20xx銀行人力資源部案防自查報告-資料下載頁
2024-10-28 20:14本頁面
【正文】 ；（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必須以密碼進(jìn)行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀K等情況；（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬；（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗??；（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。借記卡源頭風(fēng)險管理我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險管理，對開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險。我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。支付密碼器風(fēng)險隱患我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險專題的會議精神，及時向總行進(jìn)行了專題報告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險隱患。對單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認(rèn)。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險隱患。我行暫未開通電話銀行柜面簽約。以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。第五篇：銀行案防內(nèi)控風(fēng)險是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因為承擔(dān)風(fēng)險而生存和繁榮”。風(fēng)險管理水平是評價一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實踐表明，風(fēng)險管理是現(xiàn)代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。重慶農(nóng)商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。一、必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機(jī)制。作為一名合格的管理人員要清楚的認(rèn)識案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合農(nóng)商行的實際，做到“四個加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強(qiáng)化全員的自警意識，從而增強(qiáng)廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強(qiáng)黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強(qiáng)金融職業(yè)道德教育。
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