【正文】 柜員機的運行監(jiān)控、業(yè)務故障處理、技術故障報修、吞沒卡、耗材領用、安全巡查、解決客戶求助等工作； （五）負責新投入運行或排除故障后再投入運行的自動柜員機的測試驗收； （六）負責每日監(jiān)控管轄自動柜員機運行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)故障應立即檢查，業(yè)務故障應及時排除；遇有技術故障，應及時通知科技部門； （七）負責協(xié)助查詢自動柜員機賬務差錯、調閱交易流水信息，協(xié)調處理自動柜員機賬務差錯的客戶投訴； （八）負責管轄自動柜員機周圍環(huán)境的安全巡查。重點檢查自動柜員機出鈔口、插卡口是否被安裝異常裝臵，視頻監(jiān)控攝像頭是否被堵住，鍵盤上是否有薄膜（密碼記錄器），周圍有無非法張貼物，檢查自動柜員機及自動柜員機視頻監(jiān)控系統(tǒng)是否運行正常等，發(fā)現(xiàn)異常情況立即報告，同時做好檢查記錄； （九）負責管轄自動柜員機服務環(huán)境的日常管理。 第四章自動柜員機業(yè)務限額與收入核算管理 6 第十四條金信卡在自動柜員機上存款、取款、轉賬等業(yè)務限額，以及自動柜員機單筆最高取現(xiàn)限額，根據監(jiān)管部門有關規(guī)定或業(yè)務發(fā)展情況由省聯(lián)社制定并適時調整。 第十五條利用自動柜員機渠道辦理的各類離柜業(yè)務手續(xù)費收入應歸屬自動柜員機業(yè)務收入，并按照有關規(guī)定計入對應的中間業(yè)務收入科目。 第五章自動柜員機鑰匙和密碼管理 第十六條自動柜員機保險柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，電子柜鑰匙可兼管，并做好記錄。 第十七條自動柜員機保險柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險柜）保管。 第十八條保管密碼的人員臨時變更或工作調動，接管人員必須及時更換保險柜密碼。掌管鑰匙人員臨時變更或工作調動，必須辦理定向交接（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時，必須做好記錄。 第十九條保管密碼的人員輸入密碼時，應注意遮掩，其他人員應主動回避。密碼須不定期更換，每季度至少更換一次，密碼更換后，應及時更新備用密碼記錄。 第二十條自動柜員機備用密碼記錄和備用鑰匙應在分別密封后，交由自動柜員機主管負責人分別入保險柜保管并 7 登記備案，以備應急之用。如需啟封，按現(xiàn)金庫房鑰匙管理的有關規(guī)定辦理。 第二十一條如發(fā)現(xiàn)保險柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確保款項安全，同時查明事故原因，及時上報。 第六章自動柜員機現(xiàn)金出納管理 第二十二條自動柜員機現(xiàn)金業(yè)務須在電子攝像監(jiān)控下實施雙人管理。凡辦理自動柜員機鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點、賬款核對、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場、雙人辦理、發(fā)生差錯換人復核，做到手續(xù)清楚、責任分明、數(shù)字準確、賬款相符。 第二十三條自動柜員機鈔箱備付金的領用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網點領繳現(xiàn)金辦理。領用的備付金必須經過清分、復點，符合使用標準。客戶存入現(xiàn)金必須經過整點方可入庫。 因特殊情況無法開箱取鈔時，應立即報告主管負責人，迅速查明原因，并會同有關技術人員共同開箱。 第二十四條自動柜員機中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理，嚴禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。 第二十五條每次自動柜員機裝填現(xiàn)鈔前應進行軋賬處理，裝鈔后對外營業(yè)前，必須進行實地吐鈔測試，測試無誤 8 后方可投入使用。測試情況要記錄在案，以備查考。 第二十六條自動柜員機備付現(xiàn)鈔必須經過票幣整點，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動柜員機使用的人民幣。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 第二十七條自動柜員機交易日志是賬款核對和事后檢查的重要依據，應按有關規(guī)定保管和調閱。 第二十八條自動柜員機內的現(xiàn)金原則上于營業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時，經有關負責人授權后，按照運送和加裝自動柜員機備付金的規(guī)定執(zhí)行。 第二十九條運送自動柜員機備付金必須堅持雙人調款，雙人武裝押運和運鈔車接送。 第三十條自動柜員機如發(fā)生錯款或存入假幣，必須立即報告上級管理部門，核實有關?。ù妫┛钊瞬僮饔涗?，核點現(xiàn)金實物，確認錯款金額后，按照現(xiàn)金錯款溢短處理的相關規(guī)定及時處理。 第三十一條自動柜員機現(xiàn)金和賬務核算等業(yè)務應實行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內容包括： （一）自動柜員機的備付金與有關分戶賬是否一致； （二）日?，F(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅持雙人辦理； （三）長短款及錯賬記錄是否清楚，是否納入有關科目核算； 9 （四）款項清點、交接、運送工作是否符合安全要求； （五）鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定； （六）其他需檢查事項。 第七章自動柜員機吞沒卡管理 第三十二條吞沒卡登記。管轄機構應及時取回吞沒卡，摘錄有關內容和吞卡原因，核對吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，登記《銀行卡登記簿》。 第三十三條吞沒卡領取。離行式自動柜員機吞沒的銀行卡，由就近營業(yè)網點負責吞沒卡的領取和銷毀。 （一）吞沒卡為XX省農村信用社發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后5日（自吞卡次日起計算）內要求領取銀行卡時，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗有效身份證件，對持卡人身份驗證無誤后，登記《銀行卡登記簿》，摘錄客戶身份證件內容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收； （二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，按照中國銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行：持卡人在吞卡后次日起5個工作日內，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動柜員機管轄機構辦理領卡手續(xù)。 第三十四條 吞沒卡銷毀。 10 吞沒卡XX省農村信用社發(fā)行的銀行卡，凡超過日期持卡人未領取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關辦法和操作規(guī)程破壞磁條完整性； 吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認領的卡片或按發(fā)卡機構吞卡指令吞沒的卡片，自動柜員機管轄機構須對卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交事后監(jiān)督部門，由事后監(jiān)督部門根據銀聯(lián)有關規(guī)定處理。 第八章自動柜員機安全管理 第三十五條新建或改建的自動柜員機須符合國家安全行業(yè)標準及技術規(guī)范要求，安裝電子攝像監(jiān)控、防撬竊報警和聯(lián)網報警等安全防范設施。 第三十六條離行式自動柜員機應按照國家有關標準實現(xiàn)聯(lián)網報警；與自動柜員機所在單位簽訂合作協(xié)議，約定雙方責任義務，協(xié)同做好自動柜員機安全防范。 第三十七條自動柜員機管轄機構要加強自動柜員機安全防范，互相配合，發(fā)現(xiàn)隱患，及時整改。 第三十八條發(fā)生自動柜員機風險事件及案件，應立即上報，迅速查明原因，及時處理解決。 第九章附則 11 第三十九條本辦法由省聯(lián)社負責解釋和修訂。 第四十條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。 12 第30頁 共30頁