【正文】 管理有限公司章程》，制定本制度。第二條 公司合規(guī)與風(fēng)險管理的原則在于促進自有業(yè)務(wù)與基金業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，防范和化解公司業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的各項風(fēng)險，以實現(xiàn)基金投資者與公司股東利益的最大化。公司合規(guī)與風(fēng)險管理的目標在于合理保證公司經(jīng)營管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實完整，提高經(jīng)營效率和效果，促進公司的可持續(xù)發(fā)展。第三條 企業(yè)文化是企業(yè)所遵循的價值觀、信念和準則，風(fēng)險管理文化則是金融機構(gòu)企業(yè)文化的核心組成部分。公司應(yīng)當(dāng)加強風(fēng)險管理文化建設(shè)，注重風(fēng)控理念與風(fēng)險管理文化氛圍的培育。第四條 公司應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)與風(fēng)險管理培訓(xùn)制度，定期舉辦合規(guī)與風(fēng)險管理培訓(xùn)，以培育員工的合規(guī)與風(fēng)控理念，熟悉法律法規(guī)和公司的制度流程。合規(guī)與風(fēng)險管理培訓(xùn)的內(nèi)容包括但不限于合規(guī)培訓(xùn)、新員工合規(guī)培訓(xùn)、風(fēng)險案例分析等。第五條 公司員工應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，遵守基本的職業(yè)道德和行為準則，嚴守合規(guī)底線。公司員工應(yīng)當(dāng)依照公司規(guī)定和行業(yè)慣例收受禮品，公司禁止任何形式的商業(yè)賄賂。第二章 風(fēng)險管理策略與工具第六條 風(fēng)險管理策略是根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略所制定的全面風(fēng)險管理的總體策略。風(fēng)險管理策略為公司發(fā)展戰(zhàn)略服務(wù)，以保證公司經(jīng)營目標的實現(xiàn)。公司根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略及實際業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，確定風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受度以及風(fēng)險管理的有效性標準，選擇符合公司實際情況的風(fēng)險管理工具，并確定風(fēng)險管理所需的人力和財力資源的配置。第七條公司根據(jù)具體的業(yè)務(wù)類型和戰(zhàn)略規(guī)劃，建立符合公司實際情況及業(yè)務(wù)發(fā)展方向的風(fēng)險管理技術(shù)與方法。根據(jù)人力資源、財務(wù)資源等風(fēng)險管理資源配置情況，風(fēng)險控制部逐步探索建立健全包括但不限于如下風(fēng)險管理工具：（一）信用風(fēng)險評級體系（含主體評級及債項評級）；（二）壓力測試與敏感性分析方法；（三）風(fēng)險的量化與績效分析方法；（四）權(quán)益類投資的估值方法；（五）基金組合投資與集中度風(fēng)險管理體系；（六）操作風(fēng)險管理體系。第八條 公司經(jīng)營管理層根據(jù)經(jīng)營發(fā)展情況，可以每年向董事會提交由風(fēng)險控制部編制的全面風(fēng)險管理報告，就上一公 司合規(guī)與風(fēng)險管理工作進行全面評估，并提出本關(guān)于合規(guī)與風(fēng)險管理的工作規(guī)劃。第九條 公司建立合規(guī)與風(fēng)險績效考核制度，就全體員工進行合規(guī)與風(fēng)險管理績效考核，合規(guī)與風(fēng)險績效考核納入員工績效考核范疇。風(fēng)險控制部不定期組織舉行合規(guī)測試，以促進公司員工加強對法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及公司規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。合規(guī)測試成績是合規(guī)與風(fēng)險績效考核的重要內(nèi)容。第三章 全面風(fēng)險管理體系 第一節(jié) 風(fēng)險管理組織體系第十條建立健全有效的風(fēng)險管理組織體系。風(fēng)險管理組織體系的第一層級為董事會及項目投資決策委員會，第二層級為經(jīng)營管理層，第三層級為風(fēng)險控制部，第四層級為其他職能部門及各業(yè)務(wù)單元。第十一條 董事會對公司的合規(guī)與風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。根據(jù)公司經(jīng)營發(fā)展情況，董事會可下設(shè)合規(guī)和風(fēng)險委員會。合規(guī)與風(fēng)險委員會是董事會下設(shè)的合規(guī)與風(fēng)險管理的專門議事機構(gòu)，其職責(zé)權(quán)限包括：（一）監(jiān)督檢查公司經(jīng)營活動的合法合規(guī)性；（二）審查經(jīng)營管理層提交的公司全面風(fēng)險管理報告，提出整改意見，督促改進；（三）審查重大風(fēng)險管理解決方案及重大決策的風(fēng)險評估報 告；（四）審查風(fēng)險管理制度、政策；（五）根據(jù)公司決策體系，對重大項目作出合規(guī)和風(fēng)險評估；（六）其他相關(guān)工作。