【正文】 D．客戶群體對基金的理解和接受度5我國基金業(yè)的發(fā)展階段可分為__。A．早期探索階段 B．試點發(fā)展階段 C．快速發(fā)展階段 D．高速發(fā)展階段5負(fù)責(zé)基金__業(yè)務(wù)的機構(gòu)是指基金注冊登記機構(gòu)。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收60、對于投資于計提銷售服務(wù)費的債券基金的投資人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取一定比例的贖回費。A．5 B．10 C．20 D．30第五篇：寧夏省基金從業(yè)資格：基金的市場功能模擬試題寧夏省基金從業(yè)資格：基金的市場功能模擬試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）某基金的認(rèn)購實行全額收費，基金認(rèn)購費率為1%，張先生以70000元認(rèn)購該基金，假設(shè)認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認(rèn)購基金的份額數(shù)量為（）份。A．69510 B．69514 C．69559 D．69462關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購方式B．目前我國的投資者可以采取場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購方式C．ETF份額的認(rèn)購可采用現(xiàn)金認(rèn)購，也可采用證券認(rèn)購D．場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行的認(rèn)購 2006年6月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》，要求基金管理公司治理應(yīng)遵循____利益優(yōu)先的原則，體現(xiàn)公司獨立運作的原則，強化制衡機制，維護公司的統(tǒng)一性和完整性。A：基金管理人 B：基金份額持有人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解基金管理人的基本情況，說明基金募集有關(guān)事宜，指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件是指__。A．基金合同 B．基金托管協(xié)議 C．基金招募說明書D．基金上市交易公告書基金涉及的稅收包括__。A．營業(yè)稅 B．印花稅 C．所得稅 D．增值稅關(guān)于定量分析和定性分析，下列說法不正確的是__。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同C．在定量分析的過程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開定量的統(tǒng)計和歸納關(guān)于風(fēng)險調(diào)整后收益衡量指標(biāo)的區(qū)別和局限，說法正確的有__。A．當(dāng)投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當(dāng)?shù)暮饬恐笜?biāo)是特雷諾指數(shù) B．當(dāng)比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差C．通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會比組合中股票數(shù)量少的基金高D．特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對風(fēng)險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對基金的分散程度作出考察在股票型基金的風(fēng)險分析中，表示基金的總風(fēng)險的指標(biāo)是__。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．標(biāo)準(zhǔn)差 C．貝塔 D．協(xié)方差在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評價的客觀公正性原則的是__。A．存在著虛假信息B．帶有利益傾向的詆毀同行 C．以片面信息作為評價依據(jù) D．僅考察基金的短期業(yè)績表現(xiàn)通過__，投資者可以對基金公司的風(fēng)險控制能力有一定的了解。A．公司是否有違規(guī)事件發(fā)生B．公司在投資上是否出現(xiàn)過重大的失誤 C．公司旗下目前的基金業(yè)績 D．公司的一些事件性公告1基金銷售機構(gòu)制定《投資人權(quán)益須知》，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括__。A．基金銷售機構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費方式 B．投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程C．《證券投資基金法》規(guī)定的基金銷售機構(gòu)的權(quán)利 D．基金分類、評級等的基本知識以及投資風(fēng)險提示1開放式基金的申購贖回可以通過__進行。A．直銷中心 B．傳真 C．電話 D．互聯(lián)網(wǎng)1在我國，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在__年以上。A．3 B．5 C．10 D．151衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數(shù)基金 B：認(rèn)股權(quán)證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金1在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)注意以下__規(guī)范。A．基金銷售重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性 B．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 C．所選擇的合作服務(wù)提供商應(yīng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求D．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致1審慎監(jiān)管原則主要是針對基金管理人__的監(jiān)管。A．清償能力 B．盈利能力C．資本調(diào)節(jié)能力 D．融資能力1大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條____彎曲的曲線來表示，而且____的凸性有利于投資者提高債券投資收益。A：向下，較高 B：向下，較低 C：向上，較高 D：向上，較低1__屬于基金信息披露的實質(zhì)性原則。A．及時性原則 B．規(guī)范性原則 C．易解性原則 D．易得性原則1關(guān)于在交易所掛牌交易的封閉式基金，下列說法不正確的有__。A．