【正文】 的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議；（二）制定并執(zhí)行合規(guī)管理計劃，包括合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等；（三）審核評價內控制度和操作流程的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求；（四）協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓；（五）積極主動地識別和評估經(jīng)營活動中的合規(guī)風險；（六）實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查。第九條 為保障合規(guī)部門能夠獨立行使合規(guī)風險管理職權，合規(guī)部門獨立于其他部門，不與其他部門發(fā)生利益沖突，合規(guī)負責人不分管業(yè)務。公司高級管理層賦予合規(guī)部門與任何員工溝通談話并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利。第十條 合規(guī)風控部/合同審核部收集整理與經(jīng)營管理相關的各項法律、規(guī)則和準則，制作成合規(guī)手冊下發(fā)到各部門，并定期、不定期組織合規(guī)培訓和測試，促進全員深入掌握各項法律、規(guī)則和準則。第十一條 合規(guī)風控部/合同審核部對各業(yè)務部門的日常合規(guī)風險管理進行指導和檢查；合規(guī)風控部/合同審核部定期接受內部審計部門的審計及專項審計、定期接受監(jiān)管部門的合規(guī)性審查。對在內部審計部門和監(jiān)管部門的檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及提出的建議，認真及時地予以落實和整改，并將落實和整改情況及時向內部審計部門和監(jiān)管部門反饋。第十二條 公司各部門及部門設立的合規(guī)風控員負責在日常工作中主動識別和管理合規(guī)風險，并向合規(guī)風控部/合同審核部報告涉及合規(guī)風險的任何情況。第十三條 公司全體員工包括高級管理層均為合規(guī)管理的第一責任人。必須嚴格貫徹落實公司合規(guī)管理制度，維護公司合規(guī)文化建設。第三章 識別與報告第十四條 公司合規(guī)風險的識別和報告應當遵守法律法規(guī)、公司規(guī)章制度以及監(jiān)管部門的有關規(guī)定。第十五條 公司應當遵循真實性、準確性和完整性的原則，及時有效地對公司的合規(guī)風險進行識別和報告。第十六條 公司合規(guī)風險識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內容：（一）新業(yè)務的開辦和研發(fā)；（二）客戶關系的維護；（三）各種業(yè)務活動的宣傳與推介；（四）各類固有業(yè)務的開展情況；（五）貸款的設立和推介；（六）各類貸款業(yè)務的開展情況；（七）貸款財產的保管；（八）貸款的運營與風險管理；（九）貸款的變更及清算；（十）公司的信息披露情況；（十一）關聯(lián)交易業(yè)務的開展；（十二）法律、行政法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的應予識別和報告的其他合規(guī)風險。第十七條 公司的合規(guī)風險需要實時進行識別和報告的范圍包括（但不限于）下列內容：（一）新業(yè)務的開辦和研發(fā)；（二）新的客戶關系的建立和維護；（三）各種業(yè)務活動的宣傳與推介；（四）公司的信息披露情況；（五）貸款的設立和推介；（六）貸款的變更及清算；（七）其他需要實時進行識別和報告的合規(guī)風險。第十八條 每季度需要進行識別和報告的公司合規(guī)風險的范圍包括（但不限于）下列內容：（一）新客戶和老客戶的客戶關系維護；（二）各類固有業(yè)務的開展情況；（三）貸款財產的保管；（四）各類貸款業(yè)務的開展情況；（五）貸款的運營與風險管理；（六）關聯(lián)交易業(yè)務的開展；（七）其他需要每季度進行識別和報告的合規(guī)風險。第十九條 各部門在日常業(yè)務活動中時刻以法律、規(guī)則和準則為準繩，衡量業(yè)務活動的合規(guī)性，控制合規(guī)風險；各部門合規(guī)風控員對本部門業(yè)務活動的合規(guī)性進行日常審查，對本部門員工是否違反合規(guī)文化進行監(jiān)督，并定期對本部門合規(guī)風險管理情況進行評估，向合規(guī)風控部/合同審核部報告。