【正文】 并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。/r/n。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：/r/n①把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。/r/n②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。/r/n五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考/r/n實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：/r/n(一)股市交易時(shí)間/r/n股市開市是周一至周五上午9：3011：30，下午1：003：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。證券交易所內(nèi)的證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則競(jìng)價(jià)成交。/r/n現(xiàn)在開戶都需要本人臨柜和第二代身份證，讓我很感到很奇怪的是曾經(jīng)遇到一位客戶她從未涉足股市，從來(lái)沒(méi)有去證券公司開過(guò)戶，第一次來(lái)我們公司開戶時(shí)機(jī)器掃描發(fā)現(xiàn)她的身份證已經(jīng)開過(guò)戶了，她很迷惑，我也很迷惑?！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。由于深交所的托管制度是“自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限”，所以最后只好幫她開了一個(gè)深圳賬戶。不過(guò)我至今沒(méi)有想通，為何她沒(méi)有臨柜，她的身份證也能被別人拿去開戶?/r/n(二)區(qū)分客戶/r/n證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(去年成都地區(qū)傭金水平在千分之一到千分之三，‰。目前成都地區(qū)的傭金水平在1‰‰，‰，由競(jìng)爭(zhēng)壓力造成)。個(gè)人覺(jué)得股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，散戶虧也虧得少，賺也賺得少，而且根據(jù)實(shí)習(xí)的這段時(shí)間觀察，發(fā)現(xiàn)其實(shí)虧損的大部分是散戶。/r/n(三)交易所交易機(jī)制/r/n轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。/r/n(四)銀證轉(zhuǎn)賬/r/n(五)天風(fēng)證券的發(fā)展前景/r/n在天風(fēng)證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到天風(fēng)證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部。并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。/r/n企業(yè)核心價(jià)值觀： “與客戶共存共榮”，對(duì)利潤(rùn)的追求，不應(yīng)妨害為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，不應(yīng)以犧牲與客戶的長(zhǎng)期利益關(guān)系為代價(jià)來(lái)追求短期利益，堅(jiān)持不懈的創(chuàng)新，堅(jiān)持不懈的研究如何為客戶服務(wù)，盡一切可能與客戶溝通交流，對(duì)客戶要有發(fā)自內(nèi)心的感恩之情。天風(fēng)證券的企業(yè)文化我非常認(rèn)可，也深深地感動(dòng)于它為客戶服務(wù)的精神。/r/n在天風(fēng)證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的2個(gè)月里,了解了天風(fēng)證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力./r/n雖然實(shí)習(xí)時(shí)間不是很長(zhǎng)，但是它同樣讓我學(xué)到了很多東西，讓自己覺(jué)得有付出總會(huì)有收獲。我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書本上沒(méi)有的知識(shí),培養(yǎng)了自己吃苦耐勞的精神，承受壓力能力變強(qiáng)，溝通交流能力、溝通技巧得到提升，同時(shí)因?yàn)榻佑|到了社會(huì)的各階層各行業(yè)的人，使自己學(xué)到了很多社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，讓自己變得更加成熟穩(wěn)重自信。