【正文】 的客戶繼續(xù)授權批準透支的；（二）超權限授權持卡人透支的；（三）未經(jīng)批準開辦銀行卡業(yè)務或擅自發(fā)行新卡種的。第一百零二條 辦理銀行卡業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定對信用卡申請人、保證人進行資信審查的；（二）向保證、質押、抵押手續(xù)不齊全的申請人發(fā)卡的；（三）未執(zhí)行24小時授權值班制度或授權值班期間擅自離崗，造成無人值班的；（四）未認真登記《授權登記簿》、《授權值班登記簿》的；（五）隨意占用授權業(yè)務專用設備或未按規(guī)定使用專用授權電話授權的；（六）制卡人員泄露制卡密碼，或將制卡機具臨時交他人代管的；（七）未執(zhí)行透支追索制度的；（八）未按規(guī)定及時辦理查詢、查復的；（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；（十）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。第一百零三條 自助銀行設備管理中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）自助銀行設備錢箱加鈔、取鈔單人操作，借機盜用現(xiàn)金的；（二）自助銀行設備的保險柜密碼、錢箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度的；（三）對因ATM等自助設備未安裝監(jiān)控設備，無日常巡視措施，防偽、加密等技術未及時升級或加載，導致案件發(fā)生的；（四）因自助銀行設備裝鈔后密碼未調亂，造成資金被盜用的。第一百零四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）未經(jīng)批準擅自開工、復工或購置建設項目的；（二）固定資產(chǎn)購建中，亂用會計科目或資金來源不當形成賬外固定資產(chǎn)的；（三）建筑面積超過批準面積20％以上的；（四）因失職瀆職，造成工程質量差，未能達到使用要求或未能通過有關質量驗收的；（五）將工程發(fā)包給不具有相應資質條件的承包單位或將建筑工程肢解發(fā)包的；（六）購置的車輛以私人或其他單位名義上戶的；（七）在處置固定資產(chǎn)過程中，濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產(chǎn)的；（九）向利害關系人泄露處置底價，給本行利益造成損失的；（十）未按規(guī)定進行拍賣或公開競價處置固定資產(chǎn)，給本行利益造成損失的；（十一）超權限處置固定資產(chǎn)的。第一百零五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）固定資產(chǎn)購建中，建筑面積超過批準面積20％以內或者投資額超過批準10％的；（二）違反規(guī)定配備或變相配備領導專用車輛的；（三）以運鈔車名義購置領導用車或其他車輛的；（四）未經(jīng)批準擅自配置車輛或配置的車輛超標準、超編制的；（五）違反工程招標管理有關規(guī)定，要求建筑設計單位或建筑施工單位降低安全標準和工程質量的；（六）基建項目立項審批后，未按規(guī)定程序上報初步設計、入住申請、工程決算，或獲批準后未按批準要求執(zhí)行的；（七）未經(jīng)批準對已立項項目進行更名、置換或變更使用單位和用途的；（八）項目未經(jīng)批準立項，擅自征用土地的；（九）擅自突破固定資產(chǎn)投資計劃的；（十）未按規(guī)定核對、驗收、登記固定資產(chǎn)的；（十一）隱瞞超編制或超標準車輛的；（十二）車輛報廢未按規(guī)定銷戶或轉讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟損失或其他不良后果的；（十三）已購置的非房屋類固定資產(chǎn)，一年內未能安裝或投入使用的。第一百零六條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）超權限的；（二）暗箱操作、徇私舞弊的；（三）逆程序、不按程序或變相采購方式進行集中采購的；（四）故意提高采購產(chǎn)品價格標準的；（五）違反集中采購保密紀律，泄漏標底等保密信息的；（六）召開集中采購委員會或集中采購小組會議的人數(shù)未達到規(guī)定人數(shù)的；（七）未經(jīng)集中采購委員會或集中采購委員會授權的有權審批人批準，擅自發(fā)布中標（或成交）結果的；（八）拒絕監(jiān)督或被監(jiān)督中弄虛作假的；（九）同一產(chǎn)品對不同供應商價格區(qū)別對待的；（十）未能妥善保管投標書和投標保證金的；（十一）違反其他集中采購規(guī)定的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）侵占截留各項營業(yè)收入、投資收益、營業(yè)外收入及各種應收、應付款項的；（二）虛列各項成本、費用、營業(yè)外支出及各種應收款項套取資金私存私放的；（三）對各種賬內賬外資產(chǎn)進行經(jīng)營、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內核算私存私放的；（四）截留、轉移收回的已核銷貸款資金的；（五）從事賬外經(jīng)營、私設賬外賬的。第一百零八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）不按規(guī)定核算各項收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項費用的；（三）截留利潤、轉移業(yè)務收入、虛報盈虧的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標準、擴大開支范圍的；（五）違反其他財務管理規(guī)定的。第一百零九條 代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）代理人員銷毀、涂改或偽造保險費憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；（二）代理人員利用客戶代收代付授權竊取客戶資金的；（三）對投資風險和投資收益進行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資者交易的；（四）代理人員利用存款證明書騙取客戶存款的。