2008年農(nóng)行支行案件專項(xiàng)治理工作總結(jié)-資料下載頁(yè)
2024-11-09 12:36本頁(yè)面
【正文】 個(gè)成員的職責(zé)，行黨支部將案件專項(xiàng)治理工作擺在了日常重要位置，為下一步順利開(kāi)展工作奠定了基礎(chǔ)。二、抓好全體干部職工政治思想工作結(jié)合先進(jìn)性教育，組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)代表重要思想”，首先學(xué)習(xí)鄭日軍、孟憲斌、李文占同志的重要講話，學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)法》、《票據(jù)法》。通過(guò)學(xué)習(xí)，使全體干部職工進(jìn)一步認(rèn)清了我行在新時(shí)期面臨的形勢(shì)和任務(wù)，進(jìn)一步提高了依法經(jīng)營(yíng)和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，增強(qiáng)了抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。二是繼續(xù)做好警示教育工作。利用河南省金融系統(tǒng)重大典型案例《以案施教、警鐘長(zhǎng)鳴》，對(duì)全體干部職工進(jìn)行了警示教育，并對(duì)案件展開(kāi)討論，分析其犯罪原因、危害和教訓(xùn)，使全體干部職工時(shí)刻保持清醒的頭腦，提高了防范意識(shí)和拒腐防變能力。三、對(duì)執(zhí)行規(guī)章制度情況檢查一是對(duì)財(cái)務(wù)開(kāi)支的檢查情況。我行的財(cái)務(wù)開(kāi)支嚴(yán)格執(zhí)行了《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行財(cái)務(wù)管理制度》和財(cái)務(wù)開(kāi)支報(bào)審制度，購(gòu)買單筆在兩千元以上開(kāi)支項(xiàng)目，經(jīng)兩人采購(gòu)辦理，購(gòu)買單筆在四千元以上開(kāi)支項(xiàng)目，經(jīng)縣行大額財(cái)務(wù)開(kāi)支審批領(lǐng)導(dǎo)小組集體審批同意后方可購(gòu)買。努力控制費(fèi)用開(kāi)支膨脹，將費(fèi)用開(kāi)支嚴(yán)格控制在了市行下達(dá)指標(biāo)內(nèi)。堅(jiān)決杜絕了費(fèi)用開(kāi)支不合法規(guī)現(xiàn)象。二是對(duì)信貸管理的檢查。我行的信貸管理嚴(yán)格執(zhí)行了總行農(nóng)發(fā)銀發(fā)（129）號(hào)文的信貸管理辦法。（一）在信貸發(fā)放方面。根據(jù)借款單位的申請(qǐng)，由管庫(kù)信貸員對(duì)借款申請(qǐng)所申請(qǐng)貸款使用意向是否符合糧食流轉(zhuǎn)貸款的用途規(guī)定進(jìn)行審核，并根據(jù)審核情況向縣行提出是否受理意見(jiàn)，縣行根據(jù)管庫(kù)信貸員的審核意見(jiàn)對(duì)借款單位的信用狀況及借款合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，核實(shí)抵押物，并圍繞借款單位的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和貸款償還能力進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查后，經(jīng)縣行貸款審批領(lǐng)導(dǎo)小組審批后，方可發(fā)放貸款。（二）在貸款監(jiān)督方面。管庫(kù)信貸員根據(jù)糧食購(gòu)進(jìn)進(jìn)度定期核實(shí)糧食購(gòu)進(jìn)數(shù)量及貸款支付金額，每五天核實(shí)一次庫(kù)存糧食和碼單，并與發(fā)放貸款進(jìn)行核對(duì)。達(dá)到了貸款與實(shí)際庫(kù)存相符。（三）在糧食銷售方面。實(shí)行出庫(kù)報(bào)告制度，并監(jiān)督貸款回籠歸行，確保了銷售貸款歸行100％。（四）在貨款回籠信貸監(jiān)督方面。實(shí)際金額歸還貸款本金及 當(dāng)期應(yīng)收利息。三是對(duì)人事管理方面的檢查。在人事制度管理方面制定了勞動(dòng)考勤制度、各個(gè)崗位職責(zé)。在中層干部使用上，實(shí)行民主推薦，經(jīng)黨支部考核合格公示后方可任職。在工資管理方面，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下達(dá)的工資標(biāo)準(zhǔn)，沒(méi)有亂發(fā)獎(jiǎng)金等違反政策現(xiàn)象。通過(guò)檢查，我行財(cái)務(wù)、信貸、人事等方面嚴(yán)格執(zhí)行了相關(guān)的規(guī)章制度及政策，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)任何違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象和行為。第五篇：支行案件專項(xiàng)治理自查總結(jié)xx支行案件專項(xiàng)治理工作自查情況匯報(bào)根據(jù)《xxx市分行案件專項(xiàng)治理工作指引》精神,以支行《案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我行實(shí)際,從4月初至8月上旬,副行長(zhǎng)xxx為副組長(zhǎng)、各部室、分理處負(fù)責(zé)人為成員的案件專項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)我行的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點(diǎn)檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項(xiàng)治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對(duì)照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題要求及時(shí)反映,不得隱瞞,知情不報(bào),、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實(shí)相符,銷號(hào)登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,.檢查了會(huì)計(jì)憑證、帳簿、各類登記簿,會(huì)計(jì)憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯(cuò)帳沖正規(guī)范,已經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)整改完畢。.對(duì)微機(jī)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)無(wú)缺漏登記的情況,收回率較高,.通過(guò)業(yè)務(wù)過(guò)程隨機(jī)核對(duì)了儲(chǔ)蓄存款余額,支行營(yíng)業(yè)部和分理處分別核對(duì)了20戶,除未登折款項(xiàng)外,、帳實(shí)、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對(duì),、押、,、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面的情況,已當(dāng)場(chǎng)要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、,貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.,對(duì)大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實(shí)第一責(zé)任人.,大額貸款建立了信貸檔案.,歷史遺留的嚴(yán)重的信息不對(duì)稱使信貸人員處于茫然無(wú)著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問(wèn)題貸款得到關(guān)注時(shí),迫使我行從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計(jì)甚至不考慮實(shí)際可能去擴(kuò)大業(yè)務(wù),?！叭酪槐！?要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時(shí)保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對(duì)措通過(guò)自查,我行進(jìn)一步提高了案件的防范意識(shí),提高經(jīng)營(yíng)管理水平,促進(jìn)我行健康穩(wěn)定發(fā)展.
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