【正文】 抵(質(zhì))押的聲明書或董事會(huì)決議1本行需要的其它有關(guān)證明文件二、分類授信業(yè)務(wù)資料清單: 綜合授信資料清單授信申請(qǐng)書(含客戶介紹、授信資金用途、還款來源和還款計(jì)劃)財(cái)務(wù)預(yù)算、投資計(jì)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃受信(擔(dān)保)人前三、本期及去年同期財(cái)務(wù)報(bào)表（含資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表）受信(擔(dān)保)人公司章程、董事會(huì)人員名單和簽字樣本、關(guān)于受信(擔(dān)保)的董事會(huì)決議(或同意擔(dān)保的承諾書)抵(質(zhì))押人的產(chǎn)權(quán)證、所有權(quán)證明本行指定或中介機(jī)構(gòu)出具的抵押物評(píng)估報(bào)告客戶在所有銀行負(fù)債及或有負(fù)債情況(要求提供銀行信貸登記系統(tǒng)的查詢清單)客戶存款銀行對(duì)帳單流動(dòng)資金貸款及銀行承兌匯票除18項(xiàng)資料外還應(yīng)提交商品交易合同或貿(mào)易合同 項(xiàng)目貸款除18項(xiàng)資料外還應(yīng)提交項(xiàng)目立頂批文1可行性研究報(bào)告1可行性研究報(bào)告專家論證意見住房按揭貸款除18項(xiàng)和112項(xiàng)資料外還應(yīng)提交1開發(fā)商房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)證書1“五證”銀行承兌、匯票貼現(xiàn)除19項(xiàng)資料外還應(yīng)提交1承兌匯票1增值稅發(fā)票、運(yùn)單第三篇：農(nóng)商銀行中間業(yè)務(wù)管理辦法某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司中間代理業(yè)務(wù)管理辦法（草案）第一章 總則第一條 為促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范工作程序，防范中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高中間代理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)能力和經(jīng)營(yíng)效益，根據(jù)中國(guó)人民銀行《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，結(jié)合我行實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱中間業(yè)務(wù)包括結(jié)算、代理、銀行卡中間業(yè)務(wù)、其他中間業(yè)務(wù)等四大類。結(jié)算業(yè)務(wù)是指本行提供結(jié)算工具，為客戶辦理資金收付、劃轉(zhuǎn)及清算業(yè)務(wù)。主要包括現(xiàn)金結(jié)算、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、匯兌、票據(jù)托收與買入、同業(yè)清算、承兌匯票等業(yè)務(wù)。代理業(yè)務(wù)是指我行接受客戶委托，以代理人的身份代表委托人辦理經(jīng)雙方議定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)的業(yè)務(wù)。主要包括代理收付、代理保險(xiǎn)、委托貸款、代理金融機(jī)構(gòu)等業(yè)務(wù)。銀行卡中間業(yè)務(wù)是指主要以我行向客戶發(fā)行的信用卡為信用支付工具，向客戶提供結(jié)算、收單等產(chǎn)生的非利息收入的業(yè)務(wù)。主要包括發(fā)卡、收單、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等業(yè)務(wù)。其他中間業(yè)務(wù)包括不屬于上述三類業(yè)務(wù)和暫時(shí)無法明確歸類的中間業(yè)務(wù)。第三條 對(duì)中間業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行有償服務(wù)。中間業(yè)務(wù)收入是一項(xiàng)基本收入，與利息收入共同構(gòu)成我行主要經(jīng)營(yíng)收入。目標(biāo)責(zé)任制考核體系。第十一條 經(jīng)總行批準(zhǔn)和授權(quán)開辦中間代理業(yè)務(wù)的各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，在營(yíng)銷業(yè)務(wù)的過程中，必須征求客戶自愿，不得違背客戶意愿強(qiáng)行推銷中間代理業(yè)務(wù)、搭車收費(fèi)和利用客戶的信貸需求制定業(yè)務(wù)套餐而強(qiáng)行搭配中間代理業(yè)務(wù)，對(duì)強(qiáng)行推銷中間業(yè)務(wù)造成不良后果的將追究經(jīng)辦人責(zé)任。第三章 中間業(yè)務(wù)收費(fèi)第十二條 中間代理業(yè)務(wù)的收費(fèi)主要包括手續(xù)費(fèi)、電子匯劃費(fèi)、年費(fèi)等形式。收費(fèi)方式由總行根據(jù)業(yè)務(wù)合作協(xié)議統(tǒng)一制定、統(tǒng)一核算。