【正文】 加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各部室、各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、各部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人做好整改工作，與各條線管理部門加強(qiáng)信息溝通，及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告Xx支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改報(bào)告根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在5個(gè)問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：一、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況問(wèn)題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬(wàn)元。整改情況：責(zé)任人xx在問(wèn)題發(fā)現(xiàn)后主動(dòng)進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收回全部貸款本息。問(wèn)題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬(wàn)元。整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類似問(wèn)題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。問(wèn)題三：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铑A(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更1戶。整改情況：已經(jīng)及時(shí)聯(lián)系客戶來(lái)補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。問(wèn)題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批，無(wú)收款人簽字2筆，金額1萬(wàn)元。）整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營(yíng)業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實(shí)，無(wú)誤漏后客戶來(lái)我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會(huì)計(jì)主管也補(bǔ)簽字。問(wèn)題五：?jiǎn)螇K防彈玻璃面積超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問(wèn)題，分理處正在營(yíng)業(yè)中無(wú)法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改。二、對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書面報(bào)告的”應(yīng)對(duì)責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對(duì)責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。二○一○年八月二十六日第五篇：違規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告XXX公司：按照省公司《關(guān)于開展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》。XXX公司通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)接到文件之后，XXX公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各部門進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查XXX公司要求落實(shí)到各部門排查是否存在公款私存形成賬外賬的問(wèn)題。主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過(guò)個(gè)人賬戶歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會(huì)門票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。三、XXX公司采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段（1）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過(guò)保單清單數(shù)據(jù)，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過(guò)查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，定期抽檢。（2）隨機(jī)抽查。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門、部門負(fù)責(zé)人，定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。（3）嚴(yán)格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估目前主要是通過(guò)運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門定期向經(jīng)理室匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系（1）應(yīng)急預(yù)案對(duì)象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在XXX公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。（3）現(xiàn)場(chǎng)控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)事件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場(chǎng)控制。（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問(wèn)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時(shí)針對(duì)問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。六、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將立即配合分公司相關(guān)部門，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。七、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，XXX公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各部門負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問(wèn)責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到每位員工，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。XXX公司