封閉式基金的交易時間比股票交易時間短B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、交易量優(yōu)先”的原則C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000份或其整數(shù)倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易實行價格10%的漲跌幅限制中國證券業(yè)協(xié)會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo) D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓2契約型基金投資者享有基金的__。A．份額所有權(quán) B．投資決策權(quán) C．資產(chǎn)管理權(quán) D．資產(chǎn)保管權(quán)2根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應(yīng)當(dāng)自董事會或者股東會做出決議之日起__日內(nèi)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．202可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業(yè)績基準(zhǔn)2編制和發(fā)布報告在基金營銷活動中屬于__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系2下列各項，會直接或間接影響基金業(yè)績的有__。A．基金公司的綜合實力 B．市場的系統(tǒng)性風(fēng)險 C．基金經(jīng)理個人的能力D．基金公司的風(fēng)險控制流程二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)通過證券營業(yè)部進行發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為____ A：網(wǎng)上發(fā)售 B：網(wǎng)下發(fā)售 C：回?fù)軝C制 D：回購機制____即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立的賬戶，保證基金全部財產(chǎn)的安全完整。A：資產(chǎn)保管 B：資金清算 C：會計復(fù)核 D：投資監(jiān)督下面對基金的限定錯誤的是____ A：封閉式基金事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金C：貨幣市場基金 D：保本基金與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是__。A．債券 B．股票C．銀行活期存款單 D．金融衍生工具股票基金和債券基金的申購、贖回原則是__。A．金額申購，金額贖回 B．金額申購，份額贖回 C．份額申購，金額贖回 D．份額申購，份額贖回基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的——。贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的——，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財產(chǎn)。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%基金銷售監(jiān)管的監(jiān)管與自律并重原則是指__。A．針對基金銷售機構(gòu)經(jīng)營能力的監(jiān)管，旨在促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險B．在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理C．要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化 D．對監(jiān)管對象給予公正的待遇__是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以致影響投資者作出正確的投資決策。A．虛假記載 B．誤導(dǎo)性陳述 C．重大遺漏 D．欺詐客戶1目前，我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在__以下。A．% B．1% C．% D．2%1股票具有的特征包括__。A．風(fēng)險性 B．永久性 C．流動性 D．參與性1____是通過計算投資組合在不同時期的所有現(xiàn)金流，然后計算使現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于投資組合市場價值的利率，即投資組合內(nèi)部收益率。A：加權(quán)平均投資組合收益率 B：投資組合內(nèi)部收益率 C：現(xiàn)實復(fù)利收益率 D：到期收益率1目前，對基金進行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)的原因主要有__。A．投資者大多不能對基金進行客觀的評價 B．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績C．在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別 D．不同類型基金的風(fēng)險收益特征不同1在二級市場的凈值報價上，ETF每__秒提供一個基金凈值報價。A．10 B．15 C．30 D．451以下關(guān)于時間加權(quán)收益率指標(biāo)的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實投資能力1證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則 B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)1具有較高的風(fēng)險承受能力，通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險的投資者屬于__。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長型1根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A．60% B．70% C．80% D．90%在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金2根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．5 C．10 D．152某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票2基金分紅的大小會受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實現(xiàn)收益 C．留存收益D．基金的貝塔值2基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，體現(xiàn)了基金信息披露的____原則。A：真實性原則 B：準(zhǔn)確性原則 C：完整性原則 D：及時性原則2下列關(guān)于基金營銷中目標(biāo)市場分析的說法，正確的有__。A．目標(biāo)市場可以分為主要市場和次要市場B．任何基金銷售機構(gòu)都應(yīng)全力進入規(guī)模最大的細(xì)分市場 C．目標(biāo)市場拓展策略可以分為無差異營銷和差異性營銷 D．市場定位的實質(zhì)就是公司在所有市場進行全方位的營銷