第十三條 中間代理業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)由總行根據(jù)上級(jí)相關(guān)管理部門對(duì)中間代理業(yè)務(wù)的收費(fèi)或定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行實(shí)際，統(tǒng)一制定各中間代理業(yè)務(wù)品種的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第十四條 對(duì)總行制定的固定價(jià)格形式的中間代理業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，各支行、分理處必須按規(guī)定執(zhí)行；對(duì)總行制定的浮動(dòng)價(jià)格形式的中間代理業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，各支行、分理處可根據(jù)實(shí)際情況，在浮動(dòng)范圍內(nèi)執(zhí)行。第十五條 中間代理業(yè)務(wù)的收費(fèi)，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)向客戶出具收費(fèi)憑證；未經(jīng)授權(quán)，任何部門及個(gè)人不得以任何方式向客戶收取中間代理業(yè)務(wù)的任何額外費(fèi)用；不得擅自免除客戶應(yīng)付中間代理業(yè)務(wù)的應(yīng)付費(fèi)用。第四章 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范和違規(guī)行為處罰第十六條 各支行、分理處在辦理中間代理業(yè)務(wù)過程中，要擅自超過浮動(dòng)范圍提高或降低收費(fèi)水平、擴(kuò)大或縮小收費(fèi)范圍的；（六）違背客戶意愿，強(qiáng)行推銷業(yè)務(wù)和搭車收費(fèi)的；（七）總行認(rèn)為需要進(jìn)行處理的其他情形。第五章 附則第二十二條 本辦法適用于本行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。第二十三條 本辦法由某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)制定修改和解釋。第二十四條 本辦法經(jīng)自印發(fā)之日起執(zhí)行。第四篇：農(nóng)商銀行授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)議事規(guī)則某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)議事規(guī)則（草 案）為了建立科學(xué)高效的貸款管理決策機(jī)制，堅(jiān)持和完善貸款集體審批機(jī)制，避免信貸道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸決策水平和工作效率，經(jīng)本行研究，決定修訂原貸款審批委員會(huì)工作制度：一、本行貸款審批委員會(huì)組成成員本行貸款審批委員會(huì)成員由分管信貸副行長(zhǎng)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)和審計(jì)部門負(fù)責(zé)人等 組成。本行分管信貸副行長(zhǎng)任貸審委主任。信貸管理部和風(fēng)險(xiǎn)管理部貸款審核崗人員可以列席貸審委會(huì)成員。二、貸款審批委員會(huì)議事內(nèi)容（一）各項(xiàng)信貸政策以及業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃；（二）超各支行、分理處權(quán)限的優(yōu)質(zhì)客戶利率調(diào)整方案；（三）超各支行、分理處審批權(quán)限的貸款；（四）不良貸款清收、退出客戶確定方案；（五）信貸人員調(diào)整方案；（六）新產(chǎn)生不良貸款問責(zé)及問責(zé)后處理方案；（七）內(nèi)涉及各各支行、分理處信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的指標(biāo)調(diào)整；（八）其他需要向貸款審批委員會(huì)提交的事項(xiàng)。三、貸款審批委員會(huì)議事程序和規(guī)則本行貸審委在本行行長(zhǎng)授權(quán)范圍內(nèi)開展工作。貸款審批委員會(huì)由分管信貸副行長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集。討論新增貸款的參加會(huì)議人員必須達(dá)到貸款審批委員會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之二以上，作出的集體決策意見必須經(jīng)與會(huì)者三分之二以上人員同意。審批其他上報(bào)貸審委貸款，參加人員中有表決權(quán)的人員不得少于3人，由召集人臨時(shí)指定。上報(bào)貸款的審批時(shí)間最長(zhǎng)不得超過5個(gè)工作日。四、貸款審批委員會(huì)質(zhì)詢（一）各支行、分理處上報(bào)總行審批貸款必須按照貸款審批流程要求經(jīng)信貸管理部及風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門審核同意后上報(bào)貸審委；信貸管理部審核崗和風(fēng)險(xiǎn)管理部審核人員匯報(bào)借款企業(yè)審核情況，對(duì)貸審委成員的質(zhì)詢予以解答；（二）貸審委成員經(jīng)質(zhì)詢后，按照少數(shù)服從多數(shù)原則，同意與否當(dāng)場(chǎng)表決，并在記錄簿上簽名存檔。