【正文】 依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪 12ABCD是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機關(guān)全面合作 12金融機構(gòu)反洗錢工作的原則包括（ABDE）A、合法審慎原則B、保密原則C、封閉管理原則D、了解客戶原則 E、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則12金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國人民銀行處以罰款？（DE）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的； C、要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； E、將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的。1金融機構(gòu)在與客戶開展下列ABCD 業(yè)務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其它身份證明文件，進行核對并登記。A、建立業(yè)務(wù)關(guān)系B、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)金匯款 C.、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性現(xiàn)鈔兌換 D、為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性票據(jù)兌付13中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的，可根據(jù)情況采取以下方式進行確認和核實（ABCD）A、電話詢問B、書面詢問C、走訪金融機構(gòu)D、約見金融機構(gòu)高級管理人員 13金融機構(gòu)應(yīng)當按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年 C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年 13下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）A、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易 13金融機構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實地察訪D、向公安、工商行政管理等部門核實 E、核對有效身份證件或者其他身份證明文件13金融機構(gòu)有下列ABCD行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正﹔情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其它直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù) B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄 C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告 D、與身份不明的客戶進行交易13在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的 ABC有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。A、真實性B、有效性C、完整性D、合法性 13金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當ABCD。A、依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作 C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進行反洗錢的培訓，增強反洗錢工作能力13中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。13《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中，下列用語的含義準確的是（A、B、C）A、“短期”系指10 個工作日以內(nèi)，含10 個工作日。B、“長期”系指1 年以上。C、“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。D、“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3 次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5 天以上。1金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施（ABC）A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（ABCD）A、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。(ABCD)賬戶實行核準制度。A、基本存款賬戶：B、臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)； C、預算單位專用存款賬戶；D、合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶。143.《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列哪些行為?（ABCD）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)；B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)?！斗聪村X法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有(ABC)情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款。A、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的；B、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的 C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的 ；D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的，（ABCD）屬于“如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易。A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里；B、個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款；C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個賬戶里的活期存款； D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易中（ABD）屬于可疑交易。A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符 (ABC)。A、客戶身份識別制度；B、客戶身份資料和交易記錄保存制度； C、大額交易和可疑交易報告制度 ； D、保密制度；14《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指（ABCD）等行為：A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。14以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是ABCD。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)150、金融機構(gòu)有下列（ABC）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分： A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的； C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的； D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。15根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（ABC）。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu) C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣（市）支行15人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有。A、參與調(diào)查義務(wù)；B、配合調(diào)查義務(wù)； C、如實提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)15根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當保存的客戶身份資料包括ABCD。A、記載客戶身份信息的記錄和資料B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料D、反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑 證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件（ABCD）情形下，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶身份。A、客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時。B、對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，下列(AB)表述正確。A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶； C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶； D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶； ：(ABCD)A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險； B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動； C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風險；D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融機構(gòu)面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風險；《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的(ABC)。A、交易性質(zhì) B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的資金風險《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對(BD)或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件 C、被代理人的委托書 D、被代理人的身份證件《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份(ABCD)。A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶 C、實地查訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(ABCD)。A、《反洗錢法》B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》