民間借貸流程-資料下載頁
2024-10-21 11:49本頁面
【正文】 貸款人為了實現(xiàn)債權(quán)而支出的費用，包括公證費、鑒定費、登記費、訴訟費以及貸款人聘請律師處理訴訟事務(wù)而支出的律師服務(wù)費用等在內(nèi)的實現(xiàn)債權(quán)的費用。第六條 本合同一式三份，貸款人、借款人、保證人各執(zhí)一份，自各方簽字之日起生效。借款人：貸款人住址：住址：身份證：身份證：電話：電話：收條保證人:本人已收到貸款方交來現(xiàn)金___________元整（小寫元整）。此條。住址：收款人簽名：身份證：電話：201年月日訂立第五篇：民間借貸自查報告中國XX銀行XX支行民間借貸、非法集資專項排查整治活動自查報告XX分行：為了強化案件防控制度執(zhí)行力，形成良好的崗位制衡機制；加強員工行為排查，及早發(fā)現(xiàn)和處置民間借貸風險。著力提高全行從業(yè)人員的法律意識、案防意識和合規(guī)意識，有效防范案件風險,維護郵政金融資金安全和企業(yè)聲譽。XX支行根據(jù)市分行、縣支行關(guān)于開展民間借貸、非法集資專項排查整治活動的文件精神，進行了自查?，F(xiàn)就自查情況報告如下：一、自查的基本情況（一）自查范圍：XX支行現(xiàn)有人員X人，其中支行長1人，營業(yè)員3人。（二）自查時間：2014年9月15日至18日。（三）自查內(nèi)容：銀行資金參與民間借貸的四種形式，即：一是銀行內(nèi)部員工以銀行名義向企業(yè)和個人借貸；二是銀行信貸資金直接流向民間借貸；三是企業(yè)和個人套取銀行貸款參與民間借貸；四是銀行信貸企業(yè)提供對外擔保，被擔保企業(yè)參與民間借貸。其中，前兩種形式的民間借貸，會直接給銀行造成資金損失，是此次排查和整治的重點；后兩種形式的民間借貸，會間接給銀行帶來風險，可能給銀行造成資金損失，也是排查和整治的內(nèi)容。同業(yè)“飛單”的排查，即銀行員工不將客戶業(yè)務(wù)通過本行系統(tǒng)辦理，而交由其他銀行或者未與本行簽訂代理協(xié)議的保險公司辦理。本次排查，主要通過全面盤查網(wǎng)點柜面、工作臺位的單式進行排查，檢查有無非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險公司單式的情況，如發(fā)現(xiàn)有非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險公司單式的，應(yīng)深入排查是否存在“飛單”行為或非法集資的情況。理財業(yè)務(wù)風險排查，是否存在違規(guī)違法行為，是否利用理財業(yè)務(wù)非法集資。（四）自查方式：通過業(yè)務(wù)檢查、員工談話和舉報等方式。二、自查具體情況（一）業(yè)務(wù)檢查情況通過現(xiàn)場檢查及調(diào)閱電視監(jiān)控，自查2014年1月至檢查日的理財、保險和大額存取等業(yè)務(wù)辦理情況，網(wǎng)點辦理理財業(yè)務(wù)和保險業(yè)務(wù)均在網(wǎng)點營銷辦理，向合適的客戶介紹合適的產(chǎn)品，自查情況如下：未發(fā)現(xiàn)員工不將客戶業(yè)務(wù)通過本行系統(tǒng)辦理，而交由其他銀行或者未與本行簽訂代理協(xié)議的保險公司辦理情況：未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點柜面、工作臺位有非本行業(yè)務(wù)單式或非簽約保險公司單式的情況。調(diào)閱電視監(jiān)控（2014年8月5日至8日，9月2日至10日），未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點人員將業(yè)務(wù)專用章帶出網(wǎng)點情況；日終業(yè)務(wù)專用章放置于尾箱內(nèi)，隨尾箱入業(yè)務(wù)庫。未發(fā)現(xiàn)利用理財業(yè)務(wù)非法集資情況。（二）員工談話和舉報XX支行組織了對《中國郵政儲蓄銀行資陽市分行民間借貸、非法集資專項排查整治活動方案》的學習，由支行長在學習后對營業(yè)人員分別談話，了解員工收入與支出，有無涉及黃賭毒情況；在談話中鼓勵員工通過電話、信函、電子信箱、網(wǎng)上投訴等方式舉報，同時保證不將舉報人信息透露給任何人。通過談話，網(wǎng)點營業(yè)人員均表示知曉活動方案，未發(fā)現(xiàn)他人有參與非法集資和民間借貸情況，了解對于舉報渠道暢通和保護舉報人的安全措施。三、自查總結(jié)XX支行本次開展的民間借貸、非法集資專項排查整治活動自查活動，對網(wǎng)點人員進行了全方面的了解。通過自查，網(wǎng)點業(yè)務(wù)印章管理、保險業(yè)務(wù)辦理和理財業(yè)務(wù)辦理能堅持基本的業(yè)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點人員參與民間借貸、非法集資情況。XX支行2014年9月17日
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