列席會(huì)議人員不參加表決；（三）行長(zhǎng)不得參加表決，但實(shí)行一票否決制。五、貸審會(huì)貸款審批權(quán)限（一）本行與內(nèi)部人及股東關(guān)聯(lián)交易的關(guān)聯(lián)方及交易金額按相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。（二）按《某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)管理辦法》的規(guī)定各支行貸款審批權(quán)限外的所有貸款。（三）當(dāng)年新增貸款單筆1500萬元（含）以內(nèi)的貸款。六、責(zé)任認(rèn)定（一）因貸款調(diào)查崗調(diào)查失實(shí)，導(dǎo)致貸審委審批決策失誤，造成損失的，由調(diào)查崗承擔(dān)調(diào)查失實(shí)責(zé)任；（二）調(diào)查盡責(zé),經(jīng)信貸和風(fēng)險(xiǎn)審核人員審核同意后發(fā)放造成損失的，信貸管理部和風(fēng)險(xiǎn)管理部審核崗人員各承擔(dān)5%的責(zé)任。貸審委決策失誤造成損失的，由貸審委參加討論同意人員集體承擔(dān)10%的責(zé)任；（三）貸審委批準(zhǔn)貸款收回后續(xù)貸的，信貸和風(fēng)險(xiǎn)審核人員、貸審委審批人員不再承擔(dān)責(zé)任。第五篇：農(nóng)商銀行金融統(tǒng)計(jì)工作管理辦法某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融統(tǒng)計(jì)工作管理辦法（草案）第一章 總 則第一條 為了科學(xué)、有效地開展統(tǒng)計(jì)工作，保障金融統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理決策的需要，及時(shí)、全面地提供詳實(shí)、準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)信息，真實(shí)反映我行的信貸收支狀況和經(jīng)營(yíng)成果，根據(jù)《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《陜西省農(nóng)村信用社金融統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所指的金融統(tǒng)計(jì)包括本行下屬職能部門、支行、分理處為統(tǒng)計(jì)單位并實(shí)施的統(tǒng)計(jì)活動(dòng)。第三條 本行建立統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)管理體系，完善統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量調(diào)查和考核制度，將統(tǒng)計(jì)工作納入工作人員工作質(zhì)量考核，實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)。第四條 本行設(shè)立統(tǒng)計(jì)管理部門，并建立健全科學(xué)的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，不斷改進(jìn)統(tǒng)計(jì)調(diào)查方法，提高統(tǒng)計(jì)的科學(xué)性。同時(shí)堅(jiān)持有計(jì)劃地加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)信息搜集、處理、傳輸、共享、存儲(chǔ)技術(shù)和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)庫體系的現(xiàn)代化。第五條 統(tǒng)計(jì)管理部門和統(tǒng)計(jì)人員依照本辦法獨(dú)立行使的統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)報(bào)告職權(quán)不受侵犯?？傂屑捌湎聦俾毮懿块T、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，不得自行修改統(tǒng)計(jì)人員依法搜集、整理的統(tǒng)計(jì)資料，不得以任何方式要求統(tǒng)計(jì)人健全統(tǒng)計(jì)信息共享機(jī)制，設(shè)置原始記錄、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬，建立健全統(tǒng)計(jì)資料的審核、簽署、交接、歸檔等管理制度。第十二條 總行職能部門及分支機(jī)構(gòu)的具體統(tǒng)計(jì)人員為統(tǒng)計(jì)工作直接責(zé)任人，部門經(jīng)理（副經(jīng)理）和分支機(jī)構(gòu)主任（副主任、負(fù)責(zé)人）為統(tǒng)計(jì)工作負(fù)責(zé)人，統(tǒng)計(jì)資料的審核、簽署人員應(yīng)當(dāng)對(duì)其審核、簽署的統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。第三章 金融統(tǒng)計(jì)人員第十三條 總行根據(jù)統(tǒng)計(jì)工作需配備專職或者兼職統(tǒng)計(jì)人員，并設(shè)立A、B崗（各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)設(shè)立統(tǒng)計(jì)A、B崗），依法開展統(tǒng)計(jì)工作，實(shí)施統(tǒng)計(jì)調(diào)查和信息歸集，在統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)上接受國(guó)家有關(guān)統(tǒng)計(jì)部門的指導(dǎo)。