第一百一十條 代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）代理人員私自以本行名義或超過代理權限辦理業(yè)務的；（二）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務，或單位結算賬戶資金轉入銀行員工個人結算賬戶作過渡的；（三）國債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；（四）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務以及個人實盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；（五）未執(zhí)行交易的復核和授權制度的；（六）擅自接受客戶全權委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等行為的；（七）擅自凍結客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的；（九）違反規(guī)定對客戶進行融資業(yè)務的；（十）違規(guī)操作，導致客戶資金被他人盜用的；（十一）未經(jīng)授權開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易、二級托管業(yè)務及個人實盤外匯買賣業(yè)務的；（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。第一百一十一條 代理業(yè)務過程中，有下列行為之一的，給予有關責任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務的；（四）未按規(guī)定辦理個人實盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百一十二條 辦理保函業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）超范圍、超權限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第一百一十三條 上門服務中，有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至開除處分：（一）上門服務人員單人上門收款、收票據(jù)的；（二）上門服務人員出具虛假銀行回單的；（三）上門服務人員代客戶辦理應由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務的；（四）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；（二）損毀、丟失托管業(yè)務有關文件、憑證、加密卡等資料的。第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業(yè)務流程、操作規(guī)程、操作權限操作的；（二）托管工作人員違反規(guī)定直接買賣股票的。第一百一十六條 對外簽訂的業(yè)務合同文本文書存在嚴重損害本行正當權益的內容和條款，造成本行資金損失或形成風險100萬元以上的，給予有關責任人員開除處分。第一百一十七條 有下列行為之一，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復或混亂，主從合同及相關附件不能有效銜接的；（二）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；（三）修改合同內容、文字后，未按規(guī)定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；（五）未按管理權限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（六）未按規(guī)定或經(jīng)有權行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；（七）未按規(guī)定進行業(yè)務合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業(yè)務合同文本文書毀損、丟失的；（八）未按總行合同管理規(guī)定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；（九）一級分行以下分支機構違反總行管理規(guī)定擅自設計業(yè)務合同文本文書，并投入使用的；（十）其他違反總行業(yè)務合同管理有關規(guī)定的行為。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記過處分：（一）應提交法律審查而未送審的；（二）因送審材料不真實、不完整，導致法律審查人員不能及時提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確的；（三）法律審查意見已明確指出審查事項中存在法律風險或其他問題，有關部門或個人未予采納的。第一百一十九條 法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴重不負責任未提示有關法律風險或提示風險不完整、不正確，造成重大影響和經(jīng)營風險的，視情節(jié)給予有關責任人員警告至留用察看處分。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；（二）違反經(jīng)濟糾紛案件報告規(guī)定，有案不報、越權處理，或者隱瞞、虛構案件事實的。第一百二十一條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內有效主張權利或向人民法院申請執(zhí)行的；（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權利的；（三）其他嚴重不負責任造成本行信譽損害或資產(chǎn)損失的。