùn)體系，不斷提高銷售人員的綜合銷售技能。第二十條集團公司組建中國人保營銷培訓(xùn)講師團；組織編制統(tǒng)一的培訓(xùn)教材、授課光盤、講課錄音和晨會錄像，作為培訓(xùn)載體；指導(dǎo)子公司開展面向基層業(yè)務(wù)人員的代理業(yè)務(wù)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)。第二十一條相關(guān)子公司及其分支機構(gòu)要明確專職或兼職部門和崗位，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)或地區(qū)交叉銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作計劃的制定、組織和實施。地市及以下機構(gòu)應(yīng)配備專職交叉銷售培訓(xùn)講師，負(fù)責(zé)本公司對對方公司進(jìn)行交叉銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)輔導(dǎo)。第六章信息技術(shù)支持第二十二條集團公司負(fù)責(zé)開發(fā)并不斷完善交叉銷售統(tǒng)計系統(tǒng)，及時匯總交叉銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，為集團交叉銷售工作決策提供數(shù)據(jù)支持。第二十三條集團公司建立統(tǒng)一的客戶數(shù)據(jù)平臺，支持與促9進(jìn)交叉銷售業(yè)務(wù)的順利開展。第七章業(yè)務(wù)管理第二十四條為全面、真實反映交叉銷售成果，對通過交叉銷售形成的各類收入記錄為交叉銷售總收入。其中，通過相互代理、聯(lián)合展業(yè)、渠道共享、互動部等方式形成的保費收入記錄為交叉銷售保費收入；通過聯(lián)合展業(yè)、業(yè)務(wù)協(xié)同形成的企業(yè)年金等其他非保費收入記錄為交叉銷售其他收入。第二十五條交叉銷售保費收入的認(rèn)定原則是：業(yè)務(wù)協(xié)同原則。集團公司積極推動集團內(nèi)部各子公司之間業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展，嚴(yán)禁集團內(nèi)部的惡性競爭。對于兩家或三家子公司均可經(jīng)營的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不得進(jìn)行內(nèi)部惡性競爭；對于其他子公司原承保業(yè)務(wù)的續(xù)保，不得以承保公司或代理公司的身份開展競爭。在社保補充業(yè)務(wù)領(lǐng)域，重點扶持人保健康優(yōu)先發(fā)展。相互認(rèn)同原則。各子公司對交叉銷售收入的確認(rèn)工作應(yīng)以合作各方協(xié)商一致、相互認(rèn)同為基礎(chǔ)，保證交叉銷售業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的真實可靠。系統(tǒng)記錄原則。交叉銷售收入最終記錄在集團交叉銷售統(tǒng)計系統(tǒng)中，未進(jìn)入相關(guān)系統(tǒng)的，原則上不認(rèn)定為交叉銷售收入。第二十六條納入交叉銷售保費收入統(tǒng)計口徑的規(guī)則是：相互代理。通過雙方銷售隊伍、柜面服務(wù)人員或公司員工代10理銷售形成的首期、續(xù)期（或續(xù)保）保費收入，全額確認(rèn)為交叉銷售保費收入。聯(lián)合展業(yè)。協(xié)同公司通過提供重要信息等方式協(xié)助被協(xié)同公司展業(yè)，并實現(xiàn)成功銷售的，全額確認(rèn)為協(xié)同公司的交叉銷售保費收入。雙方或多方公司向同一目標(biāo)客戶銷售各自的保險產(chǎn)品，通過共同展業(yè)或者共保展業(yè)，形成產(chǎn)品、服務(wù)綜合優(yōu)勢，最終實現(xiàn)成功銷售的，各方公司協(xié)商確定各自的交叉銷售保費收入，但各方合計確認(rèn)的交叉銷售保費收入不能超過實際保費收入之和。渠道共享。在已經(jīng)合作的兼業(yè)代理渠道，銷售對方公司產(chǎn)品，或一方協(xié)助另一方獲取該兼業(yè)代理渠道，形成的銷售收入應(yīng)全額確認(rèn)為協(xié)助公司的交叉銷售保費收入。通過網(wǎng)絡(luò)、電話等渠道銷售對方產(chǎn)品的，全額確認(rèn)為交叉銷售保費收入。雙方共同開拓新的銷售渠道，交叉銷售收入確認(rèn)比例由雙方協(xié)商確定?