【正文】 關(guān)規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁沒(méi)有使用支付密碼的賬戶(hù)不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管理； 貫徹意見(jiàn)：網(wǎng)點(diǎn)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)時(shí)，應(yīng)將未使用支付密碼器的單位結(jié)算賬戶(hù)至少作為關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)管理。四、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁嚴(yán)禁現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線(xiàn)對(duì)外投入運(yùn)行；貫徹意見(jiàn)：本行新投入現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備須安裝視頻監(jiān)控系統(tǒng)，同時(shí)經(jīng)公安部門(mén)驗(yàn)收合格后方可投入運(yùn)行。嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔 等手續(xù)；貫徹意見(jiàn)：本行加鈔人員須嚴(yán)格執(zhí)行《銀行卡管理辦法》，堅(jiān)持雙人辦理現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔手續(xù)。嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；貫徹意見(jiàn):自助設(shè)備管理人員必須堅(jiān)持密鑰分管，且保管過(guò)鑰匙的柜員以后不能保管密碼，保管過(guò)密碼的柜員交接后可以保管鑰匙。堅(jiān)持定期更換密碼，更換和使用密碼時(shí)必須采取遮擋措施。嚴(yán)禁在沒(méi)有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；貫徹意見(jiàn)：自助設(shè)備管理人員進(jìn)行自助設(shè)備的現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作（加鈔間裝卸鈔箱和金庫(kù)清點(diǎn)現(xiàn)金）時(shí)，均應(yīng)在有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行操作。嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；貫徹意見(jiàn)：自助設(shè)備鑰匙使用保管人員使用完畢后，應(yīng)及時(shí)將鑰匙入保險(xiǎn)柜保管。嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫(kù)；貫徹意見(jiàn)：各級(jí)檢查人員應(yīng)按本行《酒城卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行檢查。嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)核對(duì)現(xiàn)金情況； 貫徹意見(jiàn)：裝卸鈔箱完畢后，ATM機(jī)所在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)打印ATM錢(qián)箱余額并簽章并交自助設(shè)備管理人員，自助設(shè)備管理人員應(yīng)及時(shí)填制《自助柜員機(jī)加卸鈔記錄單》并送交會(huì)計(jì)人員進(jìn)行帳務(wù)核對(duì)。嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營(yíng)業(yè)；貫徹意見(jiàn)：加鈔完成后，管理人員應(yīng)及時(shí)通過(guò)實(shí)際取款測(cè)試確認(rèn)自助設(shè)備運(yùn)行正常。嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；貫徹意見(jiàn)：各級(jí)檢查人員對(duì)自助設(shè)備監(jiān)控調(diào)閱檢查應(yīng)包括但不限于加鈔、清機(jī)、賬款差錯(cuò)過(guò)程。嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備；貫徹意見(jiàn)：自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前，須由本行自助設(shè)備管理人員進(jìn)行身份核實(shí)，并現(xiàn)場(chǎng)陪同監(jiān)督及控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。第四篇：銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”（一）對(duì)公賬戶(hù)和結(jié)算管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及開(kāi)戶(hù)企業(yè)身份識(shí)別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對(duì)賬四個(gè)方面的規(guī)定。，不通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資戶(hù)投資人的身份進(jìn)行核查；，在新開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；；，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；、超期臨時(shí)存款賬戶(hù)辦理支付結(jié)算；；；、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶(hù)不重新組織對(duì)賬；、解凍、扣劃；。（二）自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會(huì)計(jì)監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。； 、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；；，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；； 、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況； ；；，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。（三）營(yíng)業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線(xiàn)范圍內(nèi)除外）；，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)過(guò)渡銀行、客戶(hù)資金；； 、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶(hù)簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話(huà)銀行業(yè)務(wù)； ； 、修改客戶(hù)信息；、不報(bào)告。（四）會(huì)計(jì)主管“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫(kù)等方面。、核實(shí)賬戶(hù)的情況下授權(quán)、編押、簽章； 、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；、密碼交他人授權(quán)；、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；、停用柜員的柜員號(hào)；、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)；、不糾正、不處理 ，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息； ；。（五）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫(kù)等方面。、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；、證、卡辦理業(yè)務(wù)；、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； ； ；；、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)； ； 、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。第五篇：“五十個(gè)嚴(yán)禁”的通知一、營(yíng)業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、共用、超權(quán)限持有令牌/密碼，或持有非本人操作員令牌和密碼。、未妥善保管好令牌/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線(xiàn)范圍內(nèi)除外）。，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用。，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)過(guò)渡銀行、客戶(hù)資金。，或以各種理由單獨(dú)滯留或進(jìn)入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。，代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、保管銀行卡以及代客戶(hù)簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話(huà)銀行業(yè)務(wù)。，以及私自泄露、修改客戶(hù)信息。，或聽(tīng)從他人指使違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。、不報(bào)告，以及隱瞞重大業(yè)務(wù)差錯(cuò)、責(zé)任事故和重大風(fēng)險(xiǎn)。二、綜合柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”、核實(shí)賬戶(hù)的情況下授權(quán)、簽章。、令牌、密碼等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。、密碼交他人授權(quán)。、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作。、交接、使用現(xiàn)金和重要空白憑證。、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不與外出辦事離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員軋帳盤(pán)核。、不糾正、不處理。，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息。