【正文】 資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本的50%；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和2名以上的獨(dú)立董事。申報(bào)時(shí)除提交本辦法第九條所要求的材料外，還應(yīng)出具原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)同意批復(fù)，近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況、法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)文件，及機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明材料。第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）變更名稱(chēng)、組織形式、注冊(cè)資本、住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5%以上股權(quán)的股東（含變更前或變更后），調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程、合并或分立應(yīng)先報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批復(fù)同意后，再向市工商局申請(qǐng)變更登記備案。第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審查批復(fù)同意后，向市工商局申請(qǐng)注銷(xiāo)登記。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散、撤銷(xiāo)或破產(chǎn)的，應(yīng)成立清算組，依法清算。監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督其清算過(guò)程。擔(dān)保責(zé)任解除前，機(jī)構(gòu)股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。第三章 經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)則第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù):（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可兼營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)：（一）訴訟保全擔(dān)保。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。（四）以自有資金進(jìn)行投資。（五）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：（一）近兩年無(wú)違法違規(guī)不良記錄。（二）監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿(mǎn)足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并經(jīng)許可連續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上。第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等業(yè)務(wù)，不得進(jìn)行任何形式的非法集資。第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。監(jiān)管部門(mén)可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生代償損失應(yīng)及時(shí)追償，一年后凈資產(chǎn)仍低于注冊(cè)資本的90%時(shí)，各股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，但減少后的注冊(cè)資本不得違反本細(xì)則注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第四章 監(jiān)督管理第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)成立一年后須參加信用評(píng)級(jí)，有關(guān)信息納入征信管理體系，并作為監(jiān)管部門(mén)年審、政策扶持、金融機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作的依據(jù)。同時(shí)，征信管理部門(mén)應(yīng)為融資性擔(dān)保公司查詢(xún)相關(guān)信息提供服務(wù)。第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)擔(dān)保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送制度，向監(jiān)管部門(mén)提交的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月10日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；按季度報(bào)送資本金投向和銀行賬戶(hù)對(duì)賬單；每年7月15日前報(bào)送半年工作總結(jié)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；每年4月30日前報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上審計(jì)報(bào)告、上經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及監(jiān)管部門(mén)要求的其他材料。第三十二條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專(zhuān)項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第三十三條 監(jiān)管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書(shū)和相關(guān)證件。第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙，擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。第三十六條 市經(jīng)發(fā)局應(yīng)建立本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度，從擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、代償損失等方面進(jìn)行績(jī)效考核，作為享受政策扶持的依據(jù)。第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，監(jiān)管會(huì)可視情況限期要求整改；在規(guī)定限期內(nèi)仍未達(dá)到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會(huì)公告。（一）半年以上未開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或不以融資性擔(dān)保為主業(yè)的；（二）以自有資金進(jìn)行超范圍投資的，或營(yíng)運(yùn)期間抽逃注冊(cè)資本的；（三）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更的；（四）從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款和受托投資活動(dòng)的；（五）未按規(guī)定配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專(zhuān)業(yè)人才的；（六）超限額對(duì)外提供擔(dān)保，未按規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金的；（七）拒不履行到期擔(dān)保代償責(zé)任的；（八）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；（九）不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；（十）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；（十一）其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策性的。情節(jié)嚴(yán)重或拒不整改的，將提請(qǐng)省經(jīng)貿(mào)委依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，由有權(quán)部門(mén)依法予以處罰。第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)整頓，且符合下列條件的，在報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)同意后，可恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)：（一）已恢復(fù)擔(dān)保能力；（二）違法違規(guī)行為得到糾正。第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢(qián)財(cái)?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。第四十條 擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱(chēng)中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門(mén)責(zé)令改正，依法予以處罰。第四十一條 本暫行辦法由監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第四十二條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期2年。第五篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立材料清單融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立材料清單（需要市、縣兩級(jí)監(jiān)管員簽字）（暨發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）（1）AAA會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會(huì)計(jì)又一期的審計(jì)報(bào)告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會(huì)計(jì)又一期的審計(jì)報(bào)告（2）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、納稅登記證復(fù)印件及人民銀行征信報(bào)告（3）企業(yè)法定代表人的人民銀行征信報(bào)告（4）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)（1）身份證、結(jié)婚證及戶(hù)口本復(fù)印件（2）資金來(lái)源證明，實(shí)業(yè)背景及所在行業(yè)影響力的有效證明（3）學(xué)歷職稱(chēng)資格證明（4）人民銀行征信報(bào)告（5）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)（1）任職資格基本情況申報(bào)表（2）身份證、戶(hù)口本復(fù)印件（3）學(xué)歷職稱(chēng)資格證明（4）人民銀行征信報(bào)告（5）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)（主發(fā)起人可在領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證時(shí)提供）