【正文】 貨金融4年經(jīng)驗。其他：下列①人員不得擔(dān)任高管：： ① 解除職務(wù)、撤銷資格、開除日起5年；收到處罰、對托管整頓營業(yè)部負(fù)責(zé)人的3年內(nèi)；不適當(dāng)人選2年內(nèi) ② 期貨10年、金融負(fù)責(zé)人8年以上科放寬至專科；具有研究生除期貨年限外科放寬1年。③ 董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險官有證監(jiān)會核準(zhǔn)，其他有派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。④ 除下列外高管任職資格換崗即失效：前提是在同一期貨公司內(nèi)：一般董事該監(jiān)事、一般監(jiān)事改董事董事長改監(jiān)事會主席、監(jiān)事會主席改董事長、兩個長改一般監(jiān)事和董事營業(yè)部負(fù)責(zé)人改其他營業(yè)部負(fù)責(zé)人。八、期貨從業(yè)人員管理：近3年內(nèi)無處罰的可以被聘任。九、金融期貨結(jié)算業(yè)務(wù)：申請金融業(yè)務(wù)結(jié)算資格的條件： ①經(jīng)紀(jì)資格；負(fù)責(zé)人2年經(jīng)驗；高管人員、控股股東2年內(nèi)未處罰。②近3年內(nèi)無 期貨公司無處罰、嚴(yán)重的期貨交易結(jié)算風(fēng)險事件申請金融期貨交易結(jié)算資格：除1外①董事長、正副總經(jīng)理中至少2人證券或期貨5年以上，至少1人期貨5年以上且3年管理經(jīng)驗②注冊資本5000萬，2個月風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)③前3年中至少1年盈利且每季度末客戶權(quán)益總額不低于8000萬，控股股東凈資產(chǎn)不低于2億或控股股東凈資本不低于5億，不適用的凈資產(chǎn)不低于8億。申請全面結(jié)算資格①董事長、正副總經(jīng)理中至少3人證券或期貨5年以上，至少2人期貨5年以上且3年管理經(jīng)驗②注冊資本1億，2個月風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)③前3年連續(xù)盈利，且每季度末客戶權(quán)益總額不低于3億，控股股東凈資產(chǎn)不低于10億或前3年中，至少2年盈利，且每季度客戶權(quán)益不低于1億元，控股股東凈資本不低于10億，不適用 的凈資產(chǎn)不低于15億。全面結(jié)算會員按照證監(jiān)會、期貨交易所的規(guī)定建立保證金制度按照交易所的規(guī)定建立限倉制度期貨公司被接納、暫停、終止會員的，3日內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)報告全面結(jié)算會員與非結(jié)算會員簽訂、變更、終止協(xié)議的，3日內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)、交易所、保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。全面結(jié)算會員調(diào)整非結(jié)算會員的結(jié)算金最低余額的應(yīng)向交易所、保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。十、風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)期貨公司：① 凈資本不低于1500萬凈資本不低于客戶權(quán)益的6%凈資本除營業(yè)部家數(shù)不低于300萬凈資本/凈資產(chǎn)不低于40%流動資產(chǎn)/流動資本不低于100%負(fù)債/凈資產(chǎn)不高于150% ②期貨公司委托其他機(jī)構(gòu)從事IB的，凈資本不低于3000萬從事交易結(jié)算業(yè)務(wù)的，凈資本不得低于4500萬從事全面結(jié)算業(yè)務(wù)的，凈資本不得低于①9000萬；②客戶權(quán)益總額的6% ③發(fā)生重大事項應(yīng)報告，重大事項是導(dǎo)致凈資產(chǎn)變動10%以上的十一、IB業(yè)務(wù)（中間介紹業(yè)務(wù)）證券公司的條件：① 申請前6個月的下列指標(biāo)合規(guī)：凈資本不低于12億；流動資產(chǎn)不低于流動負(fù)債150%；對外擔(dān)保和或有負(fù)債不高于凈資產(chǎn)的10%；凈資本不低于凈資產(chǎn)的70% ②具有實行會員分級結(jié)算制度，2個月風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合規(guī)定。