執(zhí)行年活動(dòng)五結(jié)合-資料下載頁(yè)
2024-11-09 22:05本頁(yè)面
【正文】 取個(gè)人客戶50萬(wàn)元至200萬(wàn)元的大額交易數(shù)據(jù)，組織網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)人員對(duì)本人辦理和代理業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次排查。存在問(wèn)題： 軟件園支行7月19日客戶陳宏等6人辦理電匯業(yè)務(wù)時(shí)（用途為驗(yàn)資款），均由鄭燕一人代辦，代理人能夠提供身份證原件，被代理人提供的是身份證復(fù)印件，金額共計(jì)634萬(wàn)元。整改情況：2011年11月2日被代理人陳宏等6人到柜臺(tái)在傳票上簽字確認(rèn)，并打印交易流水對(duì)賬單核對(duì)帳務(wù)無(wú)誤。（十二）公司賬戶的異常交易各機(jī)構(gòu)通過(guò)查詢核心系統(tǒng)流水，調(diào)閱影像傳票，反洗錢(qián)系統(tǒng)，銀企對(duì)賬，聽(tīng)錄音電話，上門(mén)核實(shí)等方式共排查對(duì)公客戶836戶，可疑賬戶9戶。具體情況如下：大連領(lǐng)東房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、大連明潤(rùn)貿(mào)易有限公司、大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司法定代表人均為馮杰，其中大連領(lǐng)東礦業(yè)投資有限責(zé)任公司于2011年7月19日在我行開(kāi)立一般賬戶，企業(yè)法人代表馮杰，開(kāi)戶時(shí)的經(jīng)辦人為孫國(guó)勛（目前為我行重點(diǎn)排查的個(gè)人賬戶）。2011年7月19日該賬戶由李輝（光大銀行卡）轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)，為孫國(guó)勛代理轉(zhuǎn)款。后又于2011年7月22日通過(guò)轉(zhuǎn)賬支票（以還款名義）將1000萬(wàn)轉(zhuǎn)入孫國(guó)勛個(gè)人卡中（光大銀行卡）。此后，該企業(yè)再無(wú)其他業(yè)務(wù)往來(lái)。大連鑫宏佳房屋銷售代理有限公司、大連怡熙宴餐飲有限公司法人代表為衣景振，大連華美植物油加工有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人為孫國(guó)勛，因與馮杰、孫國(guó)勛有業(yè)務(wù)往來(lái)，列為可疑帳戶。大連西越商貿(mào)有限公司，法人代表趙元軍目前因個(gè)人原因已被經(jīng)偵處控制。經(jīng)查，該企業(yè)賬戶于今年8月4日曾網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元至趙元軍個(gè)人名下，經(jīng)了解為趙元軍個(gè)人借款。大連隆博裝飾設(shè)計(jì)工程有限公司，該客戶在今年8月至9月間，與我行重點(diǎn)排查客戶大連西越商貿(mào)有限公司法人代表趙元軍有4筆網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，總額450余萬(wàn)元，均轉(zhuǎn)入趙元軍個(gè)人卡內(nèi)，據(jù)悉為趙元軍個(gè)人借款。大連隆博裝飾設(shè)計(jì)工程有限公司與大連西越商貿(mào)有限公司疑似關(guān)聯(lián)企業(yè)。大連斯馬特科技發(fā)展有限公司，其法人代表張寶日現(xiàn)為我行重點(diǎn)排查個(gè)人客戶，今年7月19日分別由張寶日、張寶元以投資款的名義轉(zhuǎn)入450萬(wàn)元和50萬(wàn)元，7月20日轉(zhuǎn)到企業(yè)在他行開(kāi)立的基本戶中。（十三）、員工行為監(jiān)督檢查根據(jù)員工異常行為調(diào)查問(wèn)卷和“十個(gè)嚴(yán)禁”調(diào)查問(wèn)卷，自查期間召開(kāi)柜臺(tái)經(jīng)理例會(huì)強(qiáng)調(diào)柜臺(tái)經(jīng)理關(guān)注員工八小時(shí)之外行為，注意柜員的異?；顒?dòng)及行為，提高員工忠誠(chéng)度。四、取得成效此次“執(zhí)行年”活動(dòng)全面徹底對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，確實(shí)發(fā)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的操作有待于進(jìn)一步規(guī)范，并就柜面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出來(lái)整改方案使各機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)意識(shí)并整改。另外也發(fā)現(xiàn)柜員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)仍需從深處，實(shí)處激發(fā)培養(yǎng)，使其真正保持職業(yè)敏感度，同時(shí)也使員工更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性。通過(guò)排查出的個(gè)人可疑賬戶和公司可疑賬戶，我條線再一次學(xué)習(xí)傳達(dá)了《關(guān)于代理大額業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定》。