/r/n感謝學(xué)校安排了實(shí)習(xí)課程，感謝天風(fēng)給了我實(shí)習(xí)的平臺(tái)。/r/n【相關(guān)文章】證券公司認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)報(bào)告/r/n一、前期準(zhǔn)備 在學(xué)校的時(shí)候，指導(dǎo)老師為我們請(qǐng)來(lái)了銀河證券股份有限公司楊家坪營(yíng)業(yè)部的陳經(jīng)理做了一次講座，讓我們了解了很多書本上沒(méi)有的，有關(guān)于金融行業(yè)的知識(shí)。陳經(jīng)理首先介紹了他自己，他36歲才開始進(jìn)入證券行業(yè)，以前他也是一位教師，頓時(shí)我們的距離拉近了幾分，氣氛開始活躍起來(lái)，他語(yǔ)言樸實(shí)而誠(chéng)懇，聽他的講座婉如一位長(zhǎng)輩在教育他的孩子。他簡(jiǎn)單介紹了一下銀河證券股份有限公司，還把他工作以來(lái)的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)架構(gòu)詳略得當(dāng)?shù)馗覀冎v了一下，對(duì)于剛剛經(jīng)過(guò)大二學(xué)習(xí)的我們，只有一點(diǎn)專業(yè)底子，這次講座無(wú)疑擴(kuò)充了我們的視野，增長(zhǎng)了我們的專業(yè)知識(shí)。/r/n講座內(nèi)容分兩部分。第一部分是證券行業(yè)方面的專業(yè)知識(shí)。陳經(jīng)理首先從證券的定義開始講解。證券是指用以證明和設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有者或第三者有權(quán)取得該證券代表的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過(guò)的行為。另外還為我們講解了證券投資是怎么回事，讓我們從現(xiàn)在開始就要有投資理財(cái)?shù)囊庾R(shí)。證券投資即有價(jià)證券投資(Quoted securities investment)，是狹義的投資，是指企業(yè)或個(gè)人用積累起來(lái)的貨幣購(gòu)買股票、債券等有價(jià)證券，借以獲得收益的行為。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言則是指以有價(jià)證券為經(jīng)營(yíng)對(duì)象的業(yè)務(wù)，證券投資對(duì)象主要是政府債券、企業(yè)債券和股票的發(fā)行和購(gòu)買。最后還用幽默風(fēng)趣的語(yǔ)言，將理論聯(lián)系實(shí)踐，把自己十多年的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和自己對(duì)金融行業(yè)的認(rèn)識(shí)告訴我們，我們更加清楚了金融企業(yè)的分類和各個(gè)職能，為之后進(jìn)入企業(yè)工作做好鋪墊。第二部分，如果我們以后想往證券方向發(fā)展，應(yīng)該從哪些方面的準(zhǔn)備。首先，我們要具備一些基本的專業(yè)知識(shí)，要在證券公司上班必須要考取證券從業(yè)資格證。除了最基本的專業(yè)知識(shí)，我們更需要豐富自己的人生觀和價(jià)值觀。而這些從哪些方面來(lái)豐富呢?陳經(jīng)理告訴我們要讀歷史和哲學(xué)，這些極具有前瞻性的觀點(diǎn)擦亮了我們的眼睛，點(diǎn)亮了我們的思路，讓我們醍醐灌頂，對(duì)自己以后的使命和專業(yè)前景，又有了一個(gè)新的了解。/r/n然后根據(jù)學(xué)校的實(shí)習(xí)要求,我們將到銀河證券股份有限公司參觀和了解，使我們對(duì)自己的專業(yè)有更深的理解與體會(huì),更為重要的是,它會(huì)使我們深刻的體會(huì)到書本上的知識(shí)與實(shí)際中的應(yīng)用還是有一定差距的,僅僅掌握好書本知識(shí)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,實(shí)際中的各種操作技能是更重要的,增強(qiáng)動(dòng)手能力,才能更好地完成各種工作。/r/n二、實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介/r/n公司不僅在傳統(tǒng)的A、B股交易品種上具有明顯優(yōu)勢(shì)，在基金銷售、期貨IB業(yè)務(wù)、權(quán)證、股份轉(zhuǎn)讓、大宗交易等業(yè)務(wù)上也處于行業(yè)前列。/r/n三、實(shí)習(xí)過(guò)程及內(nèi)容/r/n此次實(shí)習(xí)的目的在于通過(guò)在銀河證券股份有限公司的參觀,了解證券業(yè)務(wù)的基本技能,熟悉證券日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等。在班長(zhǎng)和學(xué)習(xí)委員的組織下我們來(lái)到了銀河證券股份有限公司楊家坪營(yíng)業(yè)部，陳經(jīng)理熱情地接待了我們，并為我們指導(dǎo)和講解。