【正文】 預(yù)留印鑒是否進(jìn)行嚴(yán)格管理；是否指定專人管理監(jiān)控錄像；是否建立了對(duì)賬制度,是否定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬；是否按規(guī)定進(jìn)行查庫(kù)，是否存在有規(guī)律查庫(kù)和合并查庫(kù)現(xiàn)象，查庫(kù)內(nèi)容是否完整，查庫(kù)是否真實(shí)，是否落實(shí)了“兩開(kāi)一移”的要求。信貸管理部牽頭。重點(diǎn)開(kāi)展對(duì)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在虛假質(zhì)押貸款，違規(guī)辦理個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問(wèn)題；是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，虛假授信，虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；是否存在授意調(diào)查、審查責(zé)任人撰寫虛假調(diào)查報(bào)告，發(fā)放不符合貸款條件的貸款；綜合業(yè)務(wù)部牽頭。重點(diǎn)開(kāi)展對(duì)銀行卡和電子銀行等中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。檢查法人客戶申請(qǐng)辦理網(wǎng)上銀行時(shí)，電子銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)表客戶簽章（財(cái)務(wù)章和法人代表章）是否與開(kāi)戶時(shí)預(yù)留印鑒核對(duì)相符；個(gè)人客戶首次注冊(cè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)手續(xù)是否真實(shí)；受理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，是否認(rèn)真核對(duì)客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實(shí)性、有效性，與申請(qǐng)表填寫的內(nèi)容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實(shí)名制；對(duì)于申領(lǐng)首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請(qǐng)受理和調(diào)查工作；信用卡授信時(shí)是否查驗(yàn)人民銀行征信系統(tǒng)客戶在各家銀行的總授信額度；計(jì)財(cái)部牽頭。重點(diǎn)檢查外匯資金管理及結(jié)售匯情況。檢查結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現(xiàn)象；是否存在BIBS系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)問(wèn)題；資本金結(jié)匯是否未直接向指定收款人支付，而轉(zhuǎn)入企業(yè)在商業(yè)銀行的基本賬戶。綜合辦公室牽頭。重點(diǎn)開(kāi)展對(duì)干部交流、崗位輪換、強(qiáng)制休假和近親屬回避“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況和員工行為排查制度落實(shí)情況的監(jiān)督檢查。辦公室牽頭各部門分別檢查。檢查各類處分、處理決定落實(shí)情況。3重點(diǎn)對(duì)2007年以來(lái)責(zé)任人處分處理決定是否下達(dá)、處分處理決定是否裝入員工個(gè)人人事檔案、考核性工資是否按規(guī)定扣發(fā)等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（3）內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改和案件、違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題查處后評(píng)價(jià)制度執(zhí)行情況。各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。開(kāi)展對(duì)各類案件和重大違規(guī)問(wèn)題整改“回頭看”檢查，對(duì)照檢查底稿，對(duì)問(wèn)題調(diào)查和責(zé)任人處理等進(jìn)行認(rèn)真的核查，看問(wèn)題是否調(diào)查清楚，是否按規(guī)定進(jìn)行了處理。同時(shí)要認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，查找內(nèi)控管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，確保整改措施落實(shí)到位。一是認(rèn)真抓好國(guó)家審計(jì)署、銀監(jiān)局等外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改。二是對(duì)2008年總行集中審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，認(rèn)真做好后續(xù)落實(shí)整改工作。三是對(duì)案件和重大違規(guī)問(wèn)題的整改情況進(jìn)行后評(píng)價(jià)。四是做好各項(xiàng)自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的查處與整改。五是建立整改臺(tái)賬，明確責(zé)任人和辦結(jié)時(shí)限。（4）銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來(lái)情況專項(xiàng)治理。綜合辦公室牽頭。在全轄開(kāi)展反腐倡廉專題教育活動(dòng)，省行將制定專題教育方案，要求全轄在抓好學(xué)習(xí)教育的同時(shí)，通過(guò)座談、查擺、整改等多種形式，進(jìn)一步提高對(duì)反腐倡廉重要意義的認(rèn)識(shí)，尤其是解決好存在的問(wèn)題。首先，在全轄開(kāi)展銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟(jì)往來(lái)情況專項(xiàng)行為排查。通過(guò)員工個(gè)人賬戶大額資金進(jìn)出等排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，妥善處置，嚴(yán)防案件發(fā)生。其次，在全轄開(kāi)展反腐倡廉專題教育，從三個(gè)方面抓起，促進(jìn)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部和員工廉潔從業(yè)。