【正文】 柜員機(jī)的運(yùn)行監(jiān)控、業(yè)務(wù)故障處理、技術(shù)故障報修、吞沒卡、耗材領(lǐng)用、安全巡查、解決客戶求助等工作； （五）負(fù)責(zé)新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自動柜員機(jī)的測試驗(yàn)收； （六）負(fù)責(zé)每日監(jiān)控管轄自動柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)立即檢查，業(yè)務(wù)故障應(yīng)及時排除；遇有技術(shù)故障，應(yīng)及時通知科技部門； （七）負(fù)責(zé)協(xié)助查詢自動柜員機(jī)賬務(wù)差錯、調(diào)閱交易流水信息，協(xié)調(diào)處理自動柜員機(jī)賬務(wù)差錯的客戶投訴； （八）負(fù)責(zé)管轄自動柜員機(jī)周圍環(huán)境的安全巡查。重點(diǎn)檢查自動柜員機(jī)出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝臵，視頻監(jiān)控攝像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查自動柜員機(jī)及自動柜員機(jī)視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運(yùn)行正常等，發(fā)現(xiàn)異常情況立即報告，同時做好檢查記錄； （九）負(fù)責(zé)管轄自動柜員機(jī)服務(wù)環(huán)境的日常管理。 第四章自動柜員機(jī)業(yè)務(wù)限額與收入核算管理 6 第十四條金信卡在自動柜員機(jī)上存款、取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)限額，以及自動柜員機(jī)單筆最高取現(xiàn)限額，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定或業(yè)務(wù)發(fā)展情況由省聯(lián)社制定并適時調(diào)整。 第十五條利用自動柜員機(jī)渠道辦理的各類離柜業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入應(yīng)歸屬自動柜員機(jī)業(yè)務(wù)收入，并按照有關(guān)規(guī)定計入對應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目。 第五章自動柜員機(jī)鑰匙和密碼管理 第十六條自動柜員機(jī)保險柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。 第十七條自動柜員機(jī)保險柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險柜）保管。 第十八條保管密碼的人員臨時變更或工作調(diào)動，接管人員必須及時更換保險柜密碼。掌管鑰匙人員臨時變更或工作調(diào)動，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時，必須做好記錄。 第十九條保管密碼的人員輸入密碼時，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應(yīng)及時更新備用密碼記錄。 第二十條自動柜員機(jī)備用密碼記錄和備用鑰匙應(yīng)在分別密封后，交由自動柜員機(jī)主管負(fù)責(zé)人分別入保險柜保管并 7 登記備案，以備應(yīng)急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關(guān)規(guī)定辦理。 第二十一條如發(fā)現(xiàn)保險柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確保款項(xiàng)安全，同時查明事故原因，及時上報。 第六章自動柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理 第二十二條自動柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。凡辦理自動柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場、雙人辦理、發(fā)生差錯換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。 第二十三條自動柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)，符合使用標(biāo)準(zhǔn)。客戶存入現(xiàn)金必須經(jīng)過整點(diǎn)方可入庫。 因特殊情況無法開箱取鈔時，應(yīng)立即報告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。 第二十四條自動柜員機(jī)中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理，嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。 第二十五條每次自動柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對外營業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地吐鈔測試，測試無誤 8 后方可投入使用。測試情況要記錄在案，以備查考。 第二十六條自動柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過票幣整點(diǎn)，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動柜員機(jī)使用的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 第二十七條自動柜員機(jī)交易日志是賬款核對和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定保管和調(diào)閱。 第二十八條自動柜員機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，按照運(yùn)送和加裝自動柜員機(jī)備付金的規(guī)定執(zhí)行。 第二十九條運(yùn)送自動柜員機(jī)備付金必須堅(jiān)持雙人調(diào)款，雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。 第三十條自動柜員機(jī)如發(fā)生錯款或存入假幣，必須立即報告上級管理部門，核實(shí)有關(guān)取（存）款人操作記錄，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯款金額后，按照現(xiàn)金錯款溢短處理的相關(guān)規(guī)定及時處理。 第三十一條自動柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括： （一）自動柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致； （二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理； （三）長短款及錯賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算； 9 （四）款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求； （五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定； （六）其他需檢查事項(xiàng)。 第七章自動柜員機(jī)吞沒卡管理 第三十二條吞沒卡登記。管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)及時取回吞沒卡，摘錄有關(guān)內(nèi)容和吞卡原因，核對吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記《銀行卡登記簿》。 第三十三條吞沒卡領(lǐng)取。離行式自動柜員機(jī)吞沒的銀行卡，由就近營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)吞沒卡的領(lǐng)取和銷毀。 （一）吞沒卡為XX省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后5日（自吞卡次日起計算）內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗(yàn)有效身份證件，對持卡人身份驗(yàn)證無誤后，登記《銀行卡登記簿》，摘錄客戶身份證件內(nèi)容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收； （二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，按照中國銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行：持卡人在吞卡后次日起5個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。 第三十四條 吞沒卡銷毀。 10 吞沒卡XX省農(nóng)村信用社發(fā)行的銀行卡，凡超過日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關(guān)辦法和操作規(guī)程破壞磁條完整性； 吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，自動柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監(jiān)督部門，由事后監(jiān)督部門根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。 第八章自動柜員機(jī)安全管理 第三十五條新建或改建的自動柜員機(jī)須符合國家安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)范要求，安裝電子攝像監(jiān)控、防撬竊報警和聯(lián)網(wǎng)報警等安全防范設(shè)施。 第三十六條離行式自動柜員機(jī)應(yīng)按照國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)報警；與自動柜員機(jī)所在單位簽訂合作協(xié)議，約定雙方責(zé)任義務(wù)，協(xié)同做好自動柜員機(jī)安全防范。 第三十七條自動柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)自動柜員機(jī)安全防范，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時整改。 第三十八條發(fā)生自動柜員機(jī)風(fēng)險事件及案件，應(yīng)立即上報，迅速查明原因，及時處理解決。 第九章附則 11 第三十九條本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第四十條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。 12 第30頁 共30頁