第十二條 董事會下設(shè)投資決策委員會，負責(zé)根據(jù)董事會的授權(quán)對公司受托管理的基金進行項目投資、被投資項目的經(jīng)營管理和投資退出交易進行審議，對整個基金的投資、收購、出售、轉(zhuǎn)讓等董事會授權(quán)事項作出決議。第十三條 公司經(jīng)營管理層由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、部門總經(jīng)理和副總經(jīng)理組成，負責(zé)根據(jù)董事會的授權(quán)批準具體的風(fēng)險管理制度和流程，負責(zé)處置具體的風(fēng)險事件。第十四條 項目投資決策委員會主任委員為公司董事長，委員由公司經(jīng)營管理層組成，負責(zé)審議表決公司自有資金投資、基金設(shè)立及基金資產(chǎn)投資等事項，按照規(guī)定的權(quán)限審議和決策。第十五條 風(fēng)險控制部是公司風(fēng)險管理的職能部門。風(fēng)險控制部的職責(zé)范圍包括：業(yè)務(wù)審批與風(fēng)險管理、合規(guī)管理、投后管理與風(fēng)險監(jiān)測、內(nèi)部審計等職能。風(fēng)險控制部和綜合管理部應(yīng)當(dāng)就風(fēng)險控制部具體職責(zé)、崗位設(shè)置、人員配置、績效考核以及其他部門事務(wù)管理制定相應(yīng)的制度。第十六條 合規(guī)與風(fēng)險管理貫穿于公司的各個層面和各個部門，投資業(yè)務(wù)部、計劃財務(wù)部和綜合管理部等是公司合規(guī)與風(fēng) 險管理工作的重要組成部門。第二節(jié) 風(fēng)險管理流程體系第十七條 公司應(yīng)建立健全有效的風(fēng)險管理全流程體系，為各項業(yè)務(wù)發(fā)展提供流程支持。投資業(yè)務(wù)部、風(fēng)險控制部、計劃財務(wù)部以及綜合管理部應(yīng)當(dāng)根據(jù)各部門職責(zé)，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)/事務(wù)流程，在全流程體系中履行各自的風(fēng)險管理職責(zé)。第十八條 公司應(yīng)當(dāng)建立自有業(yè)務(wù)與基金業(yè)務(wù)風(fēng)險的事前防范、事中防范和事后防范等三道防線，投資業(yè)務(wù)部與風(fēng)險控制部應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查（事前）、項目審批（事中）、投后管理與風(fēng)險監(jiān)測（事后）、稽核審計（事后）等方面履行各自職責(zé)。第十九條 合規(guī)與風(fēng)險管理的識別與評估流程包括風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控、報告、對策以及考核。風(fēng)險控制部按照上述流程對公司日常經(jīng)營及業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別與評估。第二十條 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展、職能部門人事及財務(wù)資源配置等情況，及時制定包括但不限于如下業(yè)務(wù)風(fēng)險管理流程：（一）項目立項審批流程；（二）法律文件審批流程；（三）投資劃款審批流程；（四）面簽核保流程；（五）投后管理與風(fēng)險事件報告流程。第三節(jié) 風(fēng)險管理制度體系第二十一條 公司應(yīng)建立健全有效的風(fēng)險管理制度體系，為 公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供制度支持，并保證各項制度得以有效執(zhí)行。投資業(yè)務(wù)部、風(fēng)險控制部、計劃財務(wù)部以及綜合管理部應(yīng)當(dāng)根據(jù)各自的部門職責(zé)，制定相應(yīng)的管理制度，形成合理有效的制度體系；公司所有制度都應(yīng)經(jīng)風(fēng)險控制部簽審，并由綜合管理部印發(fā)。公司應(yīng)跟蹤最新法律法規(guī)和監(jiān)管動態(tài)，編制并定期更新法律法規(guī)和公司制度匯編，以供公司員工系統(tǒng)學(xué)習(xí)和掌握法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及公司各類規(guī)章制度。第二十二條 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)拓展情況，制定投資項目盡職調(diào)查、投后管理指引，以及權(quán)益類和債權(quán)類業(yè)務(wù)投資的評審指引，以此引導(dǎo)和規(guī)范自營業(yè)務(wù)和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展，切實防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。