【正文】 情況 我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時(shí)與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規(guī)定辦理客戶資金三方存管手續(xù)。開戶時(shí)向客戶客觀宣講證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)和防范措施，柜員及客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過程中及時(shí)提示證券投資風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對(duì)客戶的姓名、身份的真實(shí)性進(jìn)行充分審查。在開戶柜臺(tái)設(shè)置現(xiàn)場(chǎng)拍照、二代身份證系統(tǒng)自動(dòng)驗(yàn)證。通過系統(tǒng)設(shè)置的后臺(tái)實(shí)時(shí)復(fù)核功能，保證賬戶的真實(shí)、有效性。營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格實(shí)名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機(jī)構(gòu)以個(gè)人名義開戶、無合法授權(quán)以他人名義開戶等業(yè)務(wù)。所有個(gè)人賬戶只接受客戶本人的有效授權(quán)，不接受機(jī)構(gòu)授權(quán)。營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號(hào)碼，清理不規(guī)范賬戶時(shí)會(huì)對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別，并留存身份證件及身份證明文件的復(fù)印件。同時(shí)按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度對(duì)客戶進(jìn)行管理。2）、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)管理方面自查情況 我部按照監(jiān)管部門與公司總部的相關(guān)規(guī)定不定期、多形式地組織全員學(xué)習(xí)證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則，包括會(huì)議傳達(dá)、現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓(xùn)、員工階段性培訓(xùn)等環(huán)節(jié)均做了相關(guān)培訓(xùn)與要求，要求從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為必須遵守執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，并制定了營(yíng)銷人員的內(nèi)部管理辦法，以規(guī)范營(yíng)銷人員的執(zhí)業(yè)行為。針對(duì)客戶本人有轉(zhuǎn)銷戶的申請(qǐng)，我部挽留崗會(huì)詢問客戶是否更好的完善服務(wù)體系。未發(fā)生強(qiáng)留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉(zhuǎn)銷戶的事情。我營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷制度中明令禁止?fàn)I銷人員代客理財(cái)及全權(quán)委托等違法違規(guī)行為，一旦發(fā)現(xiàn)或疑似者，經(jīng)查實(shí)后一律除名。對(duì)營(yíng)銷人員，除與業(yè)績(jī)掛鉤的績(jī)效管理制度之外，同時(shí)還有包含執(zhí)業(yè)行為規(guī)定、客戶投訴情況、服務(wù)質(zhì)量等權(quán)重的管理規(guī)定用以規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。3）、傭金管理方面的自查情況 我部在傭金管理方面提倡公平競(jìng)爭(zhēng)，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導(dǎo)向提升客戶服務(wù)能力。要求營(yíng)銷人員在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產(chǎn)品服務(wù)、客戶分級(jí)、股民大課堂等不同形式與內(nèi)容進(jìn)行多層次多角度的客戶服務(wù)，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時(shí)，內(nèi)部調(diào)整傭金審批流程進(jìn)行多層級(jí)復(fù)核制，以增加低傭金設(shè)置的難度，防止?fàn)I銷工作中的價(jià)格戰(zhàn)。4）、投資者教育方面的自查情況 我部始終堅(jiān)持不懈地與投資者保持各種形式的互動(dòng)溝通，把投資者教育工作融入到業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)及服務(wù)過程中，時(shí)時(shí)提醒投資者防范各類風(fēng)險(xiǎn)，理性投資，搭建以風(fēng)險(xiǎn)揭示為主題的投資者教育平臺(tái)，不定期組織員工學(xué)習(xí)，從開戶、電話回訪、產(chǎn)品推薦、客戶分類等不同環(huán)節(jié)加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育。我部員工還走出營(yíng)業(yè)部，進(jìn)廣場(chǎng)、社區(qū)開展投資者教育活動(dòng)。我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現(xiàn)場(chǎng)滾動(dòng)播放投資者教育產(chǎn)品的宣傳片、利用公司網(wǎng)站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊(cè)等多種方式，開展形式多樣內(nèi)容豐富的投資者教育活動(dòng)。同時(shí)又通過股民大課堂、理財(cái)報(bào)告會(huì)等形式，將投資決策教育、個(gè)人資產(chǎn)管理教育和市場(chǎng)參與教育結(jié)合在一起，引導(dǎo)投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。在投資者教育方面，XXX年我部人員多次獲得總部評(píng)選投資者教育能手稱號(hào)及專項(xiàng)加分獎(jiǎng)勵(lì)。 