【正文】 柜員機(jī)的運(yùn)行監(jiān)控、業(yè)務(wù)故障處理、技術(shù)故障報(bào)修、吞沒卡、耗材領(lǐng)用、安全巡查、解決客戶求助等工作； （五）負(fù)責(zé)新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自動(dòng)柜員機(jī)的測(cè)試驗(yàn)收； （六）負(fù)責(zé)每日監(jiān)控管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)立即檢查，業(yè)務(wù)故障應(yīng)及時(shí)排除；遇有技術(shù)故障，應(yīng)及時(shí)通知科技部門； （七）負(fù)責(zé)協(xié)助查詢自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)、調(diào)閱交易流水信息，協(xié)調(diào)處理自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)的客戶投訴； （八）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)周圍環(huán)境的安全巡查。重點(diǎn)檢查自動(dòng)柜員機(jī)出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝臵，視頻監(jiān)控?cái)z像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無(wú)非法張貼物，檢查自動(dòng)柜員機(jī)及自動(dòng)柜員機(jī)視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運(yùn)行正常等，發(fā)現(xiàn)異常情況立即報(bào)告，同時(shí)做好檢查記錄； （九）負(fù)責(zé)管轄自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)環(huán)境的日常管理。 第四章自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)限額與收入核算管理 6 第十四條金信卡在自動(dòng)柜員機(jī)上存款、取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)限額，以及自動(dòng)柜員機(jī)單筆最高取現(xiàn)限額，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定或業(yè)務(wù)發(fā)展情況由省聯(lián)社制定并適時(shí)調(diào)整。 第十五條利用自動(dòng)柜員機(jī)渠道辦理的各類離柜業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入應(yīng)歸屬自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)收入，并按照有關(guān)規(guī)定計(jì)入對(duì)應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目。 第五章自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理 第十六條自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。 第十七條自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫(kù)（保險(xiǎn)柜）保管。 第十八條保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必須做好記錄。 第十九條保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時(shí)更新備用密碼記錄。 第二十條自動(dòng)柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，交由自動(dòng)柜員機(jī)主管負(fù)責(zé)人分別入保險(xiǎn)柜保管并 7 登記備案，以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫(kù)房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。 第二十一條如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確保款項(xiàng)安全，同時(shí)查明事故原因，及時(shí)上報(bào)。 第六章自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理 第二十二條自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場(chǎng)、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。 第二十三條自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過(guò)清分、復(fù)點(diǎn)，符合使用標(biāo)準(zhǔn)。客戶存入現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)整點(diǎn)方可入庫(kù)。 因特殊情況無(wú)法開箱取鈔時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會(huì)同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。 第二十四條自動(dòng)柜員機(jī)中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理，嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。 第二十五條每次自動(dòng)柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對(duì)外營(yíng)業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地吐鈔測(cè)試，測(cè)試無(wú)誤 8 后方可投入使用。測(cè)試情況要記錄在案，以備查考。 第二十六條自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過(guò)票幣整點(diǎn)，保證無(wú)破損、無(wú)斷裂、無(wú)透明紙粘貼、無(wú)褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 第二十七條自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。 第二十八條自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營(yíng)業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，按照運(yùn)送和加裝自動(dòng)柜員機(jī)備付金的規(guī)定執(zhí)行。 第二十九條運(yùn)送自動(dòng)柜員機(jī)備付金必須堅(jiān)持雙人調(diào)款，雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。 第三十條自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存入假幣，必須立即報(bào)告上級(jí)管理部門，核實(shí)有關(guān)?。ù妫┛钊瞬僮饔涗?，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，按照現(xiàn)金錯(cuò)款溢短處理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。 第三十一條自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括： （一）自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致； （二）日常現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理； （三）長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算； 9 （四）款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求； （五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定； （六）其他需檢查事項(xiàng)。 第七章自動(dòng)柜員機(jī)吞沒卡管理 第三十二條吞沒卡登記。管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)取回吞沒卡，摘錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對(duì)吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記《銀行卡登記簿》。 第三十三條吞沒卡領(lǐng)取。離行式自動(dòng)柜員機(jī)吞沒的銀行卡，由就近營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取和銷毀。 （一）吞沒卡為XX省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后5日（自吞卡次日起計(jì)算）內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時(shí)，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗(yàn)有效身份證件，對(duì)持卡人身份驗(yàn)證無(wú)誤后，登記《銀行卡登記簿》，摘錄客戶身份證件內(nèi)容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收； （二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，按照中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行：持卡人在吞卡后次日起5個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。 第三十四條 吞沒卡銷毀。 10 吞沒卡XX省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，凡超過(guò)日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關(guān)辦法和操作規(guī)程破壞磁條完整性； 吞沒卡為他行卡，凡超過(guò)日期無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對(duì)卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監(jiān)督部門，由事后監(jiān)督部門根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。 第八章自動(dòng)柜員機(jī)安全管理 第三十五條新建或改建的自動(dòng)柜員機(jī)須符合國(guó)家安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)范要求，安裝電子攝像監(jiān)控、防撬竊報(bào)警和聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安全防范設(shè)施。 第三十六條離行式自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)報(bào)警；與自動(dòng)柜員機(jī)所在單位簽訂合作協(xié)議，約定雙方責(zé)任義務(wù)，協(xié)同做好自動(dòng)柜員機(jī)安全防范。 第三十七條自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)安全防范，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時(shí)整改。 第三十八條發(fā)生自動(dòng)柜員機(jī)風(fēng)險(xiǎn)事件及案件，應(yīng)立即上報(bào)，迅速查明原因，及時(shí)處理解決。 第九章附則 11 第三十九條本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第四十條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。 12 第30頁(yè) 共30頁(yè)