第一百二十二條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）違反規(guī)定列支經(jīng)濟糾紛案件費用或對經(jīng)濟糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；（二）泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；（三）違反本行內部經(jīng)濟糾紛裁決制度規(guī)定，未經(jīng)協(xié)商、調解和裁決,直接通過訴訟解決的；（四）內部經(jīng)濟糾紛的當事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關證據(jù)或有其他嚴重影響內部經(jīng)濟糾紛裁決行為的；（五）拒不履行內部經(jīng)濟糾紛調解書、裁決書所確定義務的；（六）未按規(guī)定指定專人擔任經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，或未指定有關部門和人員承擔經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護，或對發(fā)生問題不及時解決，造成案件數(shù)據(jù)信息無人維護、信息遺漏、信息遲延、數(shù)據(jù)嚴重失真的；（七）未適時錄入經(jīng)濟糾紛案件數(shù)據(jù)等信息和維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不及時、不準確、不完整，情形嚴重的；（八）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)應用機構、部門、人員信息，情形嚴重的；（九）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)維護員，未按要求維護經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)，情形嚴重的；（十）經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)使用人員應用非法軟件或非法操作，對系統(tǒng)造成嚴重損害的；（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；（十二）泄露經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)技術參數(shù)和案件信息，情節(jié)嚴重的；（十三）其他嚴重影響經(jīng)濟糾紛案件管理系統(tǒng)正常運行行為的。第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關責任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計算機系統(tǒng)及關鍵配套設施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護過程中，故意預留后門、漏洞，設置非法程序的；（三）利用系統(tǒng)漏洞，惡意攻擊計算機信息系統(tǒng)的；（四）通過生產(chǎn)系統(tǒng)擅自修改業(yè)務數(shù)據(jù)，竊取銀行資金或達到其他非法目的的；（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。第一百二十四條 有下列行為之一的，給予有關責任人員撤職至開除處分：（一）泄漏密鑰、口令信息的；（二）泄漏計算機系統(tǒng)有關配置參數(shù)的；（三）擅自調整生產(chǎn)系統(tǒng)的系統(tǒng)參數(shù)、更改應用程序的；（四）擅自修改業(yè)務數(shù)據(jù)、統(tǒng)計信息或泄漏上述機密資料的；（五）超權、越權操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務用機與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計算機系統(tǒng)相連接，影響本行計算機系統(tǒng)正常運行或者造成泄密風險，甚至泄密的；（七）應用非法軟件或非法操作，對生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；（八）違反規(guī)定，擅自開啟、關閉計算機系統(tǒng)、設備或擅自開啟、關閉某項重要服務進程造成重大事故或經(jīng)營風險的。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記過至撤職處分：（一）操作人員未實行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（二）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；（三）未按規(guī)定定期更換密碼的；（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權限的；（五）丟失本行的計算機軟件或重要文檔資料的；（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務或處理賬務的；（七）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意下放系統(tǒng)管理權限給一般操作員的；（八）違反機房管理相關規(guī)定，擅自允許無關人員特別是外來人員進入機房重地的；（九）擅離機房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或監(jiān)控的；（十）未按規(guī)定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；（十一）未按規(guī)定做好設備維護管理、應急預案處置，造成停業(yè)運行重大事故的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關責任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質管理混亂，或未經(jīng)批準擅自銷毀的；（二）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更和應用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；（四）未按規(guī)定上報和處理操作故障的；（五）違反機房設施及主機、網(wǎng)絡等關鍵設備保養(yǎng)、檢修和維護規(guī)程的；（六）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應用系統(tǒng)操作與維護管理規(guī)程的；（七）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機上進行與業(yè)務無關的操作，或安裝、使用未經(jīng)批準使用的軟件的；（八）不按規(guī)定登記操作日志的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關責任人員記大過至開除處分：（一）擅自變更機構名稱或地址的；（二）擅自設立、撤并機構或升、降機構級別的；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調入人員、突破用工計劃的；（四）擅