③從業(yè)人員，總部至少5人。營業(yè)部至少2人應(yīng)每半年向派出機(jī)構(gòu)報送合規(guī)性檢查報告。第五篇：西南政法大學(xué)考研民法概念比較總結(jié)參考教材為張玉敏教授主編的《民法》及 李開國教授、張玉敏教授主編的《中國民法學(xué)》。實質(zhì)民法VS形式民法事前調(diào)整VS事后調(diào)整靜態(tài)財產(chǎn)關(guān)系VS動態(tài)財產(chǎn)關(guān)系表意行為VS事實行為絕對權(quán)VS相對權(quán)規(guī)范意義上的民事法律關(guān)系VS事實意義上的民事法律關(guān)系民事權(quán)利VS民事權(quán)利能力民事權(quán)利能力VS民事行為能力民事行為能力VS民事責(zé)任能力自然人權(quán)利能力VS法人權(quán)利能力1自然人行為能力VS法人行為能力1民事義務(wù)VS民事責(zé)任1民事責(zé)任VS行政責(zé)任刑事責(zé)任（次要）1侵權(quán)責(zé)任VS違約責(zé)任（次要）1宣告失蹤VS宣告死亡1法人人格否認(rèn)制度VS法人撤銷制度1民事行為VS民事法律行為1違約行為VS侵權(quán)行為1法律行為成立VS法律行為有效效力待定民事行為VS可撤銷民事行為2可撤銷民事行為VS無效民事行為2狹義無權(quán)代理VS廣義無權(quán)代理2表見代理VS狹義無權(quán)代理2委托合同VS委托授權(quán)行為2除斥期間VS訴訟時效2訴訟時效中斷VS訴訟時效中止2監(jiān)護(hù)資格VS監(jiān)護(hù)能力2財團(tuán)法人VS社團(tuán)法人2公益法人VS營利法人 本代理VS復(fù)代理3未成年人之監(jiān)護(hù)VS精神病人之監(jiān)護(hù)3附條件的法律行為VS附期限的法律行為3權(quán)利濫用VS侵權(quán)行為一、論述題一、表見代理 表見代理，是被代理人的行為足以使善意第三人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)，基于此項信賴與無權(quán)代理人進(jìn)行交易，由此造成的法律效果由被代理人承擔(dān)的制度。行為人無代理權(quán)客觀上存在使第三人相信行為人擁有代理權(quán)的事實或理由第三人善意且無過失行為人與第三人所為的民事行為，符合法律行為的有效要件和代理行為的表面特征二、可撤銷民事行為的概念和特征可撤銷民事行為是指因為行為欠缺法律規(guī)定的有效要件，因此受損害的當(dāng)事人可依其自主意思，請求法院或仲裁機(jī)構(gòu)撤銷該行為，使其效力歸于消滅的民事行為?？沙蜂N民事行為在被撤銷前，已針對無撤銷權(quán)的當(dāng)事人發(fā)生效力，且在撤銷權(quán)人行使撤銷權(quán)之前，其效力繼續(xù)保持是否使可撤銷的民事行為的效力歸于消滅，取決于撤銷權(quán)人的意思，撤銷權(quán)人以外的人不得主張撤銷民事行為撤銷權(quán)人可以行使撤銷權(quán)，也可以拋棄撤銷權(quán)，使可撤銷的民事行為轉(zhuǎn)化為確定有效民事行為可撤銷民事行為效力的消滅基于撤銷行為，僅有可撤銷事由而無撤銷行為，民事行為的效力并不消滅撤銷權(quán)一旦行使，可撤銷民事行為自始無效 可撤銷民事行為的種類：因重大誤解而為的民事行為顯失公平的民事行為乘人之危的合同行為，脅迫、欺詐但不損害國家利益的合同行為三、法人人格否認(rèn)制度法人人格否認(rèn)是指對已具有獨立資格的法人組織，在具體的法律關(guān)系中，如果其成員出于不正當(dāng)目的而濫用法人人格，并因此對債權(quán)人利益造成損害的，法院可基于公平正義的價值理念，否認(rèn)該法人的獨立法律人格，并責(zé)令濫用法人人格的成員直接對法人的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的一種法律制度。