【正文】 基金。A：法律形式B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標(biāo)5中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括__。A．存款準(zhǔn)備金制度 B．發(fā)行國債 C．調(diào)節(jié)稅率D．再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)5證券市場本質(zhì)上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值 D．有價證券5債券利息支出屬于公司的__。A．費用范圍 B．營銷經(jīng)費 C．直接成本 D．利潤5基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。A．3% B．% C．5% D．%5下列關(guān)于基金份額的登記流程，說法正確的有__。A．T日，投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部 B．代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購(認(rèn)購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)C．T+2日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機構(gòu)的申購、贖回申請數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)D．各代銷機構(gòu)將確認(rèn)后的申購贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點，同時注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人5目前，我國ETF的最小申購、贖回單位一般為__。A．10萬份或50萬份 B．50萬份或100萬份 C．100萬份或150萬份 D．100萬份或200萬份5當(dāng)前我國基金營銷渠道包括__。A．保險公司 B．基金超市 C．證券公司D．證券咨詢機構(gòu)60、證券市場是指__。A．證券發(fā)行和交易市場 B．證券的流通市場 C．證券的發(fā)行市場 D．證券的交易市場第五篇：2016年福建省基金從業(yè)基礎(chǔ)知識：風(fēng)險分散化考試試題（精選）2016年福建省基金從業(yè)基礎(chǔ)知識：風(fēng)險分散化考試試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）以下哪種基金的管理費率最高____ A：證券衍生工具基金 B：股票基金 C：債券基金D：貨幣市場基金目前，我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在__以下。A．% B．1% C．% D．2%下列情形中，可能導(dǎo)致基金銷售的操作風(fēng)險的是__。A．銷售人員向他人提供基金未公開的信息 B．銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序C．銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額 D．銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風(fēng)險股票型基金買賣股票的頻率是指基金的__。A．行業(yè)集中度 B．持股集中度C．基金持股的平均時間 D．股票周轉(zhuǎn)率某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。A． B． C． D．基金會計核算的內(nèi)容主要包括__。A．證券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有證券的上市公司行為的核算 C．基金會計核算的復(fù)核D．本期利潤及利潤分配的核算證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括____ A：市場風(fēng)險 B：管理風(fēng)險 C：匯率風(fēng)險D：巨額贖回風(fēng)險我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3中國證監(jiān)會的主要職責(zé)包括__。A．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則 B．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 C．維持公平而有序的證券市場D．依法全面監(jiān)管地方的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機構(gòu)的行為目前，對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要有__。A．中國證監(jiān)會 B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所D．中國證券業(yè)協(xié)會1世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是__。A．道瓊斯股票價格平均指數(shù) B．金融時報指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)D．納斯達克指數(shù)1基金管理公司的籌建和開業(yè)須經(jīng)____批準(zhǔn)。A：中國證監(jiān)會B：中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會 C：證券交易所D：國家工商管理局1在公告的____日前，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。A：15 B：30 C：45 D：601__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險。A．利率風(fēng)險 B．信用風(fēng)險 C．經(jīng)營風(fēng)險 D．財務(wù)風(fēng)險1基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向__分配基金收益。A．基金銷售機構(gòu) B．基金份額持有人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管部門1基金銷售機構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有__。A．評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D．建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位1基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則C：基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式 D：風(fēng)險警示內(nèi)容1從公司概況來說，__的公司，其長遠的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢。A．股東數(shù)量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權(quán)變動頻繁1下列與基金份額凈值無關(guān)的是__。A．基金總資產(chǎn) B．基金總負(fù)債 C．基金總份額 D．基金持有人數(shù)基金季度報告中披露的主要財務(wù)指標(biāo)包括__。A．本期利潤B．本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C．期末基金資產(chǎn)凈值 D．期末基金份額凈值2多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。____ A：人員推銷 B：營業(yè)推廣 C：廣告促銷 D：公共關(guān)系2目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有__。A．LOF B．封閉式基金 C．ETF D．一般的開放式基金2上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%2關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數(shù)期貨屬于衍生類金融產(chǎn)品 D．股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的2我國基金行業(yè)的對外開放主要體現(xiàn)為__。A．合資基金管理數(shù)量不斷增加B．基金管理公司已被允許開展包括社?；鸸芾?、企業(yè)年金管理等委托理財業(yè)務(wù)C．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）證券監(jiān)管機構(gòu)的主要職責(zé)是__。A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行 B．負(fù)責(zé)保護投資者的合法權(quán)益C．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機構(gòu)的行為 D．維持公平而有次序的證券市場證券市場按其層次結(jié)構(gòu)可以分為__。A．股票市場和債券市場 B．發(fā)行市場和流通市場 C．一級市場和二級市場 D．初級市場和次級市場如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50% B．60% C．70% D．80%基金業(yè)務(wù)申請類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。下列屬于賬戶類業(yè)務(wù)的有__。A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開戶從內(nèi)容上看，中國證券市場對外開放可分為__等不同層次。A．開放國內(nèi)資本市場B．在國際資本市場募集資金C．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場 D．在國際資本市場借貸按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．% B．% C．% D．%以下關(guān)于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應(yīng)更側(cè)重考察其投資的“靈活性” B．其基金經(jīng)理的擇時能力在管理中尤為重要C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業(yè)績表現(xiàn)更好D．從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個月內(nèi)進行封閉式基金的發(fā)售。A：2 B：3 C：4 D：6只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金D．主動型基金和被動型基金1__不追求取得超越市場表現(xiàn)。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金1QDⅡ基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別主要有__。A．幣種B．拒絕申購的情形 C．暫停申購的情形D．巨額贖回的處理辦法1按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金B(yǎng)．剩余期限為366天的國債C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款1買人并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略不同的特征主要表現(xiàn)在三個方面，其中不包括____ A：支付模式 B：收益方式C：有利的市場環(huán)境 D：對流動性的要求1基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點宣傳。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系1下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。A．金融衍生工具的價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格或基礎(chǔ)變量數(shù)值變動B．金融衍生產(chǎn)品是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念，這里所稱的基礎(chǔ)產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品，也包括金融衍生工具C．金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品的聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表現(xiàn)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)關(guān)系D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性1下列基金類型中，實行實物申購、贖回機制的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金1QDⅡ為應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%1一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風(fēng)險程度由高到低的排序，依次是__。A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．發(fā)起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人2股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值2對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會D：中國證券業(yè)協(xié)會2以下哪種費用不可以從基金財產(chǎn)中列支____ A：申購費 B：基金托管費 C：信息披露費 D：基金管理費2關(guān)于證券發(fā)行市場，下列說法正確的有__。A．證券發(fā)行市場通常有固定場所B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場C．證券發(fā)行市場由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢機構(gòu)組成D．證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者2下列關(guān)于基金會計核算特點的說法，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金B(yǎng)．公募基金會計的責(zé)任主體中，基金托管人承擔(dān)主會計責(zé)任 C．會計分期細(xì)化到日D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債