我部營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，客戶服務(wù)部專人擔(dān)任反洗錢崗。1）、在過去的一年中我部進(jìn)一步完善了反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，完善了內(nèi)部反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制，細(xì)化了相關(guān)部門職責(zé)分工，形成反洗錢合力。逐步加強(qiáng)公司反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，在總部的領(lǐng)導(dǎo)下，加強(qiáng)日常工作中監(jiān)督，對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行了升級(jí)，加強(qiáng)大額和可疑交易的識(shí)別能力，通過科學(xué)的分析和監(jiān)控來強(qiáng)化反洗錢工作的進(jìn)行。切實(shí)采取措施提高甄別和報(bào)告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強(qiáng)可疑交易報(bào)告的有效性。完善客戶身份識(shí)別流程和可疑交易分析、確認(rèn)、報(bào)告流程，及時(shí)研究和解決反洗錢工作中的重大問題。2）、日常業(yè)務(wù)辦理中，按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)〔2008〕391號(hào)）要求，根據(jù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的時(shí)間順序，制定具體實(shí)施方案，并向中國(guó)人民銀行北京分行報(bào)備。同時(shí)，采取積極有效的措施，如期完成客戶身份資料補(bǔ)充、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的工作。嚴(yán)格按照公司《客戶帳戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》制度執(zhí)行。嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)的要求，認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作。3）、嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢信息報(bào)送工作，提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量。我營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求，把反洗錢工作落到實(shí)處，認(rèn)真履行大額交易和可疑交易報(bào)送職責(zé)，做好大額交易和可疑交易報(bào)告工作。按照規(guī)定期限保存可疑交易記錄及相關(guān)客戶身份資料的復(fù)印件或掃描件，便于反洗錢監(jiān)督管理和調(diào)查。營(yíng)業(yè)部反洗錢工作崗人員嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的要求，認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)部大額交易和可疑交易報(bào)送工作。在可疑交易報(bào)送工作中，營(yíng)業(yè)部反洗錢工作崗人員建立在不為報(bào)送數(shù)據(jù)而報(bào)送數(shù)據(jù)，而是站在預(yù)防和打擊洗錢及其他犯罪的高度來認(rèn)識(shí)問題，從源頭上識(shí)別、分析可疑交易，及時(shí)向中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑交易。根據(jù)人行的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確的填報(bào)各類非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，切實(shí)提高數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。在XXX年通過公司反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)可疑交易XXX筆，累計(jì)金額約為XXX萬元。4）、對(duì)投資者進(jìn)行反洗錢宣傳。在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所大廳張貼反洗錢知識(shí)常識(shí)的宣傳資料，向客戶介紹反洗錢的相關(guān)知識(shí)，不定期的組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的法律法規(guī)和規(guī)章制度。在XXX年中陸續(xù)精心組織舉辦開展了反洗錢法規(guī)及反洗錢知識(shí)宣傳月活動(dòng)，懸掛“實(shí)施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”和“保護(hù)好自己身份證件，防止被用于洗錢活動(dòng)”的橫幅或廣告夾，取得了良好的效果。 XXX年我部共收到上海證券交易所、深圳證券交易所及中國(guó)證監(jiān)會(huì)調(diào)查函或協(xié)查函共XX份，我部合規(guī)崗人員在按規(guī)定向公司相關(guān)部門備案后，及時(shí)將相應(yīng)資料及情況說明上報(bào)主管部門。二、XXX年合規(guī)工作計(jì)劃 XXX年?duì)I業(yè)部在不斷完善原有業(yè)務(wù)模式和管理模式的同時(shí)，注重新人的培養(yǎng)和老員工的再教育。營(yíng)業(yè)部采用各種方式對(duì)員工進(jìn)行有目的、有計(jì)劃的合規(guī)培養(yǎng)和訓(xùn)練的管理活動(dòng)，以此不斷強(qiáng)化銷售團(tuán)隊(duì)的合規(guī)性和專業(yè)性。營(yíng)業(yè)部在合規(guī)管理方面，繼續(xù)貫徹“合規(guī)無小事”的理念，積極落實(shí)監(jiān)管部門與公司的各項(xiàng)制度，建立并完善內(nèi)部管理體系，積極探索合規(guī)管理的有效辦法。在合規(guī)監(jiān)控、隔墻管理、合規(guī)檢查、信息處理以及信息反饋和統(tǒng)計(jì)等合規(guī)工作方面持續(xù)完善。對(duì)營(yíng)銷人員的合規(guī)培訓(xùn)納入日常培訓(xùn)的工作中。力爭(zhēng)做到事先防范、事中監(jiān)督和事后查處不流于形式。