【正文】 信息遺漏或缺失情況；按規(guī)定設(shè)臵崗位，按規(guī)定的對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)、頻率進(jìn)行對(duì)賬。信貸業(yè)務(wù)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部對(duì)貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸、擔(dān)保管理失職、質(zhì)押物管理等可能引發(fā)的涉嫌違法發(fā)放貸款的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類(lèi)規(guī)章制度，監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告Xx支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改報(bào)告根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意見(jiàn)》的列示，在2010年開(kāi)展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在5個(gè)問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：一、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況問(wèn)題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬(wàn)元。一方面主要是通過(guò)保單清單數(shù)據(jù)，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過(guò)查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。同時(shí)針對(duì)問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。（3）現(xiàn)場(chǎng)控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)接到文件之后，XXX公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各部門(mén)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門(mén)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。杜絕和防止查而不糾錯(cuò)或在責(zé)任處理時(shí)礙于人情、以罰代處的現(xiàn)象，使責(zé)任追究成為促進(jìn)制度落實(shí)、維護(hù)制度嚴(yán)肅性和1就會(huì)走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想；在合規(guī)教育中，實(shí)行每日晨會(huì)講案防的制度，不定期組織學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)，總行、上級(jí)行下發(fā)的各類(lèi)合規(guī)制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的銅墻鐵壁，從而在全行上下?tīng)I(yíng)造了案件防控牢不可破的思想防線。指導(dǎo)原則“實(shí)質(zhì)重于形式”，在業(yè)務(wù)領(lǐng)域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)異?；蛞牲c(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)從機(jī)構(gòu)、客戶、業(yè)務(wù)、人員（包括勞務(wù)派遣人員）等四個(gè)維度進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估與判斷。在以后的日常自查工作中，我們將制定出更為切實(shí)有效的工作措施，進(jìn)一步做好案件風(fēng)險(xiǎn)管控工作,為全縣信用社健康發(fā)展保駕護(hù)航。（三）重要空白憑證管理方面，個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)向主出納領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)未填寫(xiě)手工重要空白憑證領(lǐng)用單。全轄開(kāi)設(shè)賬戶總數(shù)272戶,其中基本賬戶169戶,臨時(shí)賬戶1戶, 專(zhuān)用賬戶94戶,一般賬戶8戶。四、整改情況加強(qiáng)賬戶管理，嚴(yán)格銀企對(duì)賬和內(nèi)部賬戶對(duì)賬。二是在營(yíng)業(yè)期間發(fā)生的大額現(xiàn)金及時(shí)登記報(bào)批,特別是對(duì)單筆30萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取，能?chē)?yán)格審查,及時(shí)上報(bào)聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展部。2011年7至9月,全轄共發(fā)生單筆50萬(wàn)元以上存取款133筆、金額14313萬(wàn)元，其中收方57筆，金額5451萬(wàn)元，付出方76筆，金額8862萬(wàn)元，通過(guò)排查未發(fā)現(xiàn)可疑跡象。被查的22個(gè)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)有超限額保管現(xiàn)金現(xiàn)象，部分社超限額度較大、超限時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，存在資金安全隱患，如馬岔信用社、周家鹼信用社、電市信用社。聯(lián)社在各社自查的基礎(chǔ)上進(jìn)行滾動(dòng)式排查，本次排查工作是結(jié)合2011年二季度序時(shí)稽核和季度經(jīng)營(yíng)指標(biāo)考核進(jìn)行的,排查的重點(diǎn)內(nèi)容為各社發(fā)放的大額貸款、轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)工作、銀行卡管理、賬戶管理、結(jié)算賬戶開(kāi)立、重要空白憑證的管理、現(xiàn)金管理、日常自查等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查, 1對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了及時(shí)整改。五級(jí)分類(lèi)認(rèn)定不嚴(yán)謹(jǐn)，缺主任簽名，大額貸款分類(lèi)認(rèn)定未及時(shí)報(bào)經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)認(rèn)定，個(gè)別社對(duì)180天以上未清息的貸款沒(méi)有適時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)。認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)有關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)及制度。（四）、主要排查方法各級(jí)管理者應(yīng)按照管理權(quán)限對(duì)所管轄的員工進(jìn)行全面排查，一級(jí)排查一級(jí)，層層抓好落實(shí)。（6）、領(lǐng)導(dǎo)干部配偶子女沒(méi)有經(jīng)商辦企業(yè)現(xiàn)象，領(lǐng)導(dǎo)干部無(wú)利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為配偶子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利。五、工作要求及建議繼續(xù)完善制度和強(qiáng)化合規(guī)教育，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的案件線索和風(fēng)險(xiǎn)事件，要認(rèn)真剖析原因，查找問(wèn)題根源，完善制度和流程設(shè)計(jì)，強(qiáng)化問(wèn)題源頭治理，健全完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。二、對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理情況為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書(shū)面報(bào)告的”應(yīng)對(duì)責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對(duì)責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類(lèi)似問(wèn)題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。以“52種異常行為”為標(biāo)識(shí)，對(duì)我行全行員工進(jìn)行了全面的排查，對(duì)員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì)交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行了排查,通過(guò)對(duì)員工8小時(shí)以內(nèi)及8小時(shí)以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查，未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。（6）、開(kāi)戶管理經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)84筆業(yè)務(wù)，：開(kāi)戶環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結(jié)算賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)，經(jīng)有關(guān)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶已按規(guī)定向中國(guó)經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)73筆業(yè)務(wù)，：無(wú)私售和違規(guī)準(zhǔn)入；無(wú)我行員工私自通過(guò)系統(tǒng)外銷(xiāo)售方式向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況；無(wú)我行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要求轄內(nèi)員工通過(guò)系統(tǒng)外銷(xiāo)售方式向客戶推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況