【正文】 批準(zhǔn)面積20％以內(nèi)或者投資額超過批準(zhǔn)10％的；（二）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；（三）以運(yùn)鈔車名義購置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；（五）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工單位降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的；（六）基建項(xiàng)目立項(xiàng)審批后，未按規(guī)定程序上報初步設(shè)計(jì)、入住申請、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)對已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、置換或變更使用單位和用途的；（八）項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)，擅自征用土地的；（九）擅自突破固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；（十）未按規(guī)定核對、驗(yàn)收、登記固定資產(chǎn)的；（十一）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的；（十二）車輛報廢未按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛未辦理過戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；（十三）已購置的非房屋類固定資產(chǎn)，一年內(nèi)未能安裝或投入使用的。第一百零六條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）超權(quán)限的；（二）暗箱操作、徇私舞弊的；（三）逆程序、不按程序或變相采購方式進(jìn)行集中采購的；（四）故意提高采購產(chǎn)品價格標(biāo)準(zhǔn)的；（五）違反集中采購保密紀(jì)律，泄漏標(biāo)底等保密信息的；（六）召開集中采購委員會或集中采購小組會議的人數(shù)未達(dá)到規(guī)定人數(shù)的；（七）未經(jīng)集中采購委員會或集中采購委員會授權(quán)的有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；（八）拒絕監(jiān)督或被監(jiān)督中弄虛作假的；（九）同一產(chǎn)品對不同供應(yīng)商價格區(qū)別對待的；（十）未能妥善保管投標(biāo)書和投標(biāo)保證金的；（十一）違反其他集中采購規(guī)定的。第一百零七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）侵占截留各項(xiàng)營業(yè)收入、投資收益、營業(yè)外收入及各種應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)的；（二）虛列各項(xiàng)成本、費(fèi)用、營業(yè)外支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)套取資金私存私放的；（三）對各種賬內(nèi)賬外資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內(nèi)核算私存私放的；（四）截留、轉(zhuǎn)移收回的已核銷貸款資金的；（五）從事賬外經(jīng)營、私設(shè)賬外賬的。第一百零八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的；（三）截留利潤、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、虛報盈虧的；（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的；（五）違反其他財(cái)務(wù)管理規(guī)定的。第一百零九條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）代理人員銷毀、涂改或偽造保險費(fèi)憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；（二）代理人員利用客戶代收代付授權(quán)竊取客戶資金的；（三）對投資風(fēng)險和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；（四）代理人員利用存款證明書騙取客戶存款的。第一百一十條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）代理人員私自以本行名義或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；（二）通過銀行員工的個人賬戶，過渡辦理開戶單位的代收代付業(yè)務(wù)，或單位結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入銀行員工個人結(jié)算賬戶作過渡的；（三）國債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；（四）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)以及個人實(shí)盤外匯買賣時，輸入錯誤或未嚴(yán)格審查客戶的委托交易憑證，造成錯買錯賣的；（五）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；（六）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價格等行為的；（七）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；（八）發(fā)現(xiàn)錯賬不按規(guī)定處理的；（九）違反規(guī)定對客戶進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的；（十）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的；（十一）未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺交易、二級托管業(yè)務(wù)及個人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的；（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。第一百一十一條 代理業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）開展開放式基金代理銷售、債券柜臺交易及二級托管業(yè)務(wù)時，無故拒絕客戶委托申請的；（二）開展個人實(shí)盤外匯買賣時，未與客戶簽訂交易協(xié)議書的；（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務(wù)的；（四）未按規(guī)定辦理個人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百一十二條 辦理保函業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）超范圍、超權(quán)限為客戶開具保函的；（二）為不符合條件的客戶開具保函的。第一百一十三條 上門服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（一）上門服務(wù)人員單人上門收款、收票據(jù)的；（二）上門服務(wù)人員出具虛假銀行回單的；（三）上門服務(wù)人員代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺辦理的業(yè)務(wù)的；（四）上門收取大額現(xiàn)金，車輛、人員不符合規(guī)定的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買賣股票的；（二）損毀、丟失托管業(yè)務(wù)有關(guān)文件、憑證、加密卡等資料的。第一百一十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）違反托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的；（二）托管工作人員違反規(guī)定直接買賣股票的。第一百一十六條 對外簽訂的業(yè)務(wù)合同文本文書存在嚴(yán)重?fù)p害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成本行資金損失或形成風(fēng)險100萬元以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。第一百一十七條 有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未正確填寫合同編號，造成合同編號重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；（二）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；（三）修改合同內(nèi)容、文字后，未按規(guī)定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；（四）合同文本要素填寫不全或錯誤而影響合同條款效力的；（五）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（六）未按規(guī)定或經(jīng)有權(quán)行審批，自行打印或在向總行報備的印刷廠之外自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書的；（七）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)合同文本文書的移交、歸檔、保管，造成業(yè)務(wù)合同文本文書毀損、丟失的；（八）未按總行合同管理規(guī)定修改、變動或使用總行制定的合同文本文書的；（九）一級分行以下分支機(jī)構(gòu)違反總行管理規(guī)定擅自設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本文書，并投入使用的；（十）其他違反總行業(yè)務(wù)合同管理有關(guān)規(guī)定的行為。第一百一十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）應(yīng)提交法律審查而未送審的；（二）因送審材料不真實(shí)、不完整，導(dǎo)致法律審查人員不能及時提示有關(guān)法律風(fēng)險或提示風(fēng)險不完整、不正確的；（三）法律審查意見已明確指出審查事項(xiàng)中存在法律風(fēng)險或其他問題，有關(guān)部門或個人未予采納的。第一百一十九條 法律審查部門出具的法律審查意見，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任未提示有關(guān)法律風(fēng)險或提示風(fēng)險不完整、不正確，造成重大影響和經(jīng)營風(fēng)險的，視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至留用察看處分。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）故意給對方當(dāng)事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；（二）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報告規(guī)定，有案不報、越權(quán)處理，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的。