通過(guò)座談，自查報(bào)告等方式了解員工的日常生活情況，加強(qiáng)了對(duì)員工行為失范的監(jiān)察，以防員工參與到民間借貸挪用資金參與企業(yè)間高息借貸融資等案件中來(lái)。五、下一步工作措施面對(duì)嚴(yán)峻的案防形勢(shì)和不斷猖獗的社會(huì)借貸風(fēng)氣，各支行要時(shí)刻遵循各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，柜員操作有章可循，規(guī)定動(dòng)作嚴(yán)格按照文件執(zhí)行，不走型，同時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題加大整改力度，進(jìn)一步提高柜面防范操作風(fēng)險(xiǎn)水平，主要提出以下幾方面措施：（一）繼續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)問(wèn)題務(wù)必跟蹤落實(shí)，整改到位，問(wèn)責(zé)到人。嚴(yán)格遵照“十個(gè)嚴(yán)禁”的標(biāo)準(zhǔn)加強(qiáng)對(duì)柜員的監(jiān)督，每月分行結(jié)算督導(dǎo)員將加大監(jiān)察力度，加長(zhǎng)調(diào)閱監(jiān)控錄像時(shí)間，著重對(duì)大額資金匯劃業(yè)務(wù)的辦理，審批，復(fù)核流程進(jìn)行檢查，對(duì)操作中走過(guò)場(chǎng)的行為按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。并加強(qiáng)落實(shí)整改工作措施及責(zé)任人。（二）各支行針對(duì)各自薄弱業(yè)務(wù)及監(jiān)察環(huán)節(jié)，認(rèn)真梳理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，排除柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)，以防不法分子有機(jī)可乘。（三）切實(shí)加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和思想教育。以此次自查為契機(jī)，堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，從源頭上遏制違規(guī)操作，完善內(nèi)部報(bào)告制度，提高對(duì)大額及可疑交易的敏感度。防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)，做到發(fā)展業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)兩不誤。（四）進(jìn)一步規(guī)范柜臺(tái)經(jīng)理履職情況，發(fā)揮柜臺(tái)經(jīng)理的派駐作用，提高責(zé)任心和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持對(duì)自己授權(quán)的業(yè)務(wù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)，保證與客戶唱收唱付，并對(duì)授權(quán)業(yè)務(wù)確認(rèn)客戶簽字，收好回單和錢(qián)款后方可離開(kāi)。（五）堅(jiān)持完善各項(xiàng)案防機(jī)制。對(duì)尚不明確的業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，積極與上級(jí)行協(xié)調(diào)溝通，同時(shí)加快整改的實(shí)施，保證日常業(yè)務(wù)的有序安全進(jìn)行。特此報(bào)告。第五篇：制度執(zhí)行年愛(ài)輝區(qū)幸福鄉(xiāng)反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動(dòng)執(zhí)行情況匯報(bào)幸福鄉(xiāng)按照區(qū)紀(jì)委的要求和部署，積極開(kāi)展反腐倡廉“制度執(zhí)行年”活動(dòng)。進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，落實(shí)責(zé)任，不斷提升制度執(zhí)行力，確保懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)取得實(shí)實(shí)在在的成效，為加快我鄉(xiāng)發(fā)展提供有力的制度保障。一是強(qiáng)化宣傳教育，牢固樹(shù)立依法行政、嚴(yán)格按制度辦事的理念。突出教育重點(diǎn)，整合教育資源，創(chuàng)新教育方式，形成黨員干部自覺(jué)執(zhí)行制度、社會(huì)群眾主動(dòng)參與監(jiān)督制度執(zhí)行的良好氛圍。二是強(qiáng)化科技手段，切實(shí)增強(qiáng)反腐倡廉制度建設(shè)的科學(xué)性和系統(tǒng)性。不斷增加反腐倡廉工作的科技含量，提高反腐倡廉制度建設(shè)規(guī)范化、程序化和科學(xué)化水平，深入探索“制度＋科技”預(yù)防腐敗的有效途徑和辦法。三是強(qiáng)化源頭治理，切實(shí)提升反腐倡廉制度建設(shè)的針對(duì)性和實(shí)效性。著力抓好制度執(zhí)行效果的評(píng)估，以強(qiáng)化管控為手段的科學(xué)防控機(jī)制。四是強(qiáng)化監(jiān)督檢查，切實(shí)維護(hù)反腐倡廉制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。幸福鄉(xiāng)紀(jì)檢委二0一一年九月二十五日
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