【正文】 擬試題浙江省2017年上半年基金從業(yè)資格：短期政府債券模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專業(yè)管理 B：組合投資，分散風險 C：收益平穩(wěn)，風險較小 D：獨立托管，保障安全下列關于基金銷售的客戶服務，說法正確的有__。A．規(guī)范性要求銷售機構在提供服務時必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規(guī)則解釋和風險揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識C．時效性要求銷售機構保持長時間、持續(xù)的服務，提高客戶的效率D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務內容具有一定的時效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶將基金劃分為成長型、收入型和平衡型的依據(jù)是____ A：投資標的不同 B：投資目標不同 C：組織形式不同 D：交易方式不同基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經(jīng)手費 D．證管費基金銷售監(jiān)管是基金市場監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現(xiàn)在__。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10當前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司D．證券咨詢機構在基金合同生效的____，基金管理人在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A：當日 B：次日 C：第三日 D：第五日關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說法正確的有__。A．ETF可采取場內認購和場外認購方式B．目前我國的投資者可以采取場內現(xiàn)金認購方式C．ETF份額的認購可采用現(xiàn)金認購，也可采用證券認購D．場外現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構使用證券交易所的交易網(wǎng)絡系統(tǒng)進行的認購基金銷售業(yè)務信息管理平臺主要包括__。A．前臺業(yè)務系統(tǒng) B．后臺管理系統(tǒng)C．監(jiān)管系統(tǒng)信息報送 D．應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)1專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷資格，取得基金從業(yè)資格的人員應不少于__人，且不少于員工人數(shù)的1/2。A．40 B．30 C．20 D．151分析和評價基金經(jīng)理可以從其__等方面進行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格1下列不屬于基金市場服務機構的是__。A．基金銷售機構 B．基金注冊登記機構C．律師事務所和會計師事務所 D．中國證券業(yè)協(xié)會1根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A．配置型基金 B．靈活組合型基金 C．公募基金D．貨幣市場基金1根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下不屬于中外合資基金管理公司的境外股東應當具備的條件的是__。A．為依其所在國家或者地區(qū)法律設立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗的金融機構B．所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機構已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認可的其他機構簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系C．實繳資本不少于5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D．最近3年沒有受到監(jiān)管機構或者司法機關的處罰1在我國，開放式基金中，一般不收取認購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金1我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+31__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．風險性 D．流動性1以下屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．商業(yè)本票 C．銀行匯票 D．金融債券 金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性2投資人在申購、贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有__。A．管理費 B．托管費 C．凈購費 D．贖回費2下列各項中，屬于基金內部風險的有__。A．政策風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險2一般情況下，已經(jīng)正式受理的開放式基金認購申請，（）。A．可以在2日提出撤銷 B．可以在3日內提出撤銷 C．在基金登記前可隨時撤銷 D．不得撤銷2基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。A．合法性 B．公正性 C．公平性 D．適用性2當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的__時會產(chǎn)生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A．5% B．10% C．15% D．20%2我國貨幣市場基金的管理費率為____ A：0 B：% C：% D：%2在基金宣傳推薦可能出現(xiàn)的情形中，不屬于違反基金分析和評價的客觀公正性原則的是__。A．存在著虛假信息B．帶有利益傾向的詆毀同行 C．以片面信息作為評價依據(jù) D．僅考察基金的短期業(yè)績表現(xiàn)2我國基金信息披露制度體系可分為__等層次。A．國家法律 B．部門規(guī)章 C．規(guī)范性文件 D．自律性規(guī)則2基金銷售行業(yè)自律管理的方式主要有__。A．制定行業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務標準 B．建立行業(yè)從業(yè)人員教育培訓體系C．對關系基金銷售行業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進行深入研究 D．開展基金業(yè)宣傳活動對個別基金績效的衡量屬于____ A：內部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)3采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金是__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．平衡型基金 D．保本基金3股票具有的特征包括__。A．風險性 B．永久性 C．流動性 D．參與性3______是基金一切活動的中心；______在整個基金的運作中起著核心的作用。__ A．基金投資者；基金投資者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投資者；基金管理人 D．基金管理人；基金投資者3某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場基金 D．混合基金3對于基金投資者來說，申購者希望以____實際價值的價格進行申購。贖回者希望以____實際價值的價格進行贖回。A：低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于3__在債券存續(xù)期內其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券3基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務 B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔3負責基金__業(yè)務的機構是指基金注冊登記機構。A．登記 B．清算 C．存管 D．交收3債券票面利率是債券年利息與債券票面價值之比率，又稱為__。A．到期收益率 B．實際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有__。A．資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定 B．有專門負責基金托管業(yè)務的部門C．財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近3年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/24從風險的來源劃分，可以把基金的風險分為__。A．外部風險 B．內部風險 C．系統(tǒng)性風險 D．非系統(tǒng)性風險4，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A：《證券投資基金法》 B：《中華人民共和國公司法》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《中華人民共和國刑法》4交易所交易資金清算的數(shù)據(jù)來源于____ A：中國證券登記結算公司 B：中國證券公司 C：基金管理公司 D：商業(yè)銀行4下面選項中屬于非上市證券的是____ A：公司債券 B：封閉式基金 C：金融證券 D：憑證式國債4基金份額持有人大會的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人C．基金份額持有人 D．中國證監(jiān)會4__屬于證券投資的系統(tǒng)性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經(jīng)營風險 D．財務風險4通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績信息D．基金經(jīng)理和公司管理團隊信息4可轉換債券在轉換前后體現(xiàn)的分別是__。A．債權債務關系，所有權關系 B．債權債務關系，債權債務關系 C．所有權關系，所有權關系 D．所有權關系，債權債務關系4根據(jù)中國證監(jiān)會對認(申)購費用及認(申)購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認購費率統(tǒng)一按__為基礎收取。A．基金面值 B．認購金額 C．凈認購金額 D．認購費率50、對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系5基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金____供客戶選擇，才能不斷擴大業(yè)務規(guī)模。A：產(chǎn)品 B：價格 C：規(guī)模 D：服務5《證券投資基金銷售管理辦法》對于基金宣傳推介材料作了明確規(guī)定，下列說法不正確的有__。A．基金代銷機構只要在基金募集前向監(jiān)管部門報送基金宣傳推介材料的報告材料即可B．基金公司在宣傳推介材料登載其他基金過往業(yè)績的，應當同時提供基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)C．為了宣傳推介材料的整體美觀，有關風險提示和警示性文字應淡化處理 D．基金銷售機構不得引用不具備中國證券業(yè)協(xié)會會員資格的機構提供的基金評價結果5下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售C．選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務5基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績最直接的因素。A．過往業(yè)績 B．從業(yè)經(jīng)驗 C．投資能力 D．操作風格5《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金B(yǎng)．基金合同期限不超過5年C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人5概括地講，股票型基金的投資風險包括__。A．系統(tǒng)性風險 B．非系統(tǒng)性風險 C．贖回風險D．管理運作風險5開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是__。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值5跟蹤誤差大致可分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．結構型跟蹤誤差 C．交易型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差5債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A．浮動利率債券 B．息票累積債券 C．附息債券 D．零息債券60、以下關于開放式基金認購費用及方式的說法，正確的有__。A．認購采取金額認購的方式B．為鼓勵投資者長期持有基金采取前端收費模式 C．凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)D．基金認購費用以凈認購金額為基礎收取