【正文】 或使用權(quán)的證明材料；（六）公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、上兩年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信用記錄報(bào)告；（七）省政府金融辦要求的其他相關(guān)材料。第二十四條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)完整申請材料之日起，1個(gè)月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。第二十五條 經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)，逾期未完成的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)。第二十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：（一）變更名稱；（二）變更組織形式；（三）變更注冊資本；（四）變更注冊地；（五）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；（六）變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；（七）變更股權(quán)或股東；（八）分立或合并；（九）修改章程；（十）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。第二十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，在工商登記變更前須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)：（一）變更機(jī)構(gòu)名稱；（二）調(diào)整業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍；（三）機(jī)構(gòu)注銷、合并；（四）省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。第二十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)向省政府金融辦提出變更申請，應(yīng)提交申請報(bào)告及相關(guān)申請材料，其中擔(dān)保機(jī)構(gòu)分立或合并、分支機(jī)構(gòu)注銷或合并事項(xiàng)需同時(shí)提交市政府金融辦初審意見。省政府金融辦在1個(gè)月內(nèi)批復(fù)變更申請。經(jīng)批準(zhǔn)后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。第二十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市政府金融辦提出申請，市政府金融辦出具初審意見后，向省政府金融辦提出申請。申請時(shí)須提交以下材料：（一）解散申請報(bào)告；（二）股東會(huì)議決議或出資人決定；（三）清算程序；（四）債權(quán)債務(wù)安排方案；（五）資產(chǎn)分配方案；（六）省政府金融辦要求的其他文件。第三十條 市政府金融辦和省政府金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整的解散申請材料后1個(gè)月內(nèi)完成初審意見或做出是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。第三十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，由省政府金融辦予以撤銷，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。被撤銷的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)。第三十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散或被撤銷的，市政府金融辦要監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人不得分配財(cái)產(chǎn)或從擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得任何利益。第三十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。第三章 經(jīng)營管理第三十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，在其經(jīng)營范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動(dòng)?？缡?、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)設(shè)2名以上的獨(dú)立董事。第三十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）省政府金融辦規(guī)定的其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第三十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進(jìn)行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第三十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以辦理再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：（一）近2年無違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。第三十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事下列活動(dòng)：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以查處。第三十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備或聘請具有相關(guān)資格的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面專業(yè)人才。跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第四十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國家有關(guān)規(guī)定。對于擔(dān)保費(fèi)率明顯低于或高于市場一般水平的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)向市政府金融辦說明。第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制第四十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和管理。?第四十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)對單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。第四十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。第四十四條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第四十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。省政府金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第四十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映自身的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第四十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第四十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息，并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。第四十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第五十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)的信息交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第五十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照省政府金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五十二條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，并為擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。第五章 監(jiān)督管理第五十三條 省政府金融辦和各市政府金融辦要依據(jù)本辦法第二章的規(guī)定認(rèn)真履行擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立的審批職責(zé)，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)做出批復(fù)，對不具備從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)條件的不予批準(zhǔn)。第五十四條 省政府金融辦和各市政府金融辦要建立健全擔(dān)保機(jī)構(gòu)信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度，對經(jīng)營及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。各市政府金融辦應(yīng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于次年1月底前向省政府金融辦和各市人民政府報(bào)告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第五十五條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向省政府金融辦和各市政府金融辦報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)送的各類文件和資料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。第五十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向省政府金融辦和各市政府金融辦報(bào)告資本金的運(yùn)用情況。省政府金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時(shí)提出擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第五十七條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或進(jìn)行必要的整改。省政府金融辦認(rèn)為必要時(shí)，可向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第五十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)立即采取應(yīng)急措施并向省政府金融辦和市政府金融辦報(bào)告。第六十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向省政府金融辦和市政府金融辦報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第六十一條 各市政府金融辦應(yīng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時(shí)、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第六十二條 各市政府金融辦應(yīng)及時(shí)向省政府金融辦和各市人民政府報(bào)告本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。第六十三條 省政府金融辦對擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，委托各市政府金融辦在每年2月1日至3月31日期間對本轄區(qū)擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行年檢登記。對符合本辦法規(guī)定且年檢合格的擔(dān)保機(jī)構(gòu)予以公開公示；對年檢不合格或連續(xù)2年未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出警告、限期整改，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。年檢登記的具體辦法由省政府金融辦另行制定。第六十四條 建立擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理人員的培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)定制度。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)，定期組織擔(dān)保機(jī)構(gòu)中層以上管理人員資質(zhì)培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書。第六十五條 加強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的培訓(xùn)，新進(jìn)入擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員必須進(jìn)行崗前培訓(xùn)。由省政府金融辦委托行業(yè)協(xié)會(huì)定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高擔(dān)保行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)。第六章 行業(yè)自律第六十六條 遼寧省融資擔(dān)保協(xié)會(huì)（以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會(huì)”）為社會(huì)團(tuán)體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機(jī)構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機(jī)構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會(huì)。第六十七條 省政府金融辦是擔(dān)保協(xié)會(huì)的主管部門。擔(dān)保協(xié)會(huì)在省政府金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)制定、情況統(tǒng)計(jì)、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會(huì)員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會(huì)員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動(dòng)。第七章 法律責(zé)任第六十八條 省政府金融辦和各市政府金融辦從事?lián)C(jī)構(gòu)監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（一）違反規(guī)定審批擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的；（二）違反規(guī)定對擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查的；（三）未依照本辦法第五章第六十二條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的；（四）其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。第六十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)及本辦法規(guī)定，有關(guān)法律、法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、法規(guī)未作出處罰規(guī)定的，由省政府金融辦責(zé)令改正，按照有關(guān)規(guī)定給予警告、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第八章 附 則第七十條 事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營和監(jiān)管比照企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)執(zhí)行。鼓勵(lì)事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第七十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)予以規(guī)范，在2010年12月31日前達(dá)到本辦法要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。第七十二條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)（包括信用擔(dān)保公司、投資擔(dān)保公司等）不從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在辦理2010工商年檢時(shí)，由工商行政管理部門在其經(jīng)營范圍中注明“融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)除外”。第七十三條 本辦法自頒布之日起執(zhí)行。