淺談如何提升內(nèi)控案防分析會質(zhì)量-資料下載頁
2025-10-20 05:48本頁面
【正文】 重點賬戶對賬率達(dá)到100％?？蛻糁Ц洞箢~現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時進(jìn)行雙熱線查證。十五、績效考核根據(jù)總行下達(dá)的工作目標(biāo)，為發(fā)揮激勵機(jī)制對業(yè)務(wù)發(fā)展的推動作用，調(diào)動員工的工作積極性，成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點的考核制度。月考核月兌現(xiàn)。對有特別貢獻(xiàn)的員工，拿出一部分費用進(jìn)行獎勵。十六、請銷假制度員工請假必須填寫請假條，請假時間長短由具有相應(yīng)權(quán)限的負(fù)責(zé)人審批。需報總行從事部門備案的，上報備案。十七、營業(yè)室出入規(guī)定非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無工作需要限制入內(nèi)。緩沖門鑰匙指定會計主管保管。十八、賬戶管理建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時更換印鑒卡。嚴(yán)格按照賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開戶并完善申報手續(xù)，賬戶由專人申報，申報材料由專人保管。嚴(yán)禁多頭開戶。十九、反洗錢管理設(shè)置反洗錢報告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報會計財務(wù)部。二十、交接制度建立人員變動交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動的，或有請假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。二十一、安全保衛(wèi)在落實好“四防二保”的工作基礎(chǔ)上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行實質(zhì)性演練。對各項設(shè)施進(jìn)行檢查。包括：門窗安裝的防護(hù)欄、緩沖門、錄像、110報警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。第五篇：內(nèi)控案防學(xué)習(xí)體會內(nèi)控和案防學(xué)習(xí)體會一是要樹立內(nèi)控案防意識。銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，內(nèi)控制度便是基石。作為前臺一線員工，應(yīng)該樹立內(nèi)控案防意識，這種意識不僅僅是被動的，制度要求我們應(yīng)該怎樣做，什么不該做，而更應(yīng)該是主動地意識，主動去了解崗位風(fēng)險點，主動去發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度和環(huán)節(jié)中存在的問題，主動去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風(fēng)險點，只有這樣，才能讓自己真正樹立內(nèi)控案防意識，真正讓內(nèi)控進(jìn)入每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中。結(jié)合自身崗位總結(jié)。我的崗位是會計前臺，主要負(fù)責(zé)各種支付結(jié)算工具的記賬工作；對公帳戶開戶﹑銷戶﹑變更的經(jīng)辦；網(wǎng)銀開銷戶和特殊業(yè)務(wù)；詢證函的開立；ATM和保險柜的鑰匙管理。結(jié)合自身崗位，分類來說，網(wǎng)銀開戶走賬，對公帳戶開戶和大額資金走賬是風(fēng)險點較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。網(wǎng)銀類業(yè)務(wù)：在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)激活的各種申請時，我都會在收到有申請內(nèi)容且客戶簽章齊全的紙質(zhì)激活申請表后再受理企業(yè)操作員的激活；在信貸資金上賬時要求出具《限制通知書》，堅持網(wǎng)銀密碼雙人銷毀，做好網(wǎng)銀業(yè)務(wù)登記記錄。作為支行網(wǎng)銀落地員，我嚴(yán)格按照落地相關(guān)規(guī)定操作，特別是在業(yè)務(wù)差錯處理時，按照規(guī)定填報申請審批表待總行審批后規(guī)范處理。對公帳戶的開立：此類業(yè)務(wù)是會計業(yè)務(wù)中最大的風(fēng)險點。在經(jīng)辦對公帳戶開立時，我都會在后臺審核開戶資料后，再審核相關(guān)資料，特別是原件和復(fù)印件是否一致，認(rèn)真識別客戶和單位經(jīng)辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，對新開立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。嚴(yán)格執(zhí)行大額走賬制度。對新開立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。對100萬及以上的單位大額走賬，嚴(yán)格執(zhí)行雙人熱線查證制度，保證客戶的資金安全。黃克
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