【文章內容簡介】 人以代辦人身份辦理他人業(yè)務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金”。說明：“嚴禁辦理本人業(yè)務”的執(zhí)行機構是指實行了柜員制的銀行業(yè)機構，未實行柜員制的農村信用社網點可暫不執(zhí)行。（二）第六個嚴禁“嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網上銀行、手機銀行、電話銀行等業(yè)務”。說明：網上銀行設備包括網銀U－KEY、密碼信封、安裝程序等。（三）第七個嚴禁“嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業(yè)務和誘導客戶重復輸入密碼”。說明：、錯賬處理等特殊業(yè)務除外。，遇存折磁條消磁，可采取手工輸入方式，但必須嚴格執(zhí)行授權或復核管理。二、自助設備業(yè)務管理十個嚴禁 ——（一）第三個嚴禁“嚴禁現(xiàn)金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定入庫（柜）保管，或保險柜鑰匙、密碼不堅持平交接，以及密碼交接后仍延用原密碼”。說明：自助設備保險柜鑰匙、密碼平行交接是指凡是保管過鑰匙的柜員不能再保管密碼，但保管過密碼的柜員交接后可保管鑰匙。（二）第九個嚴禁“嚴禁不對自助設備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調閱”。說明：“重要時段”包括但不限于裝（卸）鈔、清機、賬款差錯過程等。三、賬戶和結算管理十個嚴禁（一）第一個嚴禁“嚴禁在受理企業(yè)開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業(yè)提供營業(yè)執(zhí)照原件；不核查申請單位營業(yè)執(zhí)照和組織機構代碼證信息真實性；不核實法定代表人授權書的真?zhèn)?；不?lián)網核查單位法定代表人、被授權人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息”。說明：（個體工商戶除外）信息不限于“四川企業(yè)信用網”、“成都企業(yè)信息網”，也包括“四川省工商局網上工商”等；核查組織機構代碼證信息指通過“全國組織機構信息核查系統(tǒng)”等進行網上核查，也可到當了質量技術監(jiān)督機構實地查詢。銀行業(yè)機構在核查營業(yè)機構執(zhí)照和組織機構代碼 —— 證的相關信息后，需將核查記錄打印隨開戶資料一并保管。，或與法定代表人當面核實授權書真?zhèn)?，或授權書經過公證機關公證等。，通過聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)得到的信息與客戶提供的身份證或客戶相貌特征有較大差異的，銀行業(yè)機構應采取審慎態(tài)度，要求客戶提供其他相關資料作為佐證，如戶口簿、護照、機動車駕駛證以及社保繳納證等。（二）第二個嚴禁“嚴禁不執(zhí)行雙人上門核實開戶資料的規(guī)定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料”。說明：，原則上不能采取服務外包方式；對異地客戶開立賬戶的雙上上門調查事宜，可采取委托本系統(tǒng)異地機構代為上門調查，或者委托異地公證機構代為上門調查并出具公證書，委托上述機構履行上門調查職責均要執(zhí)行“了解你的客戶（KYC）、“了解你的客戶業(yè)務（KYB）”和“了解你的客戶業(yè)務單據（KYD）”的原則。，取得與開戶單位（個體工商戶除外）的合影信息資料后，需將相關信息資料打印隨開戶資料一并保管。開戶單位沒有招牌的，可以取 —— 得與所在地路牌的合影信息資料；招牌和路牌都沒有的，可以取得與辦公環(huán)境等相關的合影資料。（三）第四個嚴禁“嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網上銀行設備時，不以密碼進行控制”。說明：銀行業(yè)機構對只辦理網上銀行業(yè)務，不出售支付憑證、不辦理柜臺支付業(yè)務的客戶可以不要求其購買支付密碼器。（四）第六個嚴禁“嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內部進行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗印”。說明：鼓勵各銀行業(yè)機構采取電子對賬和網上銀行對賬模式開展銀企對賬工作，各銀行業(yè)機構應對新的對賬模式的安全性進行評估。（五）第八個嚴禁“嚴禁銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬”。說明：銀行業(yè)機構對不反饋對賬信息的賬戶重新組織對賬是指因客戶不配合對賬或因客戶經營地址變更未通知開戶銀行等原因造成銀行未收到對賬回執(zhí)，銀行業(yè)機構應再次組織上門對賬，對上門對賬仍找不到的客戶應注明情況并高度關注該類存款賬戶。——主題詞：金融管理 內部控制 從業(yè)人員 五十個嚴禁 通知分送：縣聯(lián)社各部室。營山縣農村信用合作聯(lián)社辦公室 2012年5月4日印發(fā)（共印1份）——第三篇：五十個嚴禁德陽市商業(yè)銀行股份有限公司文件 德商銀會?2010?44號德陽市商業(yè)銀行股份有限公司關于印發(fā)《〈四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁〉的貫徹意見》的通知各（分）支行、總部營業(yè)部：為確?！段迨畟€嚴禁》執(zhí)行到位，落到實處，會計出納部及時組織人員進行逐項討論，并結合我行實際情況提出了以下貫徹意見，現(xiàn)將該意見下發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。特此通知附件：《的貫徹意見》二〇一〇年九月十九日主題詞：會出管理 五十個嚴禁 貫徹意見 通知 抄送：行領導，董事辦，監(jiān)事辦，風管部，人力資源部。德陽市商業(yè)銀行辦公室 2010年9月21日印發(fā)（共印30份）附件《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個嚴禁》的貫徹意見根據德商銀風?2010?12號文件《關于轉發(fā)的通知》，為確?！段迨畟€嚴禁》執(zhí)行到位、落到實處，會計出納部及時組織人員進行逐項討論，并結合我行實際情況提出了以下貫徹意見：一、營業(yè)柜員十個嚴禁嚴禁復制、共用、超權限持有柜員卡/授權卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；貫徹意見：人力資源部在辦理柜員新增、修改時嚴禁復制、共用柜員號，本行柜面業(yè)務系統(tǒng)采用指紋登錄方式，柜員登錄后嚴禁他人使用，對通過密碼方式登錄的其他系統(tǒng)，柜員登錄后必須堅持專人專用。嚴禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權卡/密碼、個人名章、業(yè)務印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營業(yè)場所內并且在本人視線范圍內除外）；貫徹意見：營業(yè)中，柜員如需離崗必須妥善保管好以上物品，并辦理臨時簽退手續(xù)，離開營業(yè)柜圈須由會計主管或會計主管指派人員核點現(xiàn)金大數，核對賬實相符后方可離開。嚴禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務印章、有價單 證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；貫徹意見：柜員交接手續(xù)應嚴格按照本行綜合柜員制管理辦法執(zhí)行印章、有價單證、重要空白憑證的交接手續(xù)。嚴禁利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