第二十三條公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，分別制定反洗錢基本制度、大額交易與可疑交易報告制度、客戶身份識別及資料保存制度等，履行公司的反洗錢職責(zé)，防范不法分子通過投資基金進行洗錢活動。第二十四條公司應(yīng)建立信息披露制度，依照法律法規(guī)和監(jiān)管政策，就公司經(jīng)營、基金運營以及其他需要披露的事項，依法履行向監(jiān)管部門報告或者向基金投資者披露的義務(wù)。負責(zé)信息披露的部門及人員應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的及時性、真實性、準確性和完整性。第四章 內(nèi)部控制與審計 第二十五條 公司各業(yè)務(wù)流程所涉及的不相容職務(wù)，實施相應(yīng)的分離措施，形成各司其職、各負其責(zé)、相互制約的工作機制。公司員工不得擔(dān)任兩個或兩個以上存在利益沖突的崗位，投資業(yè)務(wù)部與風(fēng)險控制部等存在利益沖突的部門負責(zé)人不得由同一人擔(dān)任。第二十六條 公司應(yīng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)和監(jiān)管政策，并應(yīng)按照公允的市場價格進行，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)報董事會審議。公司應(yīng)當(dāng)主動避免可能導(dǎo)致利益沖突的關(guān)聯(lián)交易，不得存在損害基金投資者利益或者顯失公平的關(guān)聯(lián)交易。第二十七條 公司應(yīng)建立常規(guī)授權(quán)與特別授權(quán)制度，明確各崗位辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限范圍、審批程序和相應(yīng)責(zé)任。公司各級管理人員應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)和承擔(dān)責(zé)任,嚴禁超越權(quán)限從事經(jīng)營管理活動。第二十八條 公司應(yīng)建立自有業(yè)務(wù)與基金業(yè)務(wù)的控制機制，公司自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營管理應(yīng)嚴格分離，禁止自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)之間的不當(dāng)交易，切實維護投資者的合法利益。第二十九條 公司應(yīng)當(dāng)建立財務(wù)會計系統(tǒng)、信息技術(shù)系統(tǒng)以及人力資源系統(tǒng)的控制機制，具體控制制度由財務(wù)、IT以及人力資源部門負責(zé)。第三十條 公司可以根據(jù)經(jīng)營發(fā)展情況定期進行內(nèi)部審計，以對內(nèi)部控制有效性進行全面評價，出具內(nèi)部控制評價報告；根 據(jù)內(nèi)部控制評價報告所揭示的內(nèi)部控制缺陷，提出有效的內(nèi)部控制缺陷整改措施。第五章 附則第三十一條 本制度未盡事宜，依照法律法規(guī)和監(jiān)管政策、公司章程以及其他規(guī)范性文件規(guī)定執(zhí)行。第三十二條 本制度由風(fēng)險控制部負責(zé)解釋。第三十三條 本制度自發(fā)布之日起施行。第五篇：15風(fēng)險控制制度寧波市鄞州寧一睿吉投資管理有限公司風(fēng)險控制制度第一條 為了最大保護投資人和公司股東的權(quán)益，確保公司及公司管理的基金的運作符合國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定與行業(yè)最佳操守，保障公司平穩(wěn)、持續(xù)的發(fā)展，特制訂本管理制度。第二條 本制度依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）等相關(guān)法律、法規(guī),中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，以及《寧波市鄞州寧一睿吉投資管理有限公司章程》（以下簡稱“《公司章程》”），并結(jié)合公司業(yè)務(wù)開展需要而專門制訂。第三條 當(dāng)國家有關(guān)法律、法規(guī)與市場狀況發(fā)生變化時，公司應(yīng)及時調(diào)整管理制度的相關(guān)內(nèi)容，并報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。第四條 本辦法所稱風(fēng)險控制，是指對基金運營和項目投資中的各種投資風(fēng)險進行識別、評估，并在基金運營、項目管理、項目退出中實施動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控，提出解決方案。