【正文】 離崗簽退。操作員卡：操作員卡應(yīng)妥善保管。柜員離開(kāi)終端時(shí)。應(yīng)退至初始畫(huà)面并將操作員卡收起。十三、登記相關(guān)登記薄登記各種手工賬?。ㄈ纭秵挝淮箢~存取款登記簿》）應(yīng)根據(jù)當(dāng)日實(shí)際發(fā)生的交易進(jìn)行登記，并做到賬面清楚，字跡清晰，如需更改，則按照會(huì)計(jì)規(guī)定進(jìn)行更改。十四、配合其他崗位的結(jié)算工作：積極配合對(duì)公結(jié)算崗位進(jìn)行銀企對(duì)帳工作，加強(qiáng)對(duì)公帳戶管理職能。十五、協(xié)助、配合主管崗進(jìn)行審查宕賬性科目賬戶余額與未銷發(fā)生額合計(jì)數(shù)的核對(duì)。十六、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作十七、現(xiàn)金支票的取現(xiàn)已經(jīng)在NCOP系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)，核心系統(tǒng)自動(dòng)記賬，柜員只需掃描支票，所有支票要素均由總行的各個(gè)崗位審核，臨柜人員不需再驗(yàn)印支票，其他流程不變。十八、熟知支行制定的各類應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容，熟練掌握各類消防器具使用方法，嚴(yán)格執(zhí)行公安機(jī)關(guān)、上級(jí)行有關(guān)安全保衛(wèi)及消防的規(guī)定，敏捷應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，嚴(yán)防犯罪分子搶劫活動(dòng)和確保消防工作落到實(shí)處。對(duì)公出納崗位日常受理業(yè)務(wù)職責(zé)同現(xiàn)金區(qū)柜員崗位職責(zé)執(zhí)行。第五篇：大連分行 會(huì)計(jì)經(jīng)理部分會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)考試題庫(kù) 第一部分 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理要求（會(huì)計(jì)經(jīng)理部分）一、單選題、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開(kāi)戶之日起（A）內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。A、3個(gè)工作日 B、2個(gè)工作日 C、5個(gè)工作日 D、10個(gè)工作日出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十五條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶開(kāi)立的相關(guān)規(guī)定 難易度：易（A）轉(zhuǎn)賬存入，單位銀行卡賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶 C、臨時(shí)存款賬戶 D、專用存款賬戶出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十五條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝汇y行卡使用規(guī)定 難易度：易 ,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起(D)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、1日內(nèi) B、1周內(nèi) C、10日內(nèi) D、30日內(nèi)出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第五十六條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶撤銷相關(guān)規(guī)定 難易度：中，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和（C）。A、政府部門(mén)批文 B、主管部門(mén)批文 C、財(cái)政部門(mén)的證明 D、稅務(wù)部門(mén)的證明出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第十九條 考點(diǎn)：財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶開(kāi)立手續(xù) 難易度：中，檔案資料保管期限為（C）A、開(kāi)戶之日起10年 B、開(kāi)戶之日起15年 C、銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年 D、銀行結(jié)算賬戶撤銷后15年出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十一條 考點(diǎn)：銀行結(jié)算賬戶檔案資料的管理規(guī)定 難易度：易（C）。A、支行會(huì)計(jì)部 B、支行行長(zhǎng) C、分行會(huì)計(jì)部 D、總行會(huì)計(jì)部出處：《中信銀行人民幣單位睡眠戶管理辦法（試行）》第六條 考點(diǎn)：人民幣單位睡眠戶管理的職責(zé)分工 難易度：易（A）A、工會(huì)經(jīng)費(fèi) B、期貨交易保證金 C、收入?yún)R繳賬戶 D、證券交易結(jié)算資金出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十五條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝粚Ｓ么婵钯~戶現(xiàn)金支取相關(guān)規(guī)定 難易度：易，提供有關(guān)證明，銀行應(yīng)及時(shí)辦理變更手續(xù)并于（A）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告。A、2 B、3 C、5 D、1 出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第四十六條、四十七條、四十八條考點(diǎn)：?jiǎn)挝唤Y(jié)算賬戶變更的相關(guān)規(guī)定 難易度：中，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具（D）的證明；無(wú)法出具證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)。A、法人 B、出資人 C、經(jīng)辦人 D、工商行政管理部門(mén)出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》第十九條 考點(diǎn)：驗(yàn)資賬戶的管理規(guī)定 難易度：易（B）以上的開(kāi)戶單位，會(huì)計(jì)經(jīng)理（會(huì)計(jì)主管）應(yīng)通過(guò)錄音電話與法人代表或財(cái)務(wù)人員對(duì)單位的開(kāi)戶意愿、開(kāi)戶資料的真實(shí)性以及辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)人員的真實(shí)身份進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)；對(duì)于注冊(cè)資金在1億元以上的，會(huì)計(jì)經(jīng)理（會(huì)計(jì)主管）必須上門(mén)確認(rèn)上述事項(xiàng)。A、500萬(wàn)元 B、1000萬(wàn)元 C、5000萬(wàn)元 D、1億元出處：《中信銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶集中開(kāi)立管理辦法（試行）》第十二條（二）第6點(diǎn)考點(diǎn)：對(duì)注冊(cè)資金在規(guī)定額度以上的開(kāi)戶情況進(jìn)行核實(shí)的規(guī)定 難易度：中、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的或者注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)在（C）個(gè)工作日內(nèi)到開(kāi)戶銀行辦理撤戶手續(xù)，否則銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付。A、2 B、3 C、5 D、10 出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第四十九條、第五十條 考點(diǎn)：存款人未按規(guī)定主動(dòng)辦理銷戶業(yè)務(wù)的處理規(guī)定 難易度：中，需要重新開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（D）日內(nèi)申請(qǐng)重新開(kāi)立基本存款賬戶。A、2 B、3 C、5 D、10 出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》第三十四條 考點(diǎn)：銀行結(jié)算賬戶變更與撤銷相關(guān)規(guī)定 難易度：中二、多選題（ABCD）單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（簡(jiǎn)稱“QFII專用存款賬戶”）出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》第五條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶的管理核準(zhǔn)制度 難易度：易（ABCD）。A、財(cái)政預(yù)算外資金 B、期貨交易保證金 C、信托基金專用存款賬戶 D、收入?yún)R繳賬戶出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十五條 考點(diǎn)：銀行專用存款賬戶現(xiàn)金支取相關(guān)規(guī)定 難易度：中，方可辦理付款業(yè)務(wù)，對(duì)于“正式開(kāi)立之日”正確的說(shuō)法有：（AB）A、核準(zhǔn)類賬戶為中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期 B、非核準(zhǔn)類賬戶為銀行為存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期 C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照的簽發(fā)日期 D、存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》第二十五條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶的使用生效日規(guī)定 難易度：易，會(huì)計(jì)經(jīng)理（會(huì)計(jì)主管）對(duì)柜員交來(lái)的開(kāi)戶資料及“單位銀行結(jié)算賬戶信息記錄單”進(jìn)行復(fù)審的內(nèi)容包括（ABCD）等。A、按照《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度規(guī)定進(jìn)行開(kāi)戶資料真實(shí)性、完整性、合規(guī)性檢查。B、確認(rèn)開(kāi)戶單位及法人代表不在中國(guó)人民銀行等有權(quán)機(jī)關(guān)下發(fā)的各類重點(diǎn)監(jiān)控名單范圍內(nèi)，不在聯(lián)合國(guó)有關(guān)制裁名單范圍內(nèi)。C、審查開(kāi)戶單位是否存在不良的支付結(jié)算記錄（包括不配合銀企對(duì)賬或曾經(jīng)發(fā)生可疑交易并被上報(bào)）。D、檢查開(kāi)戶單位在該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)有賬戶情況，是否已開(kāi)立多個(gè)單位銀行結(jié)算賬戶；開(kāi)戶單位法人代表是否與在分行轄內(nèi)開(kāi)戶的多個(gè)其他單位法人代表為同一人。出處：《中信銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶集中開(kāi)立管理辦法（試行）》第十二條（二）第15點(diǎn)考點(diǎn)：對(duì)開(kāi)戶資料等信息進(jìn)行審核的規(guī)定 難易度：中，如（ABD），應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶開(kāi)戶許可證和相關(guān)批文向開(kāi)戶行申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶。A、招待所 B、食堂C、小賣部 D、幼兒園出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第十七條 考點(diǎn)：獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)規(guī)定 難易度：中，除了向開(kāi)戶銀行出具書(shū)面申請(qǐng)外，還應(yīng)出具（ABCD）等相關(guān)證明文件。A、原印簽卡片 B、開(kāi)戶許可證 C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 D、司法部門(mén)的證明出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》第四十四條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶管理相關(guān)規(guī)定 難易度：中三、判斷題，但只有注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)戶轉(zhuǎn)為基本戶情況除外。（錯(cuò)應(yīng)為：但注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的一般存款賬戶除外）出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十八條 考點(diǎn)：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶的使用生效日規(guī)定 難易度：易，必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，不得代理開(kāi)戶。（錯(cuò)應(yīng)為：可以由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可以授權(quán)他人辦理）出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十六條 考點(diǎn)：存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)手續(xù) 難易度：中，但注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶除外。（錯(cuò)包括注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶）出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十六條 考點(diǎn)：臨時(shí)存款賬戶管理規(guī)定 難易度：易，在異地開(kāi)立基本存款賬戶的，所需提供的證明材料比照本地單位開(kāi)立手續(xù)。（錯(cuò)還應(yīng)提供注冊(cè)地人民銀行分支行出具的未開(kāi)立基本賬戶的證明）出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十三條 考點(diǎn)：異地開(kāi)立基本存款賬戶相關(guān)規(guī)定 難易度：中，可提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，也可以憑副本開(kāi)立。（錯(cuò)不可以僅憑副本開(kāi)立）出處：《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第十七至二十三條 考點(diǎn)：開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶出具證明文件注意事項(xiàng) 難易度：易（對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算）未發(fā)生收付活動(dòng)，且未欠我行債務(wù)的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶（已被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的除外）。（對(duì)）出處：《中信銀行人民幣單位睡眠戶管理辦法（試行）》第二條 考點(diǎn)：人民幣單位睡眠戶的含義 難易度：易