；硬磕Ｊ健Ｍㄟ^互動部模式開展交叉銷售的，其互動部人員銷售的壽險或健康險業(yè)務(wù)全額確認(rèn)為交叉銷售產(chǎn)代壽或產(chǎn)代健業(yè)務(wù)，銷售的財險業(yè)務(wù)全額確認(rèn)為交叉銷售壽代產(chǎn)或健代產(chǎn)業(yè)務(wù)。第二十七條相關(guān)子公司要根據(jù)集團公司交叉銷售業(yè)務(wù)口徑，統(tǒng)一使用交叉銷售統(tǒng)計系統(tǒng)報送數(shù)據(jù)，確保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確、完整和及時。第二十八條相關(guān)子公司要認(rèn)真做好交叉銷售與公司內(nèi)部承保、理賠、客戶服務(wù)等工作流程的銜接，合理設(shè)計制度流程，提11升后續(xù)服務(wù)質(zhì)量和效率。原則上，交叉銷售的展業(yè)、取送保單、保費收取由代理方負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)操作的其它事項由承保公司負(fù)責(zé)；交叉銷售的理賠工作由承保公司負(fù)責(zé)，不進(jìn)行交叉；經(jīng)承保公司同意，代理方可配合進(jìn)行現(xiàn)場查勘或客戶聯(lián)絡(luò)工作。第二十九條各子公司要就合署辦公、聯(lián)合展業(yè)等互動方式制定合理的費用分?jǐn)偤屠婀蚕頇C制，明確職場、設(shè)備的有償使用原則和相關(guān)費用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)。第三十條傭金/手續(xù)費的結(jié)算要以保證銷售人員的利益為原則，對其他子公司銷售人員的同類業(yè)務(wù)銷售須給予同等業(yè)務(wù)條件，同類業(yè)務(wù)業(yè)績須給予同等待遇并及時兌現(xiàn)。第三十一條集團公司定期通報交叉銷售業(yè)務(wù)信息。相關(guān)子公司要通過適當(dāng)方式，加強對交叉銷售業(yè)務(wù)的督導(dǎo)。第八章風(fēng)險防范第三十二條各級機構(gòu)要主動加強與監(jiān)管部門溝通，確保交叉銷售工作遵守相關(guān)監(jiān)管政策和法律法規(guī)，要高度重視對于經(jīng)營資質(zhì)、財務(wù)結(jié)算、單證管理、現(xiàn)金管理、費用劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范。第三十三條集團公司與各子公司定期開展交叉銷售風(fēng)險狀況的檢查，識別關(guān)鍵風(fēng)險因素，及時防范和化解風(fēng)險。第三十四條相關(guān)子公司要加強對交叉銷售人員的教育和管理，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，遵守本公司及相關(guān)子公司的管理規(guī)定，防范和杜絕銷售誤導(dǎo)行為。第三十五條相關(guān)子公司在業(yè)務(wù)協(xié)作過程中，要按照集團公司品牌管理要求，努力保持集團各業(yè)務(wù)單元在服務(wù)界面、廣告宣傳、外部展示、產(chǎn)品外觀等方面的一致性，增強客戶對中國人保品牌的整體認(rèn)知。第九章業(yè)績考核第三十六條集團公司于年初制定交叉銷售業(yè)務(wù)計劃指標(biāo)，將其納入集團全面預(yù)算管理，并按照統(tǒng)一的全面預(yù)算管理考核辦法進(jìn)行考核。第三十七條相關(guān)子公司根據(jù)集團交叉銷售業(yè)務(wù)的預(yù)算指標(biāo)，制定本公司交叉銷售目標(biāo)，向各所屬分支機構(gòu)層層分解，并納入各層級管理人員KPI考核；不斷完善營銷員管理規(guī)定，將交叉銷售收入同等或按比例地計入銷售人員的銷售業(yè)績。第三十八條對各級機構(gòu)交叉銷售業(yè)績的考核既要考慮代理保費收入又要考慮被代理保費收入。各子公司應(yīng)將交叉銷售任務(wù)在系統(tǒng)內(nèi)的分解情況及考核方式及時報集團公司備案。第十章其他第三十九條相關(guān)子公司總部應(yīng)按照本辦法制訂相應(yīng)的管理細(xì)則,報集團公司備案。第四十條相關(guān)子公司及各分支機構(gòu)只能為中國人保系統(tǒng)內(nèi)的保險公司代理保險業(yè)務(wù)，不得為其他保險公司代理保險業(yè)務(wù)。第十一章附則第四十一條本辦法由集團公司業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)解釋。第四十二條本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行，原《交叉銷售業(yè)務(wù)管理暫行辦法》同時廢止。