【正文】 三）壽險(xiǎn)公司核保程序了解營(yíng)銷人員的核保、體檢醫(yī)師的核保、專職核保人員的核保、生存調(diào)查。（四）壽險(xiǎn)公司核保結(jié)論了解標(biāo)準(zhǔn)體、次標(biāo)準(zhǔn)體、非保體。（五）壽險(xiǎn)公司核保管理了解核保員的構(gòu)成、素質(zhì)和職責(zé)；了解核保部門的構(gòu)架，核保與其他部門的關(guān)系。第六章 壽險(xiǎn)公司的客戶服務(wù)（一）客戶服務(wù)概述了解客戶服務(wù)的涵義、特點(diǎn)、功能及類型；了解客戶服務(wù)的提供及評(píng)價(jià)。（二）客戶服務(wù)的質(zhì)量了解影響保險(xiǎn)客戶服務(wù)質(zhì)量的因素，了解保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量的測(cè)定，了解提高保險(xiǎn)服務(wù)質(zhì)量的措施。（三）個(gè)人業(yè)務(wù)與團(tuán)體業(yè)務(wù)的服務(wù)了解個(gè)人業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)、了解團(tuán)體業(yè)務(wù)的客戶服務(wù)、了解“孤兒”保單服務(wù)。第七章 人身保險(xiǎn)理賠（一）人身保險(xiǎn)理賠概述了解人身保險(xiǎn)理賠的涵義、特點(diǎn)、意義；了解人身保險(xiǎn)理賠的機(jī)構(gòu)、人員、和一般過(guò)程。（二）人壽保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)了解人壽保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)。（三）意外傷害保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)了解意外傷害保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)。（四）健康保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)了解健康保險(xiǎn)理賠實(shí)務(wù)。第八章 再保險(xiǎn)（一）再保險(xiǎn)概念與分類再保險(xiǎn)概念與分類。（二）再保險(xiǎn)市場(chǎng)主體與再保險(xiǎn)方式了解再保險(xiǎn)市場(chǎng)主體與再保險(xiǎn)方式。（三）財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)考試百科論壇了解財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)的分類，財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)的方式，財(cái)務(wù)再保險(xiǎn)的意義。（四）壽險(xiǎn)再保險(xiǎn)管理了解分出業(yè)務(wù)的管理，分入業(yè)務(wù)的管理。第九章 壽險(xiǎn)公司信息技術(shù)管理（一）信息系統(tǒng)的一般原理了解信息及信息系統(tǒng)的涵義，信息系統(tǒng)的功能和類型。（二）信息系統(tǒng)在壽險(xiǎn)公司的作用和應(yīng)用了解信息系統(tǒng)在壽險(xiǎn)公司的作用和應(yīng)用。（三）電子商務(wù)系統(tǒng)了解電子商務(wù)的涵義、交易流程；國(guó)內(nèi)外人身保險(xiǎn)電子商務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀。（四）辦公自動(dòng)化系統(tǒng)了解辦公自動(dòng)化系統(tǒng)。（五）數(shù)據(jù)庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)了解數(shù)據(jù)庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，了解數(shù)據(jù)挖掘。考試百科論壇第五篇：保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格考試大綱一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)（一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理1．風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)的含義；風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素；風(fēng)險(xiǎn)的種類；風(fēng)險(xiǎn)的特征。2．風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變；風(fēng)險(xiǎn)管理的程序；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。（二）保險(xiǎn)概述1．保險(xiǎn)的要素與特征保險(xiǎn)的定義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)與相似制度的比較。2．保險(xiǎn)的分類按照實(shí)施方式分類；按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類；按照承保方式分類。3． 保險(xiǎn)的功能保險(xiǎn)保障功能；資金融通功能；社會(huì)管理功能。4．保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展保險(xiǎn)的歷史沿革；中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。（三）保險(xiǎn)合同1．保險(xiǎn)合同的特征與種類保險(xiǎn)合同的定義；保險(xiǎn)合同的特征；保險(xiǎn)合同的種類。2．保險(xiǎn)合同的要素保險(xiǎn)合同的主體；保險(xiǎn)合同的客體；保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。3．保險(xiǎn)合同的訂立與效力保險(xiǎn)合同的訂立；保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成；保險(xiǎn)合同的效力。4．保險(xiǎn)合同的履行投保人義務(wù)的履行；保險(xiǎn)人義務(wù)的履行。5．保險(xiǎn)合同的變更、中止及終止保險(xiǎn)合同的變更；保險(xiǎn)合同的中止；保險(xiǎn)合同的終止。6．保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議處理保險(xiǎn)合同條款的解釋；保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的處理方式。（四）保險(xiǎn)基本原則1． 最大誠(chéng)信原則最大誠(chéng)信原則的含義；規(guī)定最大誠(chéng)信原則的原因；最大誠(chéng)信原則的內(nèi)容；違反最大誠(chéng)信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。2．保險(xiǎn)利益原則保險(xiǎn)利益及其確立條件；保險(xiǎn)利益原則及其對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的意義；保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。3．損失補(bǔ)償原則損失補(bǔ)償原則及其意義；影響保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊蛩兀粨p失補(bǔ)償原則的派生原則；損失補(bǔ)償原則的例外情況。4．近因原則近因及近因原則；近因原則的應(yīng)用。（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)1．保險(xiǎn)銷售保險(xiǎn)銷售的含義；保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié)；保險(xiǎn)銷售渠道。2．保險(xiǎn)承保保險(xiǎn)承保的含義；保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保；人壽保險(xiǎn)的核保。3．保險(xiǎn)理賠保險(xiǎn)理賠的含義；保險(xiǎn)理賠的基本原則；保險(xiǎn)理賠的流程。4．保險(xiǎn)客戶服務(wù)保險(xiǎn)客戶服務(wù)的定義；保險(xiǎn)客戶服務(wù)的主要內(nèi)容；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容；人壽保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。（六）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與保險(xiǎn)期限；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。4．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無(wú)賠款優(yōu)待。5．國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的賠償處理。6．責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)及其特征；責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類。7．