一是從領(lǐng)導(dǎo)干部 4抓起。通過(guò)層層座談、討論等形式，使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部深刻認(rèn)識(shí)到各類腐敗問(wèn)題所帶來(lái)的危害，促使各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部能夠自覺(jué)遵守廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定，營(yíng)造風(fēng)清氣正的氛圍。擬定8月中旬開(kāi)展中層干部述職述廉活動(dòng)；二是從管理抓起。建立運(yùn)作透明、科學(xué)合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內(nèi)部監(jiān)督制約機(jī)制，設(shè)立高壓線，使權(quán)力的運(yùn)行能夠得到有效的監(jiān)督和監(jiān)控，避免權(quán)力濫用。三是從重點(diǎn)問(wèn)題抓起。對(duì)容易產(chǎn)生腐敗問(wèn)題的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)治理，建立防、堵和及時(shí)發(fā)現(xiàn)、嚴(yán)厲查處的有效機(jī)制，避免腐敗問(wèn)題的發(fā)生。四項(xiàng)重點(diǎn)（總行下發(fā)）治理內(nèi)容及前頭部門：（1）不良資產(chǎn)、委托資產(chǎn)處置的重點(diǎn)治理，由信貸管理部牽頭，按照總行《關(guān)于開(kāi)展委托和自營(yíng)不良資產(chǎn)重點(diǎn)治理（檢查）工作的實(shí)施意見(jiàn)》，制定《實(shí)施方案》。（2）“小金庫(kù)”的重點(diǎn)治理，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部牽頭制定《實(shí)施方案》，抓好“小金庫(kù)”問(wèn)題的治理和整改工作，簽訂責(zé)任書。其他治理內(nèi)容（1）落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，執(zhí)行黨的路線、方針、政策和省市行黨委各項(xiàng)決定的情況。辦公室牽頭重點(diǎn)監(jiān)督檢查市行2010年工作會(huì)議和省市行紀(jì)檢監(jiān)察工作會(huì)議貫徹落實(shí)情況；綜合業(yè)務(wù)部牽頭檢查上級(jí)行重大部署以及加快發(fā)展城市業(yè)務(wù)、發(fā)展“大個(gè)金”和中間業(yè)務(wù)等各項(xiàng)措施落實(shí)情況。（2）規(guī)范和約束權(quán)力運(yùn)行情況。辦公室牽頭檢查領(lǐng)導(dǎo)班子崗位分工情況，是否形成了相互協(xié)調(diào)、相互制約的崗位權(quán)力運(yùn)行機(jī)制，是否按照黨總支議事規(guī)則、決策程序，決定和執(zhí)行重大事項(xiàng)，是否存在個(gè)人或少數(shù)人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，是否存在濫用權(quán)力和不正當(dāng)行使權(quán)力的行為。（3）加強(qiáng)管理，落實(shí)內(nèi)控管理、防范風(fēng)險(xiǎn)等制度情況。信貸管理部牽頭檢查內(nèi)控基礎(chǔ)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)情況，是否采取積極措施前移風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)口，下沉風(fēng)險(xiǎn)管理重心，把握風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)；案件防范措施落實(shí)情況，是否存在案件防范措施落實(shí)不到位問(wèn)題，是否充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財(cái)務(wù)管理、干部選拔任用、資產(chǎn)處置等制度執(zhí)行情況。（三）步驟（7月26日前）支行召開(kāi)案件專項(xiàng)治理部署工作會(huì)議，對(duì)案件專項(xiàng)治理工作作出全面部署。（7月29日—8月31日）各單位、各部門按照《實(shí)施方案》開(kāi)展自查自糾，要對(duì)本單位、本部門內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進(jìn)行分析摸底，組織檢查，對(duì)工作的部署要有可操作性，對(duì)近幾年存在的違規(guī)行為進(jìn)行再回顧，對(duì)相關(guān)措施進(jìn)行再落實(shí)。自查自糾面要達(dá)到100%。（9月1日—10月15日）各單位、各部門對(duì)自查自糾和重點(diǎn)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題落實(shí)整改措施，如實(shí)整改。（10月1日—10月15日）各單位、部門要針對(duì)治理工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，從制度建設(shè)、權(quán)力制約、流程設(shè)計(jì)、監(jiān)督管理等方面，分析問(wèn)題根源，查找存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步制定整改措施并抓好落實(shí)。同時(shí)，要對(duì)治理工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)，并及時(shí)上報(bào)總結(jié)報(bào)告。三、有關(guān)要求（一）各單位、部門要按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，按照《實(shí)施方案》要求，加強(qiáng)精細(xì)化管理，抓好本部門重點(diǎn)治理工作的部署和落實(shí)。（二）分工負(fù)責(zé)，密切協(xié)作。各部室主要負(fù)責(zé)同志要對(duì)本條線治理工作負(fù)總責(zé)，確定１名同志具體負(fù)責(zé)，按照實(shí)施方案的部署抓好落實(shí)并做好匯總和總結(jié)工作。（三）強(qiáng)化督導(dǎo)，嚴(yán)肅紀(jì)律。對(duì)組織領(lǐng)導(dǎo)不力、自查自糾和檢查不認(rèn)真等問(wèn)題，支行將給予相關(guān)責(zé)任人批評(píng)并責(zé)令整改。各單位、部門要于2010年10月15日前將總結(jié)報(bào)告報(bào)支行案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。