【正文】 別對(duì)賬單無(wú)經(jīng)辦人簽名，未填寫對(duì)賬日期。辦理信貸柜臺(tái)監(jiān)督不力，審查不嚴(yán)，流于形式。個(gè)別社庫(kù)存現(xiàn)金管理不規(guī)范，未按面額分開(kāi)整理，不按要求每天軋賬碰庫(kù)；個(gè)別社大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定逐級(jí)審批。最長(zhǎng)對(duì)賬周期為按季對(duì)賬，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁，金額較大的企業(yè)客戶可以根據(jù)客戶要求縮短對(duì)賬周期，提供個(gè)性化服務(wù)，提高服務(wù)水平。三是5萬(wàn)元以上的大額現(xiàn)金支取必須備案登記，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審批制度，對(duì)出現(xiàn)不登或漏登的社將對(duì)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。通過(guò)本次排查和整改，不僅堵塞了各崗位工作中的漏洞，也增強(qiáng)了全體職工的工作中的責(zé)任心和案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，真正達(dá)到了檢查提高的目的?，F(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:一、基本情況聯(lián)社內(nèi)設(shè)8個(gè)職能部門，下轄22個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在職職工129名,其中正式職工118名、一線代辦員11名。2011年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬(wàn)元以上存取款133筆、金額14313萬(wàn)元，其中收方57筆，金額5451萬(wàn)元，付出方76筆，金額8862萬(wàn)元，通過(guò)排查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。三是多數(shù)信用社能嚴(yán)格按照對(duì)賬制度進(jìn)行對(duì)賬，對(duì)難以聯(lián)系的開(kāi)戶單位想方設(shè)法聯(lián)系核對(duì),使對(duì)帳單收回率達(dá)90%以上，余額對(duì)賬單和明細(xì)發(fā)生額對(duì)賬單能及時(shí)打印發(fā)送并收回。大額貸款檢查，各社大額貸款能按聯(lián)社制定的授信管理辦法上報(bào)申批發(fā)放，并能按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行。貸款“三查”制度執(zhí)行不力，貸后檢查不真實(shí)。被查的22個(gè)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、超限時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家鹼信用社、電市信用社。一是各社要進(jìn)一步明確銀企對(duì)賬、內(nèi)部對(duì)賬的時(shí)間、方法、對(duì)賬人員、對(duì)賬程序等要求，規(guī)范對(duì)賬程序，防控經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生；二是要根據(jù)相關(guān)制度和企業(yè)情況，確定對(duì)賬周期和對(duì)賬方式。二是規(guī)范重要空白憑證領(lǐng)用、登記、使用、銷號(hào)、嚴(yán)禁跳號(hào)使用。對(duì)反洗錢工作方面存在問(wèn)題的社，及時(shí)成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，確定AB崗人員，明確崗位職責(zé)。準(zhǔn)備動(dòng)員階段（2016年4月20日至5月15日）動(dòng)員部署。全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。（2）、支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，要組織各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照市行專業(yè)條線的工作部署做好相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，監(jiān)督并推動(dòng)各部門及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)。在業(yè)務(wù)事項(xiàng)方面，要根據(jù)“以事找人”的原則，按照《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號(hào)）中“案件風(fēng)險(xiǎn)全面排查的依據(jù)為總行《案件防范工作責(zé)任制管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]142號(hào)）、《案防工作規(guī)定》（工銀規(guī)章[2015]143號(hào)）和《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號(hào)）。人員范圍支行對(duì)本級(jí)員工的自查面應(yīng)達(dá)到100%，對(duì)支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、柜員、大堂經(jīng)理、大堂值班經(jīng)理、現(xiàn)場(chǎng)值班經(jīng)理，各級(jí)產(chǎn)品和營(yíng)銷部門的管理人員和營(yíng)銷人員等全部人員列入排查范圍。（5）、U盾管理經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)35筆業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)排查： U盾交接執(zhí)行本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人的要求，U盾發(fā)放時(shí)執(zhí)行雙人目視交接制度，無(wú)導(dǎo)致非客戶本人獲取U盾或者U盾調(diào)包，進(jìn)而引發(fā)客戶資金損失情況。（3）、質(zhì)押物管理不到位現(xiàn)象。（七）、責(zé)任追究情況建立相互關(guān)聯(lián)的責(zé)任追究制度，加大懲治力度，加強(qiáng)案件防范、責(zé)任追究，懲治道德風(fēng)險(xiǎn)，在責(zé)任的追究上，我行嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)查實(shí)的違規(guī)事項(xiàng)，要完善問(wèn)責(zé)體系，推行和建立違規(guī)損失賠償機(jī)制，建立案件防控責(zé)任和查處機(jī)制，加大案件責(zé)任追究力度。嚴(yán)格執(zhí)行制度不打折扣加強(qiáng)制度執(zhí)行，各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，合法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)守規(guī)章制度，深入開(kāi)展規(guī)章制度的評(píng)價(jià)和完善工作，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終，提高對(duì)制度執(zhí)行的自控能力，自覺(jué)抵制各類違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，提高內(nèi)控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)3財(cái)產(chǎn)權(quán)益安全的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。完善班子成員廉政檔案制度，落實(shí)述職述廉、個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度，杜絕利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等問(wèn)題，促使管理人員認(rèn)真履行職責(zé)，堅(jiān)持執(zhí)行行務(wù)公開(kāi)制度，5真實(shí)，無(wú)違規(guī)放貸情況，擔(dān)保管理合理，質(zhì)押物管理到位。各單位要深入剖析本單位面臨的案防形勢(shì)和案防工作中存在的問(wèn)題，要注重采取靈活高效的排查方式，避免流于形式的表格統(tǒng)計(jì)，增加無(wú)效工作量。要加強(qiáng)員工合規(guī)行為教育，引導(dǎo)全員樹(shù)立正確的發(fā)展觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，確保案件防控工作取得實(shí)效。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各部室、各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。問(wèn)題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬(wàn)元。問(wèn)題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批，無(wú)收款人簽字2筆，金額1萬(wàn)元。二○一○年八月二十六日第五篇：違規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告XXX公司：按照省公司《關(guān)于開(kāi)展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》。主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過(guò)個(gè)人賬戶歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會(huì)門票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。（2）隨機(jī)抽查。四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估目前主要是通過(guò)運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系（1）應(yīng)急預(yù)案對(duì)象：重大群體客戶投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢問(wèn)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一