第二十條 合規(guī)風控部/合同審核部對日常經(jīng)營活動包括新業(yè)務研發(fā)、客戶關系維護、宣傳推介等活動中的合規(guī)風險進行識別和評估；收集相關信息和數(shù)據(jù)；進行合規(guī)性測試和調查；每季向高級管理層和風險控制委員會上報合規(guī)風險評估報告，對報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報。第二十一條 合規(guī)風控部/合同審核部對全公司的合規(guī)風險管理情況進行匯報，由合規(guī)風控員于每季度向公司的高級管理層和風險控制委員會上報《合規(guī)管理報告》，以書面形式匯報全公司的合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設的情況。第二十二條 合規(guī)風控部/合同審核部應于每年向董事會和監(jiān)管部門報告全公司的合規(guī)風險管理情況。合規(guī)風控員根據(jù)公司的合規(guī)風險管理情況對公司全年的合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等進行匯報，并形成書面的《合規(guī)管理報告》。第二十三條 合規(guī)風控部/合同審核部應每季度對各部門的合規(guī)風險管理情況進行現(xiàn)場檢查，并由合規(guī)風控員對現(xiàn)場檢查的情況作好記錄，填寫合規(guī)性現(xiàn)場檢查工作底稿，分別由合規(guī)風控部/合同審核部負責人、合規(guī)風控員、各部門總經(jīng)理以及各部門的主要責任人員或各部門合規(guī)風控員簽字。第二十四條 合規(guī)風控部/合同審核部每年根據(jù)公司發(fā)展變化情況，及時對公司的各項合規(guī)政策、內控制度、各項業(yè)務操作流程和工作規(guī)則以及公司規(guī)章制度的合規(guī)性情況進行評估和測試，對不符合合規(guī)性要求的規(guī)定及時通知各部門進行調整和修改，對修改后的各項政策和制度進行匯總，作出合規(guī)性評價，并向公司董事會提交，由董事會最終對公司的各項合規(guī)政策及制度進行審批。第二十五條 合規(guī)風控部/合同審核部對各部門沒有做好合規(guī)風險管理工作以及沒有及時認真向合規(guī)風控部/合同審核部提出落實和整改方案并有效落實該方案的部門及人員，按照公司《員工手冊》和《合規(guī)績效考核辦法》的規(guī)定，對各部門的負責人以及相關的責任人員在每季度的合規(guī)績效考評中進行相應的扣分。第二十六條 公司高級管理層根據(jù)合規(guī)風險評估報告及時調整合規(guī)政策、糾正內控制度和流程的合規(guī)缺陷，對違反合規(guī)文化，加大合規(guī)風險的員工進行問責和處罰。公司高級管理層每年向董事會及監(jiān)管部門報告合規(guī)風險管理和合規(guī)文化建設情況。發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應按照重大事項報告制度的規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告。第四章 考核與問責第二十七條 公司對合規(guī)風險管理實行考核和問責制度，根據(jù)合規(guī)風控部/合同審核部日常合規(guī)管理及合規(guī)考核中發(fā)現(xiàn)的問題，對相關責任人進行問責和獎懲，依據(jù)公司合規(guī)問責制度具體實施。第二十八條 公司建立內部舉報制度，發(fā)動一線員工，鼓勵檢舉違法違規(guī)問題，員工發(fā)現(xiàn)違反合規(guī)政策的事件可向內部舉報管理領導小組辦公室（即公司辦公室）、高級管理層或直接向風險控制委員會舉報。第二十九條 公司制定《合規(guī)績效考核制度》和《合規(guī)問責制度》，定期對全公司各崗位人員進行合規(guī)績效考核；對違反合規(guī)文化，造成合規(guī)風險的員工公司按照《合規(guī)問責制度》進行問責和處罰。公司同時建立《誠信舉報制度》，鼓勵員工加強責任心，對任何違反誠信原則和合規(guī)文化的行為進行監(jiān)督和舉報，促進公司內部控制更好地發(fā)揮作用。第五章 附則第三十條 本辦法由合規(guī)風控部/合同審核部負責解釋和修訂，自公布之日起實行。