/r/n在陳經(jīng)理的耐心講解下，我們得知證券行業(yè)是一個(gè)高薪行業(yè)，證券公司最核心的工作人員就是客戶經(jīng)理和投資顧問(wèn)，也是現(xiàn)在證券行業(yè)最缺乏的人才?？蛻艚?jīng)理的工作內(nèi)容如下：首先，客戶經(jīng)理要負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財(cái)產(chǎn)品。其次，負(fù)責(zé)把證券公司的金融產(chǎn)品和服務(wù)方面的信息傳遞給現(xiàn)有的和潛在的客戶。再次，負(fù)責(zé)為客戶提供金融理財(cái)?shù)暮侠砘ㄗh，為客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值、增值。最后，組織并策劃高級(jí)營(yíng)銷活動(dòng)，開發(fā)高端市場(chǎng)。然而，證券投資顧問(wèn)一般是跑業(yè)務(wù)的，就是拉一些大客戶到所任職的公司進(jìn)行開戶交易。代理客戶炒股，分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)與收益等等，在國(guó)外和香港把他們叫做股票經(jīng)紀(jì)人，國(guó)內(nèi)叫投資顧問(wèn)。一個(gè)證券公司的核心就是客服經(jīng)理和投資顧問(wèn)，而干好投資顧問(wèn)和客戶經(jīng)理的工作要求我們一個(gè)人必須要具備三種能力，并且從現(xiàn)在開始我們就要逐漸培養(yǎng)自己的能力，那就是營(yíng)銷能力、優(yōu)秀分析師能力、投資理財(cái)能力。/r/n經(jīng)過(guò)陳經(jīng)理一番詳細(xì)地講解和指導(dǎo)后我們便自由參觀和了解證券公司的經(jīng)營(yíng)過(guò)程。這還是我第一次如此深刻地觀察和了解證券公司，首先，印入眼簾的是一個(gè)寬闊的大廳，大廳旁邊是兩個(gè)很大的銀幕，上面顯示著各種股票的漲跌情況，很多客戶在座位上專注地盯著大銀幕，關(guān)注自己買進(jìn)的股票。營(yíng)業(yè)部還為客戶提供電腦，以方便客戶們買賣股票。另外營(yíng)業(yè)部還設(shè)有咨詢柜臺(tái)，專為客戶們提供建議和服務(wù)。/r/n四、實(shí)習(xí)心得與收獲/r/n雖然這次認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)的時(shí)間不長(zhǎng)，能讓我實(shí)際操作的東西也很少，大部分時(shí)間是聽?zhēng)煾刚f(shuō)，自己學(xué)習(xí)。在陳經(jīng)理師父那里，學(xué)到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺，這是一種在營(yíng)銷方面很好的方法，讓我有一種眼前一亮的感覺(jué)。在學(xué)校中也許我們也會(huì)有涉及到一些營(yíng)銷方面的東西，但是能學(xué)到這么具體的方法的，也只能在實(shí)習(xí)過(guò)程中，聽這些有實(shí)際經(jīng)驗(yàn)的人員的介紹了，因?yàn)樗麄冊(cè)趯?shí)際工作中會(huì)遇到各種各樣的情況，因而時(shí)間久了就會(huì)有豐富的經(jīng)驗(yàn)來(lái)應(yīng)對(duì)，也會(huì)總結(jié)出很多非常棒的方法，這些都是我們?cè)跁旧系睦碚撝R(shí)中所找不到的。這同時(shí)也讓我聯(lián)想到，即使所做的不是證券行業(yè)，而是做其他行業(yè)，這樣的營(yíng)銷方法也是非?？扇〉模@也是非常需要耐心和細(xì)心的。所以，這一點(diǎn)也讓我體會(huì)到了實(shí)習(xí)的重要性。/r/n在對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)上，我也是非常有收獲的，這讓我了解到了一些在學(xué)校所學(xué)學(xué)科之外的知識(shí)，并且也對(duì)一些本來(lái)就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。陳經(jīng)理師父告訴我們要早知道早行動(dòng)，所以在這一周的時(shí)間里，我閱讀了一些關(guān)于股票的書籍，還有對(duì)大盤的觀察也讓我對(duì)炒股有了一定的入門。在此，我非常感謝老師和學(xué)校能為我們提供這次認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)。/r/n在這次實(shí)習(xí)過(guò)程中，我也發(fā)現(xiàn)了自己的一些問(wèn)題。在證券這個(gè)行業(yè)，很多地方還是需要和人打交道的，尤其是比較基層的崗位，而我們將來(lái)出去必然不大可能直接做高層，所以幾乎還是要從基層做起，而我就感覺(jué)自己與各種人打交道的能力不夠強(qiáng)，還需要多加鍛煉。