【正文】 提交申請材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹 信和合法身份證件。（2）申請材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請，并向申請人發(fā)出受 理通知書。審查（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請人對申請材料 作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可 以通過下列方式進(jìn)行：①要求申請人作出書面說明；②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。審批（1）對同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營許可證。對不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的 批復(fù)文件。（2）批復(fù)文件和經(jīng)營許可證由申請人自行領(lǐng)取，或以公告 等方式送達(dá)申請人。省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時(shí) 間，但最長不超過30日。②需要對有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核 查結(jié)束的時(shí)間。（四）公示。對省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營許可證的，通過在省金融辦互聯(lián) 網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布。（五）登記開業(yè)申請人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營許可證之日起，持經(jīng)營許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè) 執(zhí)照。申請人領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān) 管部門報(bào)告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回 經(jīng)營許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。二、設(shè)立申請要件市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。設(shè)立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性 擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表》填寫?？尚行匝芯繄?bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場前景分析等。經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn) 備金提取方案等。股東會或股東大會決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的決議等。公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。股東名冊（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。（3）社會組織發(fā)起人（出資人）名冊。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份 比例。發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決 議。企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu) 投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。1發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。1股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東的 資信證明。1境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。1擬任法定代表人個(gè)人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄 證明。1擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。1法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。1企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。1營業(yè)場所證明材料。1公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。發(fā)起人大會（出資人大會）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。2省金融辦要求提交的其他文件、資料。三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求（一）投資者資質(zhì)條件鼓勵(lì)外商來我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān) 保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資 產(chǎn)總額不低于5000萬美元。省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000 萬元人民幣。（二）注冊資本注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實(shí)繳貨幣資 本。（三）申報(bào)程序申請人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指 《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到省商務(wù)廳辦理外 商投資批準(zhǔn)證書。申請人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦 理注冊登記手續(xù)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金 融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。四、對《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求（一）基本程序《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各 市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。對經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。對經(jīng)過省金融辦審核通過的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦 理董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處臵承諾書，加 蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營 許可證。對經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書面告知工商行 政管理部門。（二）確認(rèn)要件融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。市金融辦對融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2002010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對外投 資情況）。經(jīng)營管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及 提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。股東名冊及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會計(jì)報(bào)告；持有注冊資本5%以上的企業(yè)法人股東 還應(yīng)提供資信證明。2002010年上半年會計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金 流量表、利潤表、擔(dān)保余額變動表）。2009年完稅（免稅）證明。12010年工商年檢證明。1縣級以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無重大違法違規(guī)記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無違法經(jīng)營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級管理人員無犯 罪記錄證明。1公司對材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明（須加蓋 申請單位公章）。1省金融辦要求提交的其他文件、資料。（三）申報(bào)輔導(dǎo)要件市金融辦輔導(dǎo)報(bào)告、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處臵承諾書。公司經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營機(jī)制、目標(biāo)市場、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。省金融辦要求提交的其他文件、資料。（四）對《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。五、審批要點(diǎn)監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序受理申請材料，并對以下內(nèi)容進(jìn)行 重點(diǎn)審查：（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè) 務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員符合任職資格條（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資 機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營業(yè)場所證明材料齊備。（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高 級管理人員配備合理。六、有關(guān)事項(xiàng)說明（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國境內(nèi)有住所。（二）機(jī)構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號、行業(yè)、組織形式依次組成。（三）注冊資本。融資性擔(dān)保公司的注冊資本為實(shí)繳貨幣資 本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè) 政策。（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工 商行政管理部門及人民銀行。（六）對外省(自治區(qū)、直轄市)來省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行 辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。（七）其他本指引所稱“日”均指工作日。融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整或 同時(shí)進(jìn)行。涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項(xiàng)，參照本指引執(zhí)行。七、申請材料格式要求（一）版面要求申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史 文件除外）。申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個(gè)人簽名使用黑色或藍(lán)黑 色墨水填寫外，一律打印。申報(bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯 本，且以中文譯本為準(zhǔn)。（二）裝訂要求申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材 料目錄。申報(bào)材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。申報(bào)材料應(yīng)采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔 標(biāo)識。申請材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請材料”、“關(guān)于設(shè)立擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請材料”、“關(guān)于XXX擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請材料” 等字樣。（三）電子輔助申報(bào)要求融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請審批登記表和規(guī)范整頓確認(rèn)登記 表，以及其他按規(guī)定需要電子申報(bào)的材料，需附帶光盤。附件：（附表1）(附件2)(附件3）