第十四條 總行統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)具備與其從事的統(tǒng)計(jì)工作相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力，并實(shí)行專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格考試和評(píng)聘制度，提高統(tǒng)計(jì)人員專業(yè)素質(zhì)，保障統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍的穩(wěn)定性。第十五條 統(tǒng)計(jì)人員要嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》和《陜西省農(nóng)村信用社金融統(tǒng)計(jì)管理暫行辦法》的要求及有關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地完成數(shù)據(jù)的調(diào)查、分析、歸集、匯總和報(bào)審工作。第十六條 總行職能部門、分支機(jī)構(gòu)和統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)依法履行崗位職責(zé)，如實(shí)搜集、報(bào)送統(tǒng)計(jì)資料，不得偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料，不得以任何方式要求統(tǒng)計(jì)對(duì)象或單位、個(gè)人提供不真實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料，不得有其他違反本辦法規(guī)定的行為。統(tǒng)計(jì)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)事求是，恪守職業(yè)道德，對(duì)其負(fù)責(zé)搜集、第二十一條 總行職能部門及分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)信息，必須確保統(tǒng)計(jì)真實(shí)完整，部門與部門之間、機(jī)構(gòu)與機(jī)構(gòu)之間的統(tǒng)計(jì)工作必須保證工作的連續(xù)性、項(xiàng)目的準(zhǔn)確性、信息的完整性、數(shù)據(jù)的邏輯性和口徑的統(tǒng)一性，不得隨意捏造和曲解統(tǒng)計(jì)意圖，確保統(tǒng)計(jì)信息和數(shù)據(jù)全面、真實(shí)、有效。第二十二條 本行的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)信息、數(shù)據(jù)的運(yùn)用、上報(bào)和發(fā)布，應(yīng)經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)或主要領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)，以確保統(tǒng)計(jì)信息真實(shí)、準(zhǔn)確和口徑統(tǒng)一。第五章 監(jiān)督檢查第二十三條 本行統(tǒng)計(jì)部門或本系統(tǒng)縣級(jí)以上統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)在調(diào)查統(tǒng)計(jì)違法行為或者核查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，有權(quán)采取下列措施：（一）發(fā)出統(tǒng)計(jì)檢查查詢書，向檢查對(duì)象查詢有關(guān)事項(xiàng)；（二）要求檢查對(duì)象提供有關(guān)原始記錄和憑證、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)調(diào)查表、會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)證明和資料；（三）檢查有關(guān)的事項(xiàng)并詢問有關(guān)人員；（四）進(jìn)入檢查對(duì)象的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)處理信息系統(tǒng)進(jìn)行檢查、核對(duì)；（五）經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，登記保存檢查對(duì)象的有關(guān)原始記錄和憑證、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)調(diào)查表、會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)證明資料；（六）對(duì)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的情況和資料可以進(jìn)行記錄、錄音、錄像、照相和復(fù)制。（七）統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，統(tǒng)計(jì)檢查人員不得少于二