第一百二十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利或向人民法院申請執(zhí)行的；（二）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；（三）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。第一百二十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反規(guī)定列支經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用或?qū)?jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；（二）泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；（三）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決制度規(guī)定，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決,直接通過訴訟解決的；（四）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴(yán)重影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；（五）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書、裁決書所確定義務(wù)的；（六）未按規(guī)定指定專人擔(dān)任經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，或未指定有關(guān)部門和人員承擔(dān)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)，或?qū)Πl(fā)生問題不及時解決，造成案件數(shù)據(jù)信息無人維護(hù)、信息遺漏、信息遲延、數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真的；（七）未適時錄入經(jīng)濟(jì)糾紛案件數(shù)據(jù)等信息和維護(hù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不及時、不準(zhǔn)確、不完整，情形嚴(yán)重的；（八）經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，未按要求維護(hù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)應(yīng)用機(jī)構(gòu)、部門、人員信息，情形嚴(yán)重的；（九）經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)維護(hù)員，未按要求維護(hù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)，情形嚴(yán)重的；（十）經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)使用人員應(yīng)用非法軟件或非法操作，對系統(tǒng)造成嚴(yán)重?fù)p害的；（十一）盜用他人代碼（ID號）制造虛假信息的；（十二）泄露經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)技術(shù)參數(shù)和案件信息，情節(jié)嚴(yán)重的；（十三）其他嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)正常運(yùn)行行為的。第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）故意破壞銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過程中，故意預(yù)留后門、漏洞，設(shè)置非法程序的；（三）利用系統(tǒng)漏洞，惡意攻擊計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的；（四）通過生產(chǎn)系統(tǒng)擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取銀行資金或達(dá)到其他非法目的的；（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。第一百二十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）泄漏密鑰、口令信息的；（二）泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)的；（三）擅自調(diào)整生產(chǎn)系統(tǒng)的系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序的；（四）擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息或泄漏上述機(jī)密資料的；（五）超權(quán)、越權(quán)操作的；（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接，影響本行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密風(fēng)險，甚至泄密的；（七）應(yīng)用非法軟件或非法操作，對生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；（八）違反規(guī)定，擅自開啟、關(guān)閉計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、設(shè)備或擅自開啟、關(guān)閉某項(xiàng)重要服務(wù)進(jìn)程造成重大事故或經(jīng)營風(fēng)險的。第一百二十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；（二）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；（三）未按規(guī)定定期更換密碼的；（四）操作員崗位變動后，不及時更改操作權(quán)限的；（五）丟失本行的計(jì)算機(jī)軟件或重要文檔資料的；（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；（七）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意下放系統(tǒng)管理權(quán)限給一般操作員的；（八）違反機(jī)房管理相關(guān)規(guī)定，擅自允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的；（九）擅離機(jī)房，不按規(guī)定時間和要求監(jiān)測、監(jiān)視或監(jiān)控的；（十）未按規(guī)定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；（十一）未按規(guī)定做好設(shè)備維護(hù)管理、應(yīng)急預(yù)案處置，造成停業(yè)運(yùn)行重大事故的。第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自銷毀的；（二）違反系統(tǒng)升級、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；（四）未按規(guī)定上報和處理操作故障的；（五）違反機(jī)房設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程的；（六）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程的；（七）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無關(guān)的操作，或安裝、使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件的；（八）不按規(guī)定登記操作日志的。第一百二十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的；（二）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級別的；（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計(jì)劃的；（四）擅自突破工資計(jì)劃，或擅自提高企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的；（五）違規(guī)投資企業(yè)年金基金的；（六）未堅(jiān)持用人標(biāo)準(zhǔn)、用人失察、“帶病上崗”，導(dǎo)致發(fā)生案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛或給本行造成不良社會影響的。第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）以辦公會、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,任免高級管理人員和主管人員的；（二）臨時動議決定高級管理人員和主管人員任免的；（三）個人決定高級管理人員和主管人員任免的,或個人改變集體作出的任免決定的；（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；（六）在工作調(diào)動、機(jī)構(gòu)變動時突擊提拔高級管理人員或主管人員的,或在調(diào)離后干預(yù)原單位員工選拔任用的；（七）超職數(shù)配備各級行高級管理人員，或擅自提高各級行高級管理人員或部門主管人員級別待遇的；（八）拒不執(zhí)行上級行調(diào)動、交流決定的；（九）任命（聘任）高級管理人員或主管人員未報上級行批復(fù)、備案或資格審查的。第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；（三）在選拔任用工作中,利用職權(quán)對他人打擊報復(fù)或營私舞弊的；（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；（五）未按規(guī)定對員工進(jìn)行崗位輪換或交流的；（六）未落實(shí)員工行為排查制度的；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報告、不處理，或故意包庇隱瞞的；（八）高級管理人員違反崗位回避和公務(wù)回避制度的；（九）長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；（十）在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或在違規(guī)列支企業(yè)年金和補(bǔ)充醫(yī)療保險基金的；（十一）在應(yīng)付工資科目以外單獨(dú)建賬存放工資，或賬外循環(huán)工資的；（十二）超上級行核定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放高級管理人員工資的；（十三）挪用、截留各種社會保險基金、補(bǔ)充保險基金的；（十四）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動人事統(tǒng)計(jì)報表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的。第一百三十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）對檢查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)未深入檢查或未進(jìn)行必要的延伸檢查，導(dǎo)致應(yīng)發(fā)現(xiàn)