法人人格否認(rèn)的條件：被否認(rèn)者具有合法有效的法人資格法人成員濫用了法人的法律人格法人成員濫用法人的人格損害了法人債權(quán)人的合法權(quán)益法人成員不能為其本身利益而主張法人人格否認(rèn) 法人人格否認(rèn)得以適用的情形：法人設(shè)立條件暫時喪失虛設(shè)法人濫用法人人格利用法人人格規(guī)避法律義務(wù)利用法人人格規(guī)避契約債務(wù)或其他債務(wù)利用法人人格詐害債權(quán)人法人與其成員人格混同行為過渡操縱規(guī)避法律的行為 法人人格否認(rèn)制度的意義：法人人格否認(rèn)是民法中權(quán)利不得濫用原則在法人領(lǐng)域的擴(kuò)張和具體化法人人格否認(rèn)法理是權(quán)利義務(wù)相一致原則的具體體現(xiàn)四、特別訴訟時效期間身體受到傷害要求賠償?shù)某鍪鄄缓细裆唐肺绰暶鞯难痈痘蚓芨蹲饨鸬募拇嫖锉粊G失或毀損的五、委托代理權(quán)的消滅代理期限屆滿或代理事務(wù)完成被代理人取消委托或代理人辭去委托代理人死亡代理人失去行為能力作為被代理人或代理人的法人終止被代理人的死亡并不必然導(dǎo)致委托代理權(quán)的消滅，在下列情況下，委托代理人事實的行為就不受被代理人死亡的影響：代理人不知道被代理人死亡被代理人的繼承人均予以承認(rèn)被代理人與代理人約定到代理事項完成時代理權(quán)終止在被代理人死亡前已經(jīng)進(jìn)行而在被代理人死亡后為了被代理人繼承人的利益繼續(xù)完成的事項六、無效民事行為 行為已經(jīng)成立，但欠缺法律行為的有效要件，不能按照行為人的意思表示發(fā)生法律效力的民事行為。行為人不具有相應(yīng)的行為能力意思表示不真實違反法律或社會公共利益1）惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的民事行為2）違反國家指令性計劃的民事行為3）以合法形式掩蓋非法目的的民事行為4）一方以欺詐、脅迫手段實施的，損害國家利益的合同行為二、概念比較題民事權(quán)利能力是指據(jù)以充當(dāng)民事主體，享有民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的法律地位或法律資格；民事權(quán)利是民法規(guī)范賦予民事主體為實現(xiàn)受法律保護(hù)的利益為一定行為，或者請求民事義務(wù)主體為一定行為或不為一定行為的意思自由。民事權(quán)利能力和民事權(quán)利是密切聯(lián)系的一對民法概念，民事權(quán)利能力是取得民事權(quán)利的前提和基礎(chǔ)，而民事權(quán)利則是利用民事權(quán)利能力這種法律地位所獲得的結(jié)果。民事權(quán)利能力是法律規(guī)定的主體在民法上的一種地位；民事權(quán)利是民事主體參與民事法律關(guān)系后實際取得的權(quán)利民事權(quán)利能力反映的是民事主體和國家之間的關(guān)系；民事權(quán)利反映的是民事主體之間的關(guān)系民事權(quán)利能力作為一種資格，不能轉(zhuǎn)讓和拋棄，也不得限制和剝奪；民事權(quán)利除法律另有規(guī)定或者依其性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓、拋棄外，可以轉(zhuǎn)讓和拋棄，如果構(gòu)成權(quán)利濫用，還可能被限制或剝奪民事權(quán)利能力包括享有權(quán)利和承當(dāng)義務(wù)兩個方面的資格，是民事權(quán)利能力和民事義務(wù)能力的兩位一體；民事權(quán)利與民事義務(wù)截然不同，在民事權(quán)利中不包括民事義務(wù)民事權(quán)利能力在民事主體存續(xù)期間呈現(xiàn)出連綿不絕的狀態(tài)；民事權(quán)利通常都有存續(xù)期限，只在一定時間段內(nèi)存在民事責(zé)任是指民事主體違反其所負(fù)的民事義務(wù)而應(yīng)承受的不利法律后果民事責(zé)任主要是財產(chǎn)責(zé)任，而刑事、行政責(zé)任主要是非財產(chǎn)責(zé)任民事責(zé)任以補(bǔ)償為目的，原則上不具有懲罰性，而刑事、行政責(zé)任的基本目的就在于對承擔(dān)者進(jìn)行懲罰和制裁民事責(zé)任具有一定的任意性，權(quán)利受到侵害的人可以減輕甚至放棄對責(zé)任主體的責(zé)任請求；而對于刑事責(zé)任、行政責(zé)任，受害人對責(zé)任人責(zé)任的負(fù)擔(dān)，沒有任何決定作用 宣告失蹤是指自然人離開自己的住所或者居所，沒有任何消息達(dá)2年，處于生死不明的狀態(tài)，經(jīng)利害關(guān)系人申請，法院在查明事實后，依法宣告該自然人為失蹤人，以結(jié)束其財產(chǎn)關(guān)系上的不確定狀態(tài)的制度宣告死亡是自然人下落不明達(dá)到一定期限，經(jīng)利害關(guān)系人申請，法院宣告其已經(jīng)死亡的法律制度下落不明法定期限不一樣。宣告失蹤要求自然人下落不明滿兩年；而宣告死亡要求通常情況下自然人下落不明滿四年，因意外事故造成自然人下落不明的滿兩年。宣告失蹤的申請人之間沒有先后序位之分；而宣告死亡申請人有先后序位之分，前一序位的人不申請，后一序位的人不得申請法院公告期不同。