【正文】 建設(shè)活動分析會，學習各項規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。工作領(lǐng)導小組及時召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標，落實措施及要求。二．認真自查，堵塞漏洞堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對操作流程與貸款“三項治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。1．開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。2．對主要業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣，各個環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計對帳制度落實情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務及重要空白憑證管理，業(yè)務操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業(yè)網(wǎng)點的職工均能比較嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴格落實會計出納基本制度；嚴格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照操作流程辦理每一筆業(yè)務，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。3．對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。4．對崗位設(shè)置、工作職責邊界、安全保衛(wèi)等進行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。5．全社員工結(jié)合本崗位實際，認真查找工作中存在的問題和不足，并及時寫出自查報告，簽訂整改承諾責任書。三．存在的問題通過自查，依然找出了各網(wǎng)點業(yè)務操作人員日常工作中存在的不足之處：（一）部分員工在營業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務時，未做到人走退屏，人離章收；部分網(wǎng)點辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風險隱患。辦理授權(quán)業(yè)務時，對業(yè)務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權(quán)時未仔細審核屏幕內(nèi)容、機械地進行授權(quán)操作，存在一定風險；授權(quán)后未及時在相關(guān)憑證上簽章；有時存在不是本人授權(quán)或代為授權(quán)，這都嚴重違反相關(guān)規(guī)定，存在風險隱患。（二）在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中，對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，有時未及時入庫保管。每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅持對每一類重空進行逐份清點到位；在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。（三）個別員工在部分重要業(yè)務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時；（四）柜員卡管理不到位：由于我社網(wǎng)點較多，事情多，人員少，又是復核制操作方式，在辦理對公業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，需同時進幾張卡才能正常營業(yè)，對于人員較少卡多的情況，我社存在一人多卡情況。（五）信貸方面存在的問題：一是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化；二是在辦理業(yè)務是存在未通過聯(lián)往及時核對身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。（六）其它方面：如紀律性還不是很強，集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關(guān)閉或調(diào)到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行分析：一是業(yè)務量確實增大，但員工配置不足，上班時間精神高度集中，超成精神疲勞；二是個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務素質(zhì)有待進一步的提高且認識存在一定的偏差，防范意識尚待加強。四．整改措施及今后工作思路今后，我社將繼續(xù)加強對員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學習，通過學習綜合操作系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。（二）加強對員工的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。（四）以科學的發(fā)展觀為指導，樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。****信用社2011年7月22日