合規(guī)經(jīng)營(yíng)精選-資料下載頁(yè)
2024-10-29 02:21本頁(yè)面
【正文】 。實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵是人，因此，必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到全行員工的思想中，滲透進(jìn)每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使員工在開(kāi)展業(yè)務(wù)工作時(shí)能夠遵章守紀(jì)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開(kāi)展法紀(jì)教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)和法律意識(shí)；用現(xiàn)實(shí)的典型案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。引導(dǎo)員工樹(shù)立制度至上、責(zé)任第一理念，學(xué)習(xí)安危與否船長(zhǎng)必須堅(jiān)守崗位的“船長(zhǎng)精神”，消除“重人情輕制度”、“重結(jié)果輕過(guò)程”、“靠自覺(jué)”等落后思想。三是體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的重要性，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況納入業(yè)務(wù)考核指標(biāo)體系，并作為衡量基層行工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入掛鉤。對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)做得好給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。四是加強(qiáng)溝通。制度不是印發(fā)了就完事，行領(lǐng)導(dǎo)要經(jīng)常向員工宣講，不失時(shí)機(jī)地提醒，制度才能得以貫徹執(zhí)行。（二）提高制度執(zhí)行力。再好的制度不去執(zhí)行，等于虛無(wú)，因此，一是行領(lǐng)導(dǎo)給員工做出合規(guī)經(jīng)營(yíng)的表率。合規(guī)從行領(lǐng)導(dǎo)做起，從一把手做起，行為要時(shí)刻體現(xiàn)出合規(guī)，給員工做出的表率，只有行領(lǐng)導(dǎo)高度重視了，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在基層行經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)揮作用。二是發(fā)揮基層行業(yè)務(wù)骨干帶頭作用，充分利用他們的較高業(yè)務(wù)技能、責(zé)任心，做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理措施的貫徹落實(shí)。三是基層行“兩部一室”要加強(qiáng)協(xié)作，相互監(jiān)督。部室之間要密切合作，各司其職，切實(shí)履行好風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)督、整改等相應(yīng)職責(zé)，堅(jiān)決破除“以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律”的不良觀念。四是按章辦事。根除員工思想上存在的“制度是制度、辦事是辦事”的想法，切實(shí)把合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理理念滲透到日常業(yè)務(wù)辦理的每一個(gè)流程環(huán)節(jié)，沒(méi)一個(gè)環(huán)節(jié)，形成對(duì)違規(guī)違紀(jì)的高度敏感，使合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為一種自覺(jué)和必須的行為準(zhǔn)則。（三）堅(jiān)持業(yè)務(wù)辦理的流程化管理。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，流程制能夠讓員工知道什么可做，什么不可做，應(yīng)該如何做。一是根據(jù)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管需要不斷完善優(yōu)化制度和各項(xiàng)操作規(guī)程，將合規(guī)性要求覆蓋到業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，形成處處都有明確合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)時(shí)都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，使基層行員工充分理解制度規(guī)范的要求，避免違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。二是查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。為什么基層行會(huì)存在問(wèn)題屢查屢犯，關(guān)鍵就在于沒(méi)有把導(dǎo)致發(fā)生問(wèn)題的業(yè)務(wù)辦理流程、環(huán)節(jié)等一一記錄在案，收集并歸納整理。這就要求基層行結(jié)合積分管理及時(shí)登記和梳理內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題等，并認(rèn)真組織全行人員進(jìn)行討論學(xué)習(xí)，促使員工熟悉業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使其在以后業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中不再重犯同一個(gè)錯(cuò)誤，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。（四）加大對(duì)違規(guī)行為的監(jiān)督追究力度。要提高基層行干部職工的執(zhí)行力，確保制度有效執(zhí)行，必須進(jìn)行強(qiáng)有力的合規(guī)檢查和嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)。一是合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查必須實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)辦理流程、操作環(huán)節(jié)、崗位、人員的全部覆蓋，不能形成空白點(diǎn)。通過(guò)定期的合規(guī)性檢查，促使基層行有效執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。二是實(shí)行嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)。針對(duì)因有章不循，違規(guī)操作而出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲懲罰相關(guān)責(zé)任人，并做到制度面前人人平等。三是是充分利用CM200風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、審計(jì)輔助軟件等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的作用，使每筆業(yè)務(wù)的辦理更標(biāo)準(zhǔn)、更規(guī)范。合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理并不是一朝一夕的事情，需要將“誠(chéng)信、守法、合規(guī)”的理念逐步深入人心，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)根植于每位員工心中，農(nóng)發(fā)行才能實(shí)現(xiàn)內(nèi)生性可持續(xù)發(fā)展。第五篇：合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)為了規(guī)范市場(chǎng)管理，創(chuàng)建良好的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，響應(yīng)銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣(mài)、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場(chǎng)報(bào)價(jià)事宜，我公司做出如下鄭重承諾：一、規(guī)范業(yè)務(wù)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷(xiāo)售的通知；，不向自有分公司以外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù)；，確保商戶(hù)主體及業(yè)務(wù)真實(shí)合法，監(jiān)督商戶(hù)按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務(wù)并履行義務(wù)。, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷(xiāo)售合理使用。遵守中國(guó)銀聯(lián)和各金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章、辦法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、標(biāo)示。我公司規(guī)范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導(dǎo)公眾的宣傳方式。二、風(fēng)控與服務(wù)，配合移付寶按時(shí)完成對(duì)簽購(gòu)單調(diào)閱、商戶(hù)巡防和商戶(hù)違約處理工作；，做好機(jī)具日常維護(hù)服務(wù)等工作。合作方簽章：年月
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