第五條 風(fēng)險控制原則（一）全面性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)覆蓋基金運營和投資業(yè)務(wù)的各項工作和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；（二）審慎性原則：內(nèi)部風(fēng)險控制的核心是有效防范各種風(fēng)險，公司部門組織的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立要以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；（三）獨立性原則：風(fēng)險控制工作應(yīng)保持高度的獨立性和權(quán)威性，并貫徹到基金運營和業(yè)務(wù)的各具體環(huán)節(jié)；（四）有效性原則：風(fēng)險控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)章，具有高度的權(quán)威性，成為所有員工嚴格遵守的行動指南；執(zhí)行風(fēng)險管理制度不能存在任何例外，任何員工不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力；（五）適時性原則：應(yīng)隨著國家法律法規(guī)、政策制度的變化，公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、風(fēng)險管理理念等內(nèi)部環(huán)境的改變，以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，及時對風(fēng)險控制制度進行相應(yīng)修改和完善；第六條 公司應(yīng)根據(jù)基金運營、投資業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險特征，將風(fēng)險控制工作納入公司的風(fēng)險控制體系之中。公司的風(fēng)險控制體系共分為三個層次：執(zhí)行董事、投資決策委員會及合規(guī)風(fēng)控部（以下簡稱“合規(guī)風(fēng)控部”）。第七條 投資決策委員會職責(zé)：對投資項目的投資和退出作出決策，對篩選的投資項目進行初步判斷，對投資項目立項進行決策，對投資項目的相關(guān)執(zhí)行事項進行審議，負責(zé)基金的設(shè)立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案；負責(zé)基金具體事務(wù)的管理，并負有識別、評估基金運營過程中的風(fēng)險隱患和風(fēng)險問題的職責(zé)；負責(zé)投資項目開發(fā)、執(zhí)行、退出過程中的風(fēng)險控制。投資總監(jiān)作為投資項目風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，負責(zé)組織部門內(nèi)部的風(fēng)險控制執(zhí)行工作，并負有及時報告、反饋項目投資過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患和風(fēng)險問題的職責(zé)。第八條 合規(guī)風(fēng)控部職責(zé)：為保證基金和投資業(yè)務(wù)合法、合規(guī)，制定、審查相關(guān)的管理制度和業(yè)務(wù)流程；制訂、審閱投資業(yè)務(wù)的相關(guān)合同、協(xié)議，確保合同的規(guī)范性和合法性；監(jiān)督基金和投資業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行情況，確保國家法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度有效地執(zhí)行；跟蹤基金和投資項目的實施情況，及時進行數(shù)據(jù)分析并做出風(fēng)險提示，每半年提交每一投資項目的實施情況報告。風(fēng)險控制經(jīng)理為投資項目風(fēng)險管理的第二責(zé)任人并分管合規(guī)風(fēng)控部，對投資項目上報投資決策委員會之前有一票否決權(quán)。第九條 基金事項審批流程：投資管理部立項→合規(guī)風(fēng)控部審核→投資決策委員會評審第十條 為建立健全內(nèi)控機制，公司設(shè)立獨立于項目組的后臺管理。第十一條 基金和投資業(yè)務(wù)面臨政策風(fēng)險、法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等多種風(fēng)險。第十二條 基金運營和投資業(yè)務(wù)過程中，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對各種風(fēng)險進行必要的識別、評估及分析，履行相關(guān)的風(fēng)險控制職責(zé)。第十三條 公司制定專門的投資管理制度，對基金設(shè)立、退出、處置及清算的風(fēng)險進行控制，對投資項目立項、投資、投資管理及退出的各個階段的風(fēng)險進行控制；第十四條 公司建立獨立的財務(wù)核算體系，制定規(guī)范的財務(wù)會計核算制度，配備專職的財務(wù)核算人員。第十五條 公司按照有關(guān)規(guī)定及要求使用資金、單獨開立銀行賬戶。第十六條 公司投資管理部應(yīng)定期對風(fēng)險管理工作進行自查，及時發(fā)現(xiàn)缺陷并改進，其自查報告應(yīng)及時報送公司領(lǐng)導(dǎo)及綜合管理部。第十七條 公司員工由于工作失職或違反本辦法規(guī)定，給公司帶來嚴重影響或損失的，公司將根據(jù)具體情況給予責(zé)任人批評、警告、降薪、賠償、罰款、調(diào)職直至解除勞動合同等處分。對于違反法律的，公司將追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。第十八條 本辦法由合規(guī)風(fēng)控部制定，經(jīng)執(zhí)行董事批準后生效。第十九條 本辦法自下發(fā)之日起實施。寧波市鄞州寧一睿吉投資管理有限公司2017年3月1日