信用（保證）保險(xiǎn)信用（保證）保險(xiǎn)及其特征；信用保險(xiǎn)的主要種類；保證保險(xiǎn)的種類。8．農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的種類。（七）人身保險(xiǎn)1．人身保險(xiǎn)概述人身保險(xiǎn)的定義；人身保險(xiǎn)的特征；人身保險(xiǎn)的種類。2．人壽保險(xiǎn)人壽保險(xiǎn)的種類；人壽保險(xiǎn)合同的常用條款；人壽保險(xiǎn)的定價(jià)。3．人身意外傷害保險(xiǎn)人身意外傷害保險(xiǎn)的含義；人身意外傷害保險(xiǎn)的特征；人身意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要種類。4． 健康保險(xiǎn)健康保險(xiǎn)及其特征；健康保險(xiǎn)的種類。（八）保險(xiǎn)代理人1．保險(xiǎn)代理人概述保險(xiǎn)代理人的含義。保險(xiǎn)代理人的法律特征；保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù)；保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別；保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)資格管理。2．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。（九）保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員職業(yè)道德 1．職業(yè)道德概述 職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。2．保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員職業(yè)道德 守法遵規(guī)；誠(chéng)實(shí)信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責(zé)；公平競(jìng)爭(zhēng)；保守秘密。二、相關(guān)法規(guī)（一）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》1．保險(xiǎn)法概述保險(xiǎn)法的立法目的；保險(xiǎn)法的適用范圍；保險(xiǎn)法的立法原則。2．保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定；人身保險(xiǎn)合同；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。3．保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu)；設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件與審批程序；保險(xiǎn)公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險(xiǎn)公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。4．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍；保險(xiǎn)公司的各種準(zhǔn)備金及其提??；保險(xiǎn)公司的最低償付能力；保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用。5．保險(xiǎn)代理人保險(xiǎn)代理人的資格與營(yíng)業(yè)資格的取得；保險(xiǎn)代理人的責(zé)任；保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。6．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理保險(xiǎn)條款與保險(xiǎn)費(fèi)率的審批；對(duì)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查；對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓與接管。7．相關(guān)各方的法律責(zé)任投保人、被保險(xiǎn)人和受益人違反保險(xiǎn)法的行為及其各自的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理人違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任；保險(xiǎn)人及其工作人員違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任。（二）《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》1．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的界定；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的變更；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的解散與破產(chǎn)。2． 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的資格管理保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級(jí)管理人員任職資格管理；3．保險(xiǎn)代理關(guān)系管理保險(xiǎn)公司的管理規(guī)則；保險(xiǎn)公司及其工作人員的行為守則。4．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。5．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督非現(xiàn)場(chǎng)檢查；現(xiàn)場(chǎng)檢查。6．法律責(zé)任保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任；保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任。（三）《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》1．總則保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的定義；保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員的要求。2．從業(yè)資格取得資格證書的條件；換發(fā)資格證書的條件；變更、更換和補(bǔ)發(fā)資格證書的條件。3．執(zhí)業(yè)管理執(zhí)業(yè)管理程序要求4．管理責(zé)任行為規(guī)范；禁止性行為規(guī)定。5．法律責(zé)任資格考試作弊的處罰；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)違反規(guī)定的處罰；保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員違規(guī)行為處罰。（四）《中華人民共和國(guó)民法通則》1．基本原則民法通則的調(diào)整對(duì)象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動(dòng)原則。2．公民（自然人）與法人公民；法人。3．民事法律行為和代理民事法律行為；代理。4．民事權(quán)利財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。5．民事責(zé)任與訴訟時(shí)效有關(guān)民事責(zé)任的各項(xiàng)規(guī)定；承擔(dān)民事責(zé)任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時(shí)效。（四）《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》1．反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法概述反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法目的；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的界定。2．不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為及其監(jiān)督檢查不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的表現(xiàn)形式；對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的監(jiān)督檢查；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。（五）《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》1． 消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)消費(fèi)者的權(quán)利；經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)。2．消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)國(guó)家對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)；消費(fèi)者組織；消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決。