客戶經(jīng)理職責(zé)-資料下載頁
2024-11-14 19:08本頁面
【正文】 經(jīng)營伙伴等。(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。二、具體金融服務(wù)作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。此刻的趨勢是：交叉式銷售。擴(kuò)大收費業(yè)務(wù)比例，個性是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達(dá)___%___%，香港本地銀行該比例為___%___%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向?！耙徽臼健狈?wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還能夠與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者帶給私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。三、加強(qiáng)關(guān)系先選出大戶及重點戶，排隊探訪。較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進(jìn)行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等資料。用心肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶明白這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶___%的通融要求能夠在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。禮節(jié)性接觸。小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上方。四、授信申請客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的主角是：資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信。省時。培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析潛力。缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白)。攤薄推廣業(yè)務(wù)時光。資料準(zhǔn)備+解答提問授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應(yīng)對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理主角的發(fā)展方向。優(yōu)點：資料更為客觀?？蛻艚?jīng)理有更多時光推廣業(yè)務(wù)。缺點：需要較多時光讓撰寫員了解客戶實際的狀況。提高客戶經(jīng)理分析潛力的速度較慢。不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時光較長。五、貸款監(jiān)控若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份職責(zé)的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經(jīng)理透過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。六、帶給訊息客戶經(jīng)理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，帶給一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。第五篇：行政客戶經(jīng)理職責(zé)一、行政客戶經(jīng)理職責(zé)部門內(nèi)部各種印章的管理（延期章、部門咨詢章、收據(jù)章）部門內(nèi)各項表格的制作、填補(bǔ)、復(fù)印、更新(通訊錄、值班休息表、VIP申請表、保潔申請單/退、轉(zhuǎn)款單/輔料明細(xì)單/涂料領(lǐng)用單/回頭客點隊、匯款帳號及地址、電話登記表、客戶咨詢表、報請批示單、客戶主材代購檔案、客戶工程檔案、免費驗房、服務(wù)申請表)已簽協(xié)議、合同的上交?！畔⒉浚▌?637）公出單的上交、月考勤表的匯總上報?！本┤肆Γ吭?8日上交倪軍）新員工入職的辦理及相關(guān)資料的留存，胸卡、ERP、保險、體檢的辦理。——北京人力（倪軍7723）每月部門內(nèi)部發(fā)票的審核及上交——財務(wù)（鄭蕾7788）結(jié)賬日核對部門的月度產(chǎn)值——客服（劉月7637）每周三上交在施工地明細(xì)表、工長評分表——工程部（陳百宇7745）二、其他行政工作周、月、季度、部門產(chǎn)值的動態(tài)統(tǒng)計(客戶經(jīng)理、設(shè)計師、家居設(shè)計師)（每周更新）月度數(shù)據(jù)分析表（包含當(dāng)月部門電話咨詢、店面咨詢、現(xiàn)房、期房、成功率的統(tǒng)計）25日上交培訓(xùn)總結(jié)及培訓(xùn)計劃?！本┤肆Γㄍ粞?723）部門經(jīng)費的領(lǐng)取及管理——財務(wù)（鄭蕾7788）負(fù)責(zé)POS機(jī)的管理及操作工作特殊申請單/設(shè)計協(xié)議/合同的領(lǐng)用、保管及反饋——信息部客戶經(jīng)理月度產(chǎn)值的上報——集團(tuán)人力朱榕（每月結(jié)帳日次日上報）周產(chǎn)值上報——總辦（每周日晚下班前發(fā)送）
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