【正文】 務性 B．專業(yè)性 C．持續(xù)性 D．廣泛性商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格，應當具備的條件有__。本大題共30小題，每小題2分，60分。A．直銷和分銷B．承購包銷和余額包銷 C．直銷和包銷 D．直銷和代銷5關于基金銷售適用性中的審慎調查，其內容應包括__。A．價值 B．價格 C．估值D．有價證券4下列費用中，不屬于基金運作費的是__。A．基金管理人 B．基金銷售機構C．中國登記結算公司 D．基金托管人《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金認購費的費率不得超過認購金額的__。)3對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．商業(yè)銀行債券 B．基本建設債券 C．證券公司債券 D．財務公司債券2可轉換債券在轉換前后體現(xiàn)的分別是__。A．繼承B．司法強制執(zhí)行 C．贖回 D．捐贈1在進行基金公司的分析與評價時，考察基金公司概況的主要內容有__。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉率情況D．基金經理對凈值波動的控制情況對個別基金績效的衡量屬于____ A：內部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。A．募集期間對認購費打折B．以低于成本的銷售費率銷售基金C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平基金會計核算的內容主要包括__。A．基金經理的教育背景 B．基金經理從業(yè)年限 C．基金經理的履歷D．基金經理從業(yè)期間獲得過的榮譽和處罰等情況1下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。A．主要是針對基金銷售機構經營能力的監(jiān)管B．旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業(yè)務風險 C．貫穿于監(jiān)管部門準入監(jiān)管和持續(xù)性監(jiān)管的全過程 D．要求在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理2按不同的付息方式，利率在償付期限內發(fā)生變化的是__。A．5% B．10% C．20% D．30%證券市場的基本功能包括__。A．% B．% C．若該基金改為按日結轉份額，在保持每日收益不變的情況下計算出來的7日年化收益率低于按月結轉份額所計算出來的7日年化收益率D．若該基金改為按日結轉份額，則7日年化收益率=最近7個自然日的每萬份基金凈收益的平均值365/10 000100%3與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經濟關系是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系D：合伙投資關系3公募證券是指發(fā)行人通過中介機構向____公開發(fā)行的證券。A．證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場B．證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所 C．證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場 D．證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提4債券的票面要素包括__。A．向他人貸款或者提供擔保B．從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資D．買賣其他基金份額(國務院另有規(guī)定的除外)5根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．10 B．15 C．30 D．45第二篇：江蘇省基金從業(yè)資格：風險分散化考試題江蘇省基金從業(yè)資格：風險分散化考試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。 D．30個工作日內下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．85% B．90% C．95% D．97%認購權證實質上是一種股票的__。A．15% B．10% C．9% D．5%1__是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險。A．資本配置功能 B．資本定價功能 C．投資功能 D．融資功能2__是一種被動管理的基金，其整體風險系數(shù)更高些。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格3關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準 C．認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準4中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理具體表現(xiàn)為__。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略5基金營銷實務中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網絡。A．基金管理人 B．基金托管人C．基金份額持有人 D．相關中介服務機構第三篇：2016年上半年云南省基金從業(yè)資格：風險分散化考試試題2016年上半年云南省基金從業(yè)資格：風險分散化考試試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）基金銷售機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括__。A．從業(yè)經驗 B．過往業(yè)績 C．投資理念 D．操作風格某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．15 B．30 C．60 D．901股票型基金的收益特征是__。A．股票基金 B．債券基金C．貨幣市場基金 D．混合基金2處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．30% B．50% C．60% D．70%1基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．% B．% C．% D．%1以下關于基金經理的從業(yè)經驗和過往業(yè)績，說法不正確的是__。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。A．重新發(fā)售該基金 B．補償投資人認購損失C．將投資人認購款項加計利息退還投資人D．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用__的利率在票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整。A．基金經理持股集中度情況 B．基金經理行業(yè)偏好情況 C．基金股票周轉率情況D．基金經理對凈值波動的控制情況1根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起__日內，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。A．基金運作的審計費和律師費B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失C．基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用 D．基金合同生效前的相關費用2基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品3按證券的募集方式分類，有價證券可分為__。A．證券交易所B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構 D．會計師事務所4與債券相比，債券型基金__。A．存款準備金制度 B．發(fā)行國債 C．調節(jié)稅率D．再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務5證券市場本質上是__直接交換的場所。A．% B．1% C．% D．2%下列情形中，可能導致基金銷售的操作風險的是__。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3中國證監(jiān)會的主要職責包括__。A．評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴 B．向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C．準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音D．建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調部門或崗位1基金合同的主要披露事項不包括____ A：基金運作方式 B：基金收益分配原則C：基金資產凈值的計算方法和公告方式 D：風險警示內容1從公司概況來說，__的公司，其長遠的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢。A．合資基金管理數(shù)量不斷增加B．基金管理公司已被允許開展包括社?；鸸芾怼⑵髽I(yè)年金管理等委托理財業(yè)務C．合格境內機構投資者的推出，使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設立分公司，從事資產管理相關業(yè)務二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．% B．% C．% D．%以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系1下列關于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。A．會計核算主體是證券投資基金B(yǎng)．公募基金會計的責任主體中，基金托管人承擔主會計責任 C．會計分期細化到日D．基金持有的金融資產和承擔的金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金1QDⅡ為應付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%1一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。A：2 B：3 C：4 D：6只能在失效日當日行權的期權屬于__。A．負責監(jiān)督有關法律法規(guī)的執(zhí)行 B．負責保護投資者的合法權益C．依法全面監(jiān)管全國的證券發(fā)行、證券交易、證券服務機構的行為 D．維持公平而有次序的證券市場證券市場按其層次結構可以分為__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額 D．基金持有人數(shù)基金季度報告中披露的主要財務指標包括__。A．中國證監(jiān)會 B．各地方證監(jiān)局 C．證券交易所D．中國證券業(yè)協(xié)會1世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是__。A．行業(yè)集中度 B．持股集中度C．基金持股的平均時間 D．股票周轉率某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．費用范圍 B．營銷經費 C．直接成本 D．利潤5基金贖回費不得超過基金份額贖回金額的__。A．收入大部分用于消費 B．以雙薪家庭為主 C．事業(yè)發(fā)展和收入均達到高峰D．投資應該以偏進取的平衡資產配置為主4負責基金__業(yè)務的機構是指基金注冊登記機構。A．基金當事人 B．上市公司C．基金監(jiān)管機構和自律組織D．基金銷售機構等市場服務機構下列機構可以參與證券投資的有__。A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金3關于ETF上市后應遵循的交易規(guī)則，下列說法正確的有__。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數(shù)D．行業(yè)投資集中度2關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。A．控制環(huán)境 B．風險評估 C．控制活動 D．信息溝通1場外申購贖回ETF采用____的方式。A．10% B．30% C．50% D．100%無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。本大題共30小題，每小題2分，60分。A．商業(yè)銀行 B．證券公司C．證券投資咨詢機構 D．專業(yè)基金銷售機構2關于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法不正確的是__。A．必須為開放式基金B(yǎng)．基金合同期限不超過5年 C．基金募集金額不低于2億元人