【正文】 一線臨柜人員無法做到了解每一位客戶，并對每筆業(yè)務都進行正確的甄別，通常只能作出簡單判斷，依照已公布的可疑類型，根據(jù)客戶開立賬戶的性質(zhì)進行排除處理。由于反洗錢工作涉及面廣，工作量大，而各支行因人員不足，不能設定專職人員負責反洗錢工作，支行反洗錢專管員通常是由支行會計主管兼任，各會計主管事務繁多，無法抽出太多的時間對所有賬戶進行風險等級評定劃分和統(tǒng)一管理，缺少對客戶信息分析判斷的依據(jù)，也無法了解每一位客戶的真實交易背景，致使大額可疑交易報告內(nèi)容空洞，不能真實地反映問題。各級反洗錢工作人員和臨柜人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難，對客戶日常發(fā)生的大額異常交易未全部填制《異常交易盡職調(diào)查表》，不能認真履行客戶盡職調(diào)查的義務，部分對填制的調(diào)查表和反洗錢系統(tǒng)中排除的可疑交易，未加以人工分析、對不作為可疑交易上報的合理理由未詳細說明、調(diào)查表中未對自然人客戶的職業(yè)、身份背景、行業(yè)類別做出說明。（二）客戶風險等級劃分對填制的《高風險、關注類對公對私盡職調(diào)查表》填寫不規(guī)范，未在評定依據(jù)欄內(nèi)將客戶評定為高風險或關注類的評定依據(jù)進行說明、對客戶監(jiān)控期間的交易情況未全部進行填寫或打印監(jiān)控期間該客戶的交易流水。對于“統(tǒng)一監(jiān)管報送系統(tǒng)”中客戶風險等級劃分系統(tǒng)自動生成的客戶等級評定結(jié)果未全部進行人工再評；未遵循“持續(xù)性原則”對客戶風險等級進行持續(xù)劃分，在下一季度結(jié)束前，未對上一季度新開戶的客戶進行反洗錢客戶風險等級再評。下一步反洗錢工作的改進計劃及工作思路針對我部目前反洗錢工作的實際情況，經(jīng)過深入研究、認真分析，提出下一步改進計劃及工作思路：一、加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施，明確崗位職責。一是以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責任明確到人到崗，確保反洗錢工作的順利開展；二是加強日常培訓與宣傳力度，針對反洗錢操作人員進行法 規(guī)知識、業(yè)務操作、報表臺帳、可疑交易識別技巧、反洗錢案例等方面的培訓，確保反洗錢人員和一線臨柜人員全面掌握相關作業(yè)技能；三是加強反洗錢工作的考核力度。分別對各責任部門負責人、相關崗位、臨柜人員建立反洗錢工作考核制度，根據(jù)日常工作情況進行相應的考核，并將考核結(jié)果作為全年工作的考核內(nèi)容，納入年終績效考核范圍內(nèi)。二、建立反洗錢崗位標準，全面提高反洗錢工作人員整體素質(zhì)反洗錢工作人員業(yè)務技能的高低、素質(zhì)的好壞直接影響反洗錢工作的成效。因此，應建立反洗錢崗位標準。進一步加強對一線人員反洗錢上崗培訓與考核，根據(jù)考核結(jié)果建立反洗錢上崗資格考核檔案。督促反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢法律法規(guī)和可疑交易的識別標準，全面提升反洗錢工作技能，為提高反洗錢可疑交易數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量奠定良好的基礎。通過形式多樣的培訓，使反洗錢工作人員熟練掌握反洗錢有關法律法規(guī)，增強反洗錢工作能力，以適應日益發(fā)展的反洗錢事業(yè)的需要。三、加大反洗錢宣傳力度，增強社會公眾的反洗錢意識反洗錢是一項長期性、復雜性、艱巨性的工作，需要全社會的支持和配合，只有不斷加大宣傳力度，才能在全社會普及反洗錢知識，使《反洗錢法》得以深入貫徹和實施，形成共同打擊洗錢犯罪的合力。向公眾介紹洗錢活動的特征以及我國反洗錢的主要措施和手段，提高全社會對反洗錢的認知水平，增強公眾的反洗錢意識和對金融機構(gòu)反洗錢工作的理解、支持和配合。并通過公布舉報電話和網(wǎng)站，鼓勵公 眾舉報涉嫌洗錢線索，形成全社會共同履行反洗錢義務、打擊洗錢犯罪的有力屏障。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我部將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保反洗錢工作的順利開展；在今后的反洗錢工作中，我部會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對廣大員工及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合反洗錢工作；不斷總結(jié)反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保我部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。第五篇：證券營業(yè)部反洗錢工作報告XX證券有限公司XX證券營業(yè)部反洗錢工作報告根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢工作意識，提高反洗錢工作質(zhì)量，XX證券XX營業(yè)部通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，并積極開展反洗錢工作培訓，取得良好成效?，F(xiàn)將我反洗錢工作總結(jié)如下：一、完善組織體系為了做好反洗錢工作，成立了以營業(yè)部經(jīng)理為組長、全體員工為成員的反洗錢工作領導小組，并確定了反洗錢工作的具體措施和實施方法，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、提高工作認識為增強對反洗錢工作的認識，XX營業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一方面，為了深刻領悟反洗錢工作的重要性，通過宣讀和學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等等反洗錢法規(guī)，提高了對反洗錢工作的認識；另一方面，XX營業(yè)部全體員工于12月13日下午三點半在營業(yè)部一樓大廳組織學習了人民銀行反洗錢規(guī)范學習課件，進一步提高了自己的認識水平和法律意識。三、嚴控業(yè)務流程根據(jù)有關政策要求，無極營業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，重新識別客戶身份；對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。今后，我們將進一步加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性；不斷完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應的機構(gòu)和制度；并且加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻自己的力量。XX證券營業(yè)部