【導(dǎo)讀】析、檢查、評(píng)價(jià)和處理，這是銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管措施中的()。銀行業(yè)協(xié)會(huì)的日常辦事機(jī)構(gòu)為()。“四大專業(yè)銀行”分工的下列說法中錯(cuò)誤的是()。4月尚未完成股份制改造的銀行是()。，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢(shì)是()。，可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)范圍最廣的是()。3月20日，()掛牌。1月召開的全國金融工作會(huì)議，關(guān)于政策性銀行改革的決定有（）?！锻赓Y銀行管理?xiàng)l例》的規(guī)定，外資銀行包括（）。“一行三會(huì)”范疇的是（）。，在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有（）。請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。交通銀行均已上市。

　　

【正文】 第 9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任 （客體、客觀方面、主體、主觀方面） 1.《刑法》及其歷次修正案 、構(gòu)成 、購買、運(yùn)輸假幣罪的定義、構(gòu)成 、以假幣換取貨幣罪的定義、構(gòu)成 、使用假幣罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、變?cè)旖鹑谄弊C罪的定義、構(gòu)成 票證罪的定義、構(gòu)成 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 40 頁 2020727 、付款、保證罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、履行合同失職被騙罪的定義、構(gòu)成 三、練習(xí)題 （一）單選題 在以下各小題所給出的 4個(gè)選項(xiàng)中，只有 1個(gè)選項(xiàng)符合題目要 求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。 3月 18日 12月 27日 12月 27日 3月 18日 ，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì) 第六次會(huì)議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（）。 ，移交給銀監(jiān)會(huì) ，接管期限最長為（）。 、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（）的行政強(qiáng)制措施。 的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（）。 （） ，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁 《刑法》的行為給予的刑事制裁 ，不針對(duì)法人 （） CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 41 頁 2020727 的賬戶必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。 理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 負(fù)責(zé)人 ，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。 ，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。 ，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（）的職責(zé)之一。 測(cè)分析中心 12.《反洗錢法》自（）起施行。 1月 1日 6月 1日 1月 1日 6月 1日 （）設(shè)立。 不包括（）。 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告 15以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。 ，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) ，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀個(gè)部資料和記錄 （）。 （）。 18.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。 3月 1日 3月 1日 3月 1日 3月 1日 （）。 、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施 、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 42 頁 2020727 （）。 25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 18萬元 45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) 150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬 21.（）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。 A.《反洗錢 法》 B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（）進(jìn)行的談話。 、高級(jí)管理人員 （）。 ，延 期支付存款人存款利息 ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫ǎ? ，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具（）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書”。 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （） ，說法正確的是（）。 ，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息 ，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息 ，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開始計(jì)算利息 ，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息 （）。 ，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（）。 ，故存 款合同一般采用（）。 （）。 （） ，決定貸款金額 ，借款人在合理期限 內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同，（）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。 ，由（）承擔(dān) CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 43 頁 2020727 ，撤銷權(quán)的行使范圍（） 36.《商業(yè)銀行法》最早于 1995年通過并施行，之后進(jìn)行了修正并自（）年 2月 1日起施行。 （）。 ，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請(qǐng)，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍 ，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長為 1年 C逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動(dòng)撤銷凍結(jié) ，只能在六個(gè)月凍結(jié)期后解除凍結(jié) ，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括（）。 （）。 40.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比例（）。 75％ 75％ 25％ 25％ 41.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款， 這里所說的“關(guān)系人”指的不是（） 《商業(yè)銀行法》的規(guī)定商業(yè)銀行破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序是（） －所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－企業(yè)存款的本金和利息 －所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用－企業(yè)存款的本金和利息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息 －企業(yè)存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 息－個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息－清算費(fèi)用－所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用 B銀行為代理人向其客戶提供服務(wù)，下列情形中 A公司不需要對(duì)此服務(wù)過程承擔(dān)民事責(zé)任的是（）。 