【正文】 現(xiàn)問題的整改報告根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【2010】8 號，《關于對 xx 支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在 2010 年開展的案件風險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。整改情況：責任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。問題二：大額取款未認真執(zhí)行預約登記制度，登記簿記載不規(guī)范 1 筆，金額 200 萬元。整改情況：對大額預約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。問題三：單位定期存款預留印鑒卡片未及時變更 1 戶。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預留印鑒卡片。問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2筆，金額 1 萬元。）整改情況：以上兩筆業(yè)務已于 2010 年 6 月 15 日，由營業(yè)室主任 xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標準整改情況：彈玻璃安裝標準面積超規(guī)定是當年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網(wǎng)點改造時進行整改。二、對相關責任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風險防范意識，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【2010】8 號，《關于對 xx 支行案件風險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應對責任人處以 300—2000 元罰款處理，決定對責任人 xx 處以 500 元罰款，積 3 分。二○一○年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作情況匯報端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作情況匯報閱讀：213 次 時間：201276為進一步做好全鎮(zhèn)應急管理工作,切實維護社會穩(wěn)定,確保國家和人民群眾生命財產(chǎn)安全, 根據(jù)臺山市政府《關于印發(fā)的通知》文件要求，2012 年 4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作。為貫徹落實臺山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作，我鎮(zhèn)應急辦接到通知后，迅速召開專題會議，傳達了《通知》精神，研究布置了突發(fā)事件風險隱患排查工作，并組織了相關人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風險隱患集中排查工作?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報如下：一、加強領導、分工明確為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風險隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長譚遠東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長的突發(fā)事件風險隱患排查監(jiān)管領導小組，此次風險隱患排查具體由鎮(zhèn)政府應急辦組織，負責總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國土所負責地質(zhì)災害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負責危險化學品生產(chǎn)經(jīng)營、儲存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會負責水庫大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負責森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負責動植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負責公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負責涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負責群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負責涉及學校安全事項等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責分工和工作實際開展全面排查工作，并按時間要求上報排查情況。二、深入實際，實地排查一是各排查小組對所領導任務區(qū)內(nèi)的各項可能引發(fā)的自然災害、事故災難、公共安全衛(wèi)生事件、社會安全事件的危險源、危險區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進行逐一摸排。經(jīng)過第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出ⅳ級自然災害類 26 起、ⅲ級社會安全事件類 1 起、ⅳ級社會安全事件類 3 起、其他類 6 起，其中 4 起社會安全事件類，經(jīng)相關負責人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的情緒得以穩(wěn)定，暫時沒有上訪的苗頭；其他類主要是房屋存在坍塌危險，已派專人負責跟進，保證在惡劣天氣下人財?shù)玫接行мD(zhuǎn)移，并加緊落實搬遷或房屋改造工程；自然災害類主要危險源是洪水泛濫，現(xiàn)我市已進入汛期，加緊做好防洪疏洪工作，保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，是我鎮(zhèn)目前開展突發(fā)事件風險排查和整改工作的重中之重。二是根據(jù)實地實際情況，進行分析評估，制定隱患排查措施，落實專人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類隱患損失降低到最低。三是確定重點，明確職責，合力開展隱患排查工作。根據(jù)排查工作的總體要求，按照屬地管理的原則，我鎮(zhèn)確定各單位和基層組織是排查、評估和整改風險隱患的責任主體，負責本單位、本區(qū)域風險隱患的日常排查整改工作。通過對可能引發(fā)自然災害、事故災難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等各類突發(fā)事件的風險隱患和嚴重的危險源、危險區(qū)域、安全隱患、矛盾糾紛或不穩(wěn)定因素等進行普查登記、分析評估。三、加強整改，建立長效機制建立健全風險隱患監(jiān)測網(wǎng)絡，落實“一崗雙責”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對近期可能存四、下步工作安排按照臺山市委、市政府總體部署，針對存在的問題，把治理隱患、預防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點和落腳點。（一）進一步提高認識，加強領導，積極深入推進隱患排查治理專項行動。加強監(jiān)督指導，對可能發(fā)生事故的各個環(huán)節(jié)進行重點排查，及時整改消除可能釀成事故的重大隱患。（二）繼續(xù)認真組織引導各村（社區(qū)）開展突發(fā)事件風險隱患排查工作，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。（三）充分發(fā)揮應急管理工作信息員的作用，做到信息及時反饋。（四）創(chuàng)新機制和方法，推動突發(fā)事件風險隱患排查工作的深化。發(fā)動職工群眾，搞好群查、群防、群治，建立隱患排查治理長效機制及重大危險源理制度。（五）做好突發(fā)事件風險隱患的信息反饋工作。對排查出來的風險隱患認真進行統(tǒng)計和分析評估，及時向上級報送相關信息。1 繙鷳?熫?嫾?$???∽)/??t?k 刕“J 戇”個?罃?m5 処奮?梳 N??h 砄奮/堜??M 幜{~??cC 駥愖?滙?楤鯏佇 E 茁慎??呂崹 h?尵第五篇：支行案件風險排查整改報告范文支行案件風險排查整改報告為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設，貫徹落實《案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風險情況，支行于2011年9月10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：一、成立案件風險排查小組我行組織員工認真學習《支行案件處置工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風險排查小組。二、認真研究、制定方案認真研究《支行案件處置工作實施細則》和《支行案件風險排查工作的通知》，結合我行實際情況，對關鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務、賬外吸存、授權卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關鍵環(huán)節(jié)的風險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。三、案件風險排查具體事項（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關業(yè)務。（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。（三）柜員管理方面：，按規(guī)定分設權限。，主管柜員在權限內(nèi)進行業(yè)務授權，未將授權密碼泄露給他人使用。，對發(fā)生業(yè)務進行事后監(jiān)督。、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務，都經(jīng)主管柜員授權。，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。（四）印章、重要空白憑證管理方面：、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。、領用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。（五）查庫制度方面：、碰庫。、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。（六）銀行卡業(yè)務方面：、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。、處理，登記、保管并定期上交。，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。、重置業(yè)務。（七）信貸業(yè)務方面：，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。（八）其他方面：。，并盡力落實輪崗休假等制度?！熬欧N人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。由于我行業(yè)務辦理過程中，大部分業(yè)務的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風險。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風險防控。五、整改措施、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴格審核業(yè)務操作的規(guī)范性。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務的操作規(guī)范。，提高員工業(yè)務素質(zhì)。制定培訓計劃，認真開展對一線員工業(yè)務培訓，增強關于賬戶管理、支付結算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務素質(zhì)，努力提高風險防范能力。，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風險排查工作，及時總結問題，積極加以整改，促進風險管理規(guī)范化、風險排查常態(tài)化、風險防范科學化。，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責任人，嚴格考核問責，依照《支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。六、意見建議《關于開展人民幣單位結算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責人的，或者 4兩個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。，建議明確相關規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風險隱患。，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風險。通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。支行 二○一一年十月九日