【正文】 立性原則D相互制約原則，基金的交易價(jià)格（D）。A．受到供求關(guān)系得影響而波動(dòng)B．大于基金份額資產(chǎn)凈值C．小于基金份額資產(chǎn)凈值D．等于基金份額資產(chǎn)凈值（A）A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)B．持有至到期投資C．貸款和應(yīng)收賬款D．可供出售的金融資產(chǎn)，當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用（C）確定投資品種的公允價(jià)值。A．發(fā)行日開(kāi)盤價(jià)B．發(fā)行日收盤價(jià)C．最近交易的市價(jià)D．發(fā)行日平均價(jià)32．對(duì)于基金交易費(fèi)，以下說(shuō)法不正確的是（D）。A．基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)B．我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)主要包括印花稅，交易傭金，過(guò)戶費(fèi)，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)C．交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D．印花稅，過(guò)戶稅，經(jīng)手費(fèi)，證管費(fèi)等則由托管人按有關(guān)規(guī)定收取，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是（A）。，隨著ETF和LOF等基金創(chuàng)新品種的推出，使得（B）可以發(fā)揮自己的交易服務(wù)優(yōu)勢(shì)，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)優(yōu)勢(shì)。（B）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》。，讓投資者對(duì)基金產(chǎn)品和基金銷售機(jī)構(gòu)有更深刻、更全面的認(rèn)識(shí)，以達(dá)到正確選擇產(chǎn)品，優(yōu)化投資的目的？D（C）。A．招募說(shuō)明書(shū) （B）日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A． 《中華人民共和國(guó)證券法》的生效日期為（A）A 2006年1月1日B 2006年6月1日C 2007年1月1日D 2006年6月1日52.《基金銷售管理辦法》的立法宗旨是下列哪一項(xiàng)？（B）A、嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管B、規(guī)范基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展C、提示投資風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展D、促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)，維護(hù)基金投資人權(quán)益（A）A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》二、多項(xiàng)選擇題。公司證券包括：（ABC）證券的流動(dòng)可以通過(guò)（ABD）等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)。證券市場(chǎng)是：（ABD）證券市場(chǎng)的基本功能有：（ABC）債券的特性包括：（ABCD）金融衍生工具一般包括：（ABCD）基金與股票、債券的主要區(qū)別是（ABD）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動(dòng)性不同D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（ABCD）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級(jí)基金我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ABC）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司1反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（ABC）。A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額1契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在（ABC）。A、法律形式不同 B、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同1下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（ABC）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券15．《基金法》還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ABCD）。A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C．利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失16．基金公司要建立（ABCD）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A．組織機(jī)構(gòu)健全 B．職責(zé)劃分清晰C．制衡監(jiān)督有效D．激勵(lì)約束合理18．基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（ABCD）A．基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B．對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C．基金投資禁止行為的監(jiān)督 D．對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督：（ABCD）（BCD）A． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無(wú)關(guān)聯(lián)B． 對(duì)于開(kāi)放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值C． 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D． (AC)，并向交易部門下達(dá)投資指令（ABCD）。 (ACD)渠道為主的銷售體系。26.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（ACD）類型。27．封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（）。A．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B．基金合同期限為5年以上C．基金募集金額不低于2億元人民幣D．基金份額持有人不少于1000人28．投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分（ABC）等步驟。A．開(kāi)戶B．認(rèn)購(gòu)C．確認(rèn)D．備案32．基金信息披露的主要義務(wù)人為（ABD）．證券交易所D．基金份額持有人（ABCD）．投資運(yùn)作D．凈值披露34．貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ABCD）．債券回購(gòu)融資情況 C．債券投資組合 D．?dāng)傆喑杀痉ㄅc影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度廣義的有價(jià)證券包括：（BCD）有價(jià)證券具有：（BD）股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與哪些因素有關(guān)：（BD）、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等外部因素基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括：（ABD）影響債券利率的因素有：（ACD）證券投資基金的主要特征是（ABCD）A、集合理財(cái)、專業(yè)管理B、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明證券投資基金的集合理財(cái)、專業(yè)管理表現(xiàn)在（ABC）A、匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本B、基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析C、將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)D、集中研究基金收益分配下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)（ABD）A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛B、開(kāi)放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散D、越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來(lái)源1關(guān)于基金周轉(zhuǎn)率的說(shuō)法，正確的是（ABD）。A、基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)B、等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比C、周轉(zhuǎn)率為基金平均持股時(shí)間D、一般來(lái)說(shuō)，低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于長(zhǎng)期1作為對(duì)債券進(jìn)行組合投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別（ABC）。A、債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B、債券型基金沒(méi)有確定的到期日C、投資風(fēng)險(xiǎn)不同D、投資對(duì)象完全不同 14債券型基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（ABCD）。A利率風(fēng)險(xiǎn) B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)（ACD）A健全性原則和有效性原則B適當(dāng)控制原則C相互制約原則D成本效益原則1基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括（ABC）A．控制環(huán)境B．信息溝通C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D．人員變動(dòng)1基金的主要收益來(lái)源有（BCD）。A．股票的紅利收益B．債券利息收入C．資本利得收入D．銀行存款利息收入基金的運(yùn)作主要包括：ACDA基金營(yíng)銷B基金募集與交易C基金投資運(yùn)作D基金后臺(tái)管理2基金收入中的利息收入主要包括（ABCD）。．資產(chǎn)支持證券利息收入C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入22．基金收入中的投資收益包括（AB）。A．買賣股票、債券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益B．因股票、基金投資等獲得的股利收益C．存款利息收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入，基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注因素有（ACD）。，募集的基金總份額符合《基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（AC）。A．基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣B．基金募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣C．金份額持有人不少于200人D．金份額持有人不少于1000人股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。（√）如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級(jí)高，則說(shuō)明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)則債券利率一般會(huì)定得高一些。（）擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過(guò)買入股指期貨合約來(lái)對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）從投資范圍來(lái)看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（）1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（√）股票型基金持股集中度是指其前10大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（√）基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購(gòu)費(fèi)等。（）9．基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（）。（）。（√），需要考慮營(yíng)銷環(huán)境、行業(yè)特點(diǎn)、銷售機(jī)構(gòu)自身的資源條件等，以保證選擇最佳的營(yíng)銷策略實(shí)施于最佳的目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)。（√），按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的轉(zhuǎn)出基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入基金份額數(shù)量。√1《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定，會(huì)計(jì)系統(tǒng)的內(nèi)部控制包括：在內(nèi)部，每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬；在外部，每日完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬。（）1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)契約型開(kāi)放式基金（）在分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，除了凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差，還要參考持股集中度和行業(yè)投資集中度等。（√），股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤(rùn)的最主要來(lái)源。（√）。（）。（√）。（），在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。（）1基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。（√）1依據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》中的規(guī)定，自我介紹，在投資者提出要求時(shí)，須出示身份證明及從業(yè)資格證明。（）第五篇：Adppugw證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二(定稿)生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因?yàn)樵谒鼉?nèi)部蘊(yùn)含著過(guò)剩的精力，它不斷流溢，越出時(shí)間和空間的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來(lái)。－－泰戈?duì)栕C券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)有價(jià)證券是（）的一種形式。 按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（） 以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（） 證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（）A.“籌資—投資”功能 新中國(guó)最初的股票出現(xiàn)于：（） 我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》頒布于：（） 股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（）。 公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（） 證券包銷是指（）。A．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式B．證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式C．證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式D．證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù) B、所有權(quán) C、信托 D、產(chǎn)權(quán)1與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（）A、流動(dòng)性較差 B、風(fēng)險(xiǎn)較低 C、門檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明 12001年9月，第一只開(kāi)放式股票型基金（）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新 B、華夏回報(bào) C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng) D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)1我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（）年 A、1998 B、1999 C、2000 D、20011下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說(shuō)法不是按照行業(yè)類型分類的：（）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長(zhǎng)型基金1某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（）。A、80% B、% C、50% D、%1按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%1債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)1對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒(méi)必要重點(diǎn)考慮的（）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì) D、公司的人數(shù)規(guī)模1為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金20．基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A．20% B．25% C．33% D．50% （）要求通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A．健全性原則 B．有效性原則 C．獨(dú)立性原則 D．相互制約原則（）個(gè)以上完整會(huì)計(jì)。A．5 B．4 C．3 D．2 23．基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A．資產(chǎn)保管 B．資金清算 C．資產(chǎn)核算 D．投資監(jiān)督24．目前，我國(guó)開(kāi)放式基金的銷售體系