宣告失蹤的公告期為三個月；宣告死亡的公告期一般為一年，因意外事故下落不明，經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)證明不可能生存的公告期為三個月。性質(zhì)不同。宣告失蹤是對失蹤事實在法律上的確認(rèn)，宣告死亡則是對死亡事實在法律上的推定。效果不同。宣告失蹤只結(jié)束失蹤人財產(chǎn)關(guān)系的不確定狀態(tài)，宣告死亡不僅結(jié)束被宣告死亡人財產(chǎn)關(guān)系的不確定狀態(tài)，還結(jié)束了被宣告死亡人人身關(guān)系上的不確定狀態(tài)。 法人的權(quán)利能力，是國家賦予作為法人的社會組織參加民事法律關(guān)系，取得民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的資格。起止時間不同。自然人的民事權(quán)利能力始于出生、終于死亡，而法人權(quán)利能力始于法人成立、終于法人終止。自然人和法人各有自己特有的民事權(quán)利能力，不能相互享有和替代。專屬自然人的某些民事權(quán)利能力的內(nèi)容，如繼承權(quán)利、接受扶養(yǎng)的權(quán)利等，法人不可能享有；而專屬某些法人的民事權(quán)利能力的內(nèi)容，如銀行法人開展信貸業(yè)務(wù)的權(quán)利，自然人則不能享有。自然人的民事權(quán)利能力是普遍一致和一律平等的，而法人的權(quán)利能力范圍則因法律、法人章程的規(guī)定不同而不同。（09年）法人行為能力是國家賦予作為法人的社會組織獨立進(jìn)行民事活動的資格。法人行為能力與權(quán)利能力一起發(fā)生和消滅，兩者的起止時間完全一致；自然人行為能力和權(quán)利能力的開始和終止時間并不一致，先有權(quán)利能力，后有行為能力。法人權(quán)利能力和行為能力范圍完全一致，由于各個法人權(quán)利能力各不相同，各個法人的行為能力也并不一樣；由于年齡、精神狀況方面的差異，自然人的行為能力和權(quán)利能力的范圍有可能不相一致。由于法人是一種社會組織，它的行為能力由它的機(jī)關(guān)或代表人來實現(xiàn)；自然人的行為能力通過自身的行為來實現(xiàn)。法人人格否認(rèn)是指對已具有獨立資格的法人組織，在具體的法律關(guān)系中，如果其成員處于不正當(dāng)目的濫用法人人格，并因此對債權(quán)人利益造成損害的，法院可基于公平正義的價值理念，否認(rèn)該法人的獨立法律人格，并責(zé)令濫用法人人格的成員直接對法人的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的一種法律制度；法人撤銷制度是指法人因欠缺存續(xù)要件而依照法律或主管機(jī)關(guān)的決定而撤銷，或因法人嚴(yán)重違反法律或社會公共利益經(jīng)登記機(jī)關(guān)撤銷。法人人格否認(rèn)是對法人人格暫時的、個別的否認(rèn)，法人撤銷是法人人格永久地、徹底地被消滅法人人格否認(rèn)是由于法人成員的行為造成了法人人格濫用，有損于公平正義；法人撤銷是因為法人欠缺存續(xù)有效要件或因為法人的行為違反了國家強(qiáng)行法的規(guī)定等。民事法律行為的成立是指基于民事主體意思表示旨在引起民事法律關(guān)系變動的行為的出現(xiàn)；民事法律行為的有效是指民事行為因符合法律規(guī)定而能發(fā)生當(dāng)事人預(yù)期的法律效果的效力法律行為成立是一個事實判斷；法律行為有效是一個價值判斷如果法律行為不成立，就失去了討論行為的意義，民事行為本身也不可能補(bǔ)正；如果民事行為無效，特別是在部分無效的情況下，其行為效力還有可能進(jìn)行補(bǔ)正法律行為成立與法律行為有效對行為人、意思表示等要素的要求不同法律行為成立比較單純地體現(xiàn)當(dāng)事人的意志；法律行為有效體現(xiàn)了國家對法律行為內(nèi)容的評價和干預(yù)法律行為不成立，可能產(chǎn)生也只能產(chǎn)生締約過失責(zé)任，是一種典型的民事責(zé)任；法律行為無效，除了引發(fā)締約過失責(zé)任這一民事責(zé)任外，還可能引起行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任。效力待定民事行為是指民事行為有效或者無效尚未確定，需要由第三人意思表示輔助或者特定事實條件成就，效力才能確定的民事行為；可撤銷民事行為是指因為行為欠缺法律規(guī)定的有效要件，因該行為受損害的當(dāng)事人可依其自主意思，請求法院或仲裁機(jī)構(gòu)撤銷該行為，使其效力歸于消滅的民事行為。效力狀態(tài)不同。效力待定民事行為在經(jīng)第三人追