B銀行在提供服務(wù)的過程中超越了其代理權(quán)限 但未作否認(rèn)表示 B銀行在提供服務(wù)的過程中行為違法，但不表示反對(duì) A公司要求的代理內(nèi)容屬于違法行為，仍然進(jìn)行 代理活動(dòng) ，但繼續(xù)向 A公司客戶提供服務(wù) ，不屬于企業(yè)法人的是（）。 有制企業(yè)的子公司 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 44 頁 2020727 公司 ，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對(duì)于該合同的簽訂，（）。 D. 張某與王某均不承擔(dān)民事責(zé)任 ，不正確的是（）。 ，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會(huì)公共利益 能 《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān) 于民事法律行為的表述錯(cuò)誤的是（）。 ，從行為開始時(shí)就沒有法律約束力 ，從行為開始起無效 ，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效 的民事行為無效 、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議稱為（）。 《合同法》的規(guī)定，下列關(guān)于合同的規(guī)定，表述不正確的是（）。 公平原則確定各方的權(quán)利和義務(wù) （）階段 （）。 ，不正確的是（）。 A.《公司法》允許公司資本的分批繳納 更 《公司法》規(guī)定的（）。 30 個(gè)法人 《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責(zé)任公司和股份有限公司的異同，表述錯(cuò)誤的是（）。 3萬元，而股份有限公司最低注冊(cè)資本限額為 500萬元 ，而股份有限公司絕對(duì)不能變更為有限責(zé)任公司 《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有的權(quán)利不包括（）。 《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的，注冊(cè)資本為（）。 總額 發(fā)起人的貨幣出資額 《公司法》的規(guī)定，關(guān)于公司公積金的說法，錯(cuò)誤的是（）。 可轉(zhuǎn)為公司資本 《公司法》的規(guī)定，下列說法不正確的是（） CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 45 頁 2020727 ，以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任 《破產(chǎn)法》自（）年 6 月 1 日起施行，原 1986年通過的《破產(chǎn)法（試行）》同時(shí)廢止。 ，行使“決定繼續(xù)或者停止債務(wù)人的營業(yè)職權(quán)的是（）。 產(chǎn)公司股東會(huì)（股東大會(huì)） 61.《破產(chǎn)法》規(guī)定，債權(quán)申報(bào)期限為：自人民法院發(fā)布受理破產(chǎn)申請(qǐng)公告之日起（）。 ，最長三個(gè)月 ，最長六個(gè)月 62.《破產(chǎn)法》規(guī)定，企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，可以向人民法院提出的申請(qǐng)不包括（）。 、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、 A企業(yè)尚有 1 億元 B銀行貸款未還，該貸 款以 A 企業(yè)的廠房為擔(dān)保。 A 企業(yè)變價(jià)出售后的總破產(chǎn)財(cái)產(chǎn) 2 億元，其中廠房清算價(jià)位為 8000萬。 A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款 8000萬元，職工工資及保險(xiǎn)費(fèi)用 4000萬元，其他普通破產(chǎn)債權(quán) 1億元。則 B銀行可收回 ()。 64.〔）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。 《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（）必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并 且具有支付匯票余額的可靠資金來源。 《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于匯票背書的說法不正確的是（）。 ，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù) “不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任 ，后手應(yīng)當(dāng)對(duì)其所有前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé) 《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，不正確的是（）。 簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為 ，付款人必須在當(dāng)日足額付款 《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（）。 69.《擔(dān)保法》于（）年通過并實(shí)施。 《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說法，正確的是（）。 值的百分之五十 ，抵押權(quán)繼續(xù)存在 ，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為抵押財(cái)產(chǎn) CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 46 頁 2020727 ，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押合同自（）起生效。 ，（）。 吸收客戶資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款 《刑法》的有關(guān)規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是（）。 100萬元的廠房抵押給銀行獲取了 100萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款 ，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對(duì)較低的利率 ，與銀行協(xié)商延長還款期限 ，用于公司經(jīng)營 《刑法》的有關(guān)規(guī)定的？（ ） （）。 ，吸收社會(huì)公眾存款 ，運(yùn)用客戶資金進(jìn)行債券投資 （）。 法錯(cuò)誤的是（）。 ，也可以是單位 78擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的客體是（）。 ，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有（）的行為。 都對(duì) ，其主觀方面不是故意的是（）。 、履行合同失職被騙罪 （二）多選題 在以下各小題所給出的 4個(gè)選項(xiàng)中，至少有 1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 12月 27日，十屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議審議通過了（中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括（）。 、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu) 行 （）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。 CCBP 公共基礎(chǔ)習(xí)題 MS User 第 47 頁 2020727 3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式有（）。 （）。 B管制 （）。 （）。 ，銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取的措施有（）。 、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù) 、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利 （）。 、高級(jí)管理人員任職資格 （）的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。 檢查通知書 2人 2人 10.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括（）。 11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露（）。 （