還有一點(diǎn)就是專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)上還不夠扎實(shí)?，F(xiàn)在總會(huì)聽到有人這么說(shuō)，大學(xué)里面學(xué)的東西都沒(méi)用，書本上的知識(shí)都沒(méi)用，理論知識(shí)都沒(méi)用，但是通過(guò)這次實(shí)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)這樣的說(shuō)法是錯(cuò)誤的，很多東西也都是基于書本上的知識(shí)的，是需要不斷學(xué)習(xí)的。而我審視自己，發(fā)現(xiàn)自己對(duì)一些課本上的知識(shí)確實(shí)掌握得不夠牢固，很多東西是知道但說(shuō)不出來(lái)，還有就是知其然不知其所以然。所以，我發(fā)現(xiàn)自己這樣的問(wèn)題后，我也將在接下來(lái)的學(xué)習(xí)中加強(qiáng)這一點(diǎn)。在以后的學(xué)習(xí)中更加重視理論與實(shí)踐的結(jié)合。第五篇：投資顧問(wèn)協(xié)議投資顧問(wèn)協(xié)議甲方：法定代表人：地址：乙方：性別：民族：出生：身份證號(hào)：身份證住址：現(xiàn)在住址：工作單位：聯(lián)系電話：甲乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》和《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，就甲方聘請(qǐng)乙方作投資顧問(wèn)事宜，達(dá)成以下協(xié)議，并承諾共同遵守：第一條合作事項(xiàng)甲方聘請(qǐng)乙方作投資顧問(wèn)，乙方為甲方提供投資咨詢服務(wù)，協(xié)助甲方處理投資事務(wù)，包括并不限于：（1）為甲方的投資及上市事宜提供咨詢和建議；（2）為甲方推薦投資產(chǎn)品；（3）應(yīng)甲方要求，講授投資知識(shí)，解答甲方有關(guān)投資問(wèn)題。/3第二條 協(xié)議期限本協(xié)議有效期限為自年月日至年月日。協(xié)議簽定期內(nèi)，任何一方不得單方面終止協(xié)議。第三條 服務(wù)費(fèi)及支付經(jīng)雙方協(xié)商，服務(wù)費(fèi)為第四條 甲方的責(zé)任甲方應(yīng)當(dāng)全面客觀和及時(shí)地向乙方提供與投資事務(wù)有關(guān)的各種情況、文件、資料；甲方應(yīng)當(dāng)對(duì)乙方所提供的服務(wù)提出明確、合理的要求；甲方應(yīng)當(dāng)按時(shí)、足額向乙方交納服務(wù)費(fèi)；甲方有責(zé)任對(duì)委托事項(xiàng)作出獨(dú)立的判斷、決策，甲方根據(jù)乙方提供的意見、建議、方案所作出的決定而導(dǎo)致的損失，非因乙方失職行為造成的，由甲方自行承擔(dān)。第五條 乙方的責(zé)任乙方應(yīng)當(dāng)勤勉、盡責(zé)地完成甲方委托乙方的所有咨詢顧問(wèn)工作；乙方應(yīng)當(dāng)在取得甲方提供的文件資料后，及時(shí)完成委托事項(xiàng)，并應(yīng)甲方要求通報(bào)工作進(jìn)程；乙方對(duì)其獲知的甲方商業(yè)秘密負(fù)有保密責(zé)任，非由法律規(guī)定或者甲方同意，不得向任何和第三方披露；乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求與相關(guān)方進(jìn)行接洽、磋商、談判，并且進(jìn)行全方位分析、論證，撰寫、修改、審查或簽署相關(guān)文件；第六條違約責(zé)任甲乙雙方應(yīng)全面、實(shí)際履行本協(xié)議，任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議，均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約方應(yīng)對(duì)因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失承擔(dān)賠償責(zé)任。/3第八條爭(zhēng)議解決方式甲乙雙方因本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行等產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議均應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向成都青羊區(qū)人民法院（合同簽訂地）提起訴訟。第九條其他事項(xiàng)本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力；本協(xié)議由雙方蓋章簽字后生效；本協(xié)議之未盡事宜由雙方另行協(xié)商，并簽定補(bǔ)充協(xié)議。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：授權(quán)